A
Acciones
Bonos convertibles en acciones, § 008
Asamblea de Accionistas
Envío de delegados de la Superintendencia Bancaria a las asambleas de sus vigiladas,
§ 001
Representantes de los accionistas
- Características del voto, § 002
- Unidad de voto, § 002
- Voto divergente, § 002
Aseguradoras
Emisión de bonos por las compañías de seguros, § 008
Término de conservación de documentos, § 013
Auxilio de Vejez
No sustituye la obligación legal de afiliarse al Sistema General de Pensiones, § 003
B
Banco de la República
Cuenta de depósito para entidades financieras nacionalizadas, § 038
Bono Pensional
Distinción entre bono pensional y cuota parte pensional, § 118
Negociación, § 004, § 005
Posibilidad de que las AFP adquieran los bonos de sus propios afiliados; condiciones,
§ 004
Procedencia del bono pensional para trabajadores del sector privado, § 006
Salario base para su liquidación, § 007
Bonos
Bonos convertibles en acciones, § 008
Emisión de bonos por una compañía de seguros mediante oferta pública, § 008
Redención de bonos tipo A, § 005
C
Captación Masiva y Habitual
Control y vigilancia por la Superintendencia Bancaria, § 009
Relación íntima o nexo causal entre captación y colocación, § 009
Casas de Cambio
Compra y venta de divisas, § 010
Giros nacionales,§ 010
Recepción y envío de divisas, § 010
CDT
Características, § 133
Certificados de depósito a término y aceptaciones bancarias, § 134
Prescripción, § 011
Redención anticipada, § 134
Titularidad en cabeza de menores, § 133
Compañías de Financiamiento Comercial
Colocación de dineros con recursos propios, § 012
Constitución, § 012
Conservación de Documentos
Término de conservación por las entidades aseguradoras, § 013
Contratación Estatal
Régimen especial de garantías; opción de escoger entre la póliza de seguro o una garantía bancaria, § 014
Corporaciones Financieras
Cupos individuales de endeudamiento, § 015
Corredores de Seguros
Comisión, § 016
Deber de información al cliente
- Responsabilidad civil por daños y perjuicios, § 017
- Sanciones administrativas, § 017
Derecho a su remuneración y pago, § 016
Créditos de Vivienda
Alivios y beneficios otorgados por la Ley 546 de 1999, § 064
Concepto, § 018
Créditos otorgados por el Fondo Nacional del Ahorro
- Adecuación a los sistemas de amortización, § 019
Desarrollo legislativo, § 018
Elementos que comprende,§ 018
Libertad de valoración del riesgo crediticio, § 020
Porcentaje de financiación, § 020
Tasas de interés nominal y efectiva anual, § 057
Cuenta Corriente
Apertura en el país o en el exterior por una oficina de representación del exterior, § 116
Los saldos abonados en cuentas corrientes y de ahorros no pueden ser objeto de apropiación por el establecimiento de crédito, § 026
Cuenta de Ahorro Programado
Apertura
- Beneficios tributarios, § 021
- Exigencia de la apertura y mantenimiento a los clientes que pretenden adquirir o readquirir su inmueble, § 021
Cuenta de Ahorros
Abuso de posición dominante, § 022
Compensación de cuentas, § 024
Cuota de manejo
- Cobro de cuotas en cuentas de ahorro inactivas, § 022
- Autonomía de la entidad financiera, § 027
Depósitos de ahorros
- Transferencia de fondos, § 023
Derechos y obligaciones de las partes, § 024, § 025
- Principio de la autonomía de la voluntad privada, § 024
Envío de extractos, § 024
Estipulaciones accesorias al contrato, § 024
Exigencia de la tarjeta débito, § 024
Los saldos abonados en cuentas corrientes y de ahorros no pueden ser objeto de apropiación por el establecimiento de crédito, § 026
CH
Cheque
Acuerdo entre las partes para exigir mayores requisitos de los legales para su pago,
§ 030
Caducidad y prescripción de la acción cambiaria, § 028
Canje de cheques con negociabilidad restringida, § 033
Criterios dispuestos por las entidades para realizar operaciones con cheque, § 030
De gerencia
- Características, § 032
- Levantamiento de restricciones, § 032
- Negociabilidad, § 032
Descuento de cheques posfechados, § 029
Fiscal
- La devolución por la falta de sello, § 034
- Negociabilidad, § 034
Giros y remesas con cheques, § 030
Negociación, § 033
Sobregiro o pago de cheques en descubierto
- Marco de referencia, § 031
-Certificación por la Superintendencia Bancaria, § 031
D
Derecho de Inspección
De los accionistas, § 035
- Restricciones, § 035
Derechos Pensionales
Representación para su reclamación, § 036
E
Entidades Financieras
Razón social, § 037
Reestructuración de créditos; parámetros, § 093
Entidades Financieras Nacionalizadas
Inversiones forzosas u obligatorias, § 038
Obligatoriedad de poseer cuenta de depósito en el Banco de la República, § 038
F
Fideicomiso de Inversión
Normas comunes, § 039
Finalidad, § 039
Fondo común ordinario,
- Reglamento, § 039
Fondos comunes especiales y fondos especiales de jubilación e invalidez, § 039
Fondos de pensiones voluntarias, § 039
Operaciones autorizadas; prohibiciones, § 039
Fiducia
Bienes con destinación específica, § 040
Causas para extinguir el negocio fiduciario, § 040
Concepto, finalidad y ámbito regulatorio, § 043
Diferencia con encargo fiduciario, § 041
Extinción, terminación y liquidación de los patrimonios autónomos, § 042
Fiducia de administración,§ 041
Fiducia mercantil, encargo fiduciario, propiedad fiduciaria o fideicomiso civil, § 043
Inversiones con recursos propios de las sociedades fiduciarias, § 044
Negocios fiduciarios con acciones de entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria, § 041
Obligaciones de las partes, § 040
Operaciones autorizadas a las sociedades fiduciarias, § 040
Restitución de bienes fideicomitidos, § 040
Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - Fogafín
Naturaleza jurídica, § 045
Seguimiento a las funciones del liquidador, § 068
Fondos
Comunes Ordinarios
- Reglamento, § 039
Comunes especiales y fondos especiales de jubilación e invalidez, § 039
Fondos de Pensiones
Entidades patrocinadoras, § 048
Especiales de jubilación e invalidez, § 039
Territoriales
- Reconocimiento y pago de pensiones, § 046
Voluntarias, § 039
- Beneficio de inembargabilidad de los aportes, § 047
- Posibilidad de que los aportes sirvan de garantía, § 047
Fusión de Entidades Financieras
Acuerdo de fusión frente a los créditos o deudores de las instituciones financieras involucradas en tales procesos, § 050
Aspectos generales de la fusión
- Viabilidad, § 049
Autorización por parte de la Superintendencia Bancaria, § 049
Efectos, § 050
Fusión entre entidades financieras y entidades del sector real, § 049
G
Garantías
Garantía única de cumplimiento, § 110, § 111
Régimen especial de garantías para la contratación estatal, § 014
Garantías Admisibles
Características, § 051
Criterios para que sean consideradas idóneas,§ 051
Seguridades que sirven para precaver pérdidas esperadas en el evento de no pago del crédito, § 051
Garantías Bancarias
Operaciones autorizadas a los establecimientos de crédito, § 052
Otorgamiento de avales y garantías, § 052
Sanciones por la Superintendencia Bancaria, § 052
I
Intereses
Anatocismo, § 053
Capitalización de intereses, § 053, § 066
Cobro de intereses en contratos leasing, § 063
Cobro de intereses sobre primas de seguros que se pagan periódicamente § 053
Cláusula aceleratoria, § 066
De plazo o remuneratorios, § 053
- Certificación de la tasa máxima de intereses remuneratorios, § 054
- Establecimiento de la tasa máxima de interés remuneratorio, § 054
Equivalencia de la tasa máxima de interés aplicable, § 054
Interés bancario corriente, § 055
Interés remuneratorio e interés de mora .
- Definiciones, § 055
Intereses de mora, § 066
Intereses de mora en pago de mesadas pensionales, § 056
Límites a las tasas de interés, § 055
- Configuración del delito de usura, § 055
Tasas nominal y efectiva anual,
- En créditos de vivienda, § 057
- Libertad para fijar el tipo, la modalidad y periodicidad de los intereses, § 057
Tipos de interés, § 057
Intermediarios de SegurosContratos de consultoría con entidades estatales, § 058
La vinculación del intermediario con la entidad estatal se entiende prolongada hasta la fecha del vencimiento del seguro expedido o renovado, § 059
Inversiones
Autorizadas, § 061
De portafolio admisibles, § 061
De las entidades financieras, § 060
Forzosas u obligatorias de las entidades nacionalizadas § 038
Límite a las inversiones de portafolio, § 061
Límites en la administración del riesgo, § 060
Operaciones de tesorería como operaciones conexas, § 060
Prohibiciones para realizar inversiones de capital, § 060
Lavado de Activos
Mecanismos a adoptar por las entidades vigiladas para evitar esta conducta
- Manual de procedimiento, § 062
- Oficial de cumplimiento, § 062
- Unidad de información y análisis financiero, § 062
Tipificación de la conducta, § 062
Leasing
Aplicación de pagos, § 063
Cobro de intereses,§ 063
Ley de Vivienda
Alivios y beneficios otorgados por la Ley 546 de 1999
- A los créditos otorgados por cooperativas no financieras, no les son aplicables los alivios § 065
- Restricción legal para ser beneficiarios, § 064
Liquidación Forzosa Administrativa
Devolución de sumas de dinero, § 067
Funciones del liquidador, seguimiento por parte de Fogafín, § 068
Objeto, § 068
M
Mercado Cambiario
Compra y venta de divisas, § 069, § 010
Declaración de cambio, § 070
La TRM es una tasa de referencia, § 071
Pago de giro a un menor,§ 070
Recepción y envío de divisas, § 010
Recepción y monetización de divisas, § 071
Régimen cambiario colombiano, § 010
Tenencia de divisas por residentes en el país, § 071
Mesada Pensional
Débito de la cuenta dispuesta para el pago de las mesadas pensionales, § 072
- Uso de la tarjeta débito, § 072
Suspensión del pago, § 077
O
Operaciones de los Establecimientos de CréditoLa operación de giro no es propia de las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria, § 073
Operaciones Financieras
Realizadas por menores de edad, § 074
Régimen de los actos y negocios de las entidades financieras, § 074
P
Pensión de Invalidez
Procedencia de la devolución de saldos por invalidez, § 075
Semanas mínimas de cotización al momento de producirse la invalidez, § 075
Requisitos para que el ISS afilie a personas con derecho a compartibilidad pensional,
§ 076
Pensión de Jubilación
Prohibición de recibir dos erogaciones del erario público, § 077
Revisión de la pensión
-Procedencia, § 077
Suspensión del pago de la mesada pensional, § 077
Tiempo laborado en entidades en liquidación, § 078
Pensiones
Compartibilidad pensional,
- Distinción entre compartibilidad pensional y conmutación pensional, § 081
- Requisitos para que el ISS afilie a personas con derecho a compartibilidad, § 076
Cotizaciones, § 080
- Al Régimen de Prima Media con Prestación Definida; prohibición, § 079
Efectos del traslado voluntario de régimen, § 083
Mesada adicional, § 082
Régimen de transición, § 083
Régimen especial de pensiones para funcionarios que laboran en actividades consideradas de alto riesgo, § 084
Régimen pensional
- Entidades a las cuales corresponde el reconocimiento de pensiones antes de entrar en vigencia el Sistema General de Pensiones, § 085
- Los entes territoriales están habilitados para reconocer y pagar pensiones, § 085
Pensiones de Invalidez y de Sobrevivientes
Requisitos de acceso en el Régimen de Prima Media, § 086
Pensiones Voluntarias
La designación de beneficiarios no es libre por parte del afiliado, § 087
Los recursos aportados al Fondo entran a formar parte de la masa sucesoral, § 087
Póliza Judicial
Exigencia de la contragarantía para su expedición, § 088, § 089
Seguro de cumplimiento de caución judicial, § 089
Suscripción de pagaré para expedir pólizas judiciales, § 089
Pólizas
Carencia de la firma del tomador, § 090
Expedición de pólizas, § 109
Valor jurídico de las carátulas de las pólizas
- Anexos de las pólizas, § 091
Publicidad y Promoción Comercial Mediante Incentivos
Aprobación de programas publicitarios de instituciones vigiladas por la Superintendencia Bancaria, § 092
R
Reestructuración de Créditos
Las instituciones financieras del Estado se rigen en esta materia por los mismos parámetros de las entidades de carácter privado, § 093
Reserva Bancaria
Definición; límites, § 094
Reserva Documental
Los cálculos actuariales pensionales son documentos privados protegidos por reserva,
§ 095
Riesgos Profesionales
Castigo de cartera por concepto de aportes, § 096
Derecho a los servicios asistenciales y a las prestaciones, § 097
S
Seguro de Automóviles
Libertad para escoger aseguradora, § 098
Pago y cobro de las primas por parte de la entidad financiera, § 098
Seguro de Manejo
Objeto, § 099
Seguro de Responsabilidad Civil
Cláusulas claims made, § 100
Contratación del seguro para servidores públicos
- Estipulaciones en el tiempo de cobertura, § 101
Seguro de Transporte
Fondos de responsabilidad de empresas de transporte terrestre, § 102
Seguros
Aseguradoras de riesgos en salud
- Enfermedades catastróficas, § 103
- Eventos que eximen del pago de los amparos, § 103
Aseguramiento de bienes inmuebles hipotecados, § 104
Aseguramiento de riesgos derivados de la atención de enfermedades de alto costo
- Contratación de reaseguros, § 105
Coexistencia
- Efectos, § 106
- Del Soat con el seguro de responsabilidad civil contractual y extracontractual, § 124
- Presupuestos para el pago de la indemnización, § 106
- Vigencia retroactiva, § 106
Contrato de seguro
- Pago, terminación automática y fraccionamiento de la prima, § 107
Expedición de pólizas, § 109
Expedición en el territorio nacional de seguros en moneda extranjera
- Normatividad aplicable, § 108
Fecha de iniciación de la vigencia del seguro, § 109
Garantía única de cumplimiento, § 110
- Amparo de buen manejo de anticipo administrado a través de negocio fiduciario,
§ 111
- Reglas relativas a su otorgamiento en los contratos de concesión y de obra; condiciones, § 110
- Retención neta; límite máximo, § 111
- Término de vigencia, § 110
Interés asegurable; riesgo asegurable, § 112
- Obligación condicional del asegurador, § 112
- Prima, § 112
Manejo de seguros contratados por las instituciones financieras como garantía adicional, § 114
Monto máximo de indemnización en las pólizas de seguros de responsabilidad civil contractual y extracontractual, § 113
Subrogación de la indemnización deducible, § 115
Sistema General de Pensiones
Administración de varios fondos por una misma administradora, § 121
Afiliación de colombianos residentes en el exterior, § 117
Afiliaciones múltiples, § 118
Aportes al Sistema General de Pensiones, § 120
- Aportes voluntarios, § 119
- Retiro, § 119
Cesión de fondos, § 121
Cobro de intereses por mora en el pago de mesadas pensionales, § 056
Compartibilidad de pensiones, § 122
Distinción entre bono pensional y cuota parte pensional, § 118
El auxilio de vejez no sustituye la obligación legal de afiliarse al Sistema, § 003
Servidores públicos reintegrados por sentencia judicial, § 120
Sociedades Administradoras de Fondos de Pensiones,
- Cambio de régimen y de fondo, § 123
- Rentabilidad de los aportes, § 123
- Servicios prestados por las administradoras, § 123
SOAT
Afectación de los amparos de una póliza del SOAT, § 126
Coexistencia con el seguro de responsabilidad civil contractual y extracontractual,
- Diferencias, § 124
- Regulación; amparos y coberturas, § 124
Exclusiones a las coberturas del SOAT, § 125
Indemnización, § 125
- Factores que la delimitan, § 126
Objeto,§ 126
Vehículos no amparados por el SOAT, § 125
Sobregiro
Información que las entidades deben reportar a la Superintendencia Bancaria, § 127
Modalidades,§ 127
Sociedades Administradoras de Fondos de Pensiones
Administración de varios fondos por una misma administradora, § 121
Adquisición de bonos pensionales de sus afiliados; condiciones, § 004
Cambio de régimen y de fondo, § 123
Rentabilidad de los aportes, § 123
Servicios prestados por las administradoras, § 123
Superintendencia Bancaria
Aprobación de programas publicitarios de instituciones vigiladas, § 092
Autorización para la fusión de entidades financieras, § 049
Captación masiva y habitual, control y vigilancia, § 009
Función policiva, § 130
Sanciones por la Superintendencia Bancaria, § 052
Naturaleza y funciones, § 074
Sistemas de amortización aprobados por la Superintendencia Bancaria, § 019
T
Tarjetas de Crédito
Cobro de cuota de manejo adicional, § 128
Cobro de cuota de manejo por tarjeta cancelada, § 129
Compras a través de Internet, § 128
Fraudes y delitos con dinero plástico, § 130
Tarjetas Débito
Exigencia de la tarjeta débito para la apertura de una cuenta de ahorros, § 024
Reglamentación para su uso, § 131
- Autonomía de la voluntad, § 131
-Condiciones de seguridad, § 131
Uso en cuentas dispuestas para el pago de las mesadas pensionales, § 072
Títulos de Capitalización
Caducidad por falta de pago, § 132
Rescisión unilateral, § 132
Títulos Valores CDT
- Características, § 133
- Titularidad en cabeza de menores, § 133
Certificados de depósito a término y aceptaciones bancarias, § 134
Redención anticipada, § 134
Toma de Posesión
Liquidación voluntaria; liquidación obligatoria,
- Naturaleza; objetivos, § 135
- Prelación legal de obligaciones, § 135
UVR
Aplicación a créditos diferentes de los de vivienda, § 136
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