A

Acciones
Derecho de circulación de las acciones de entidades intervenidas, § 081
Pago de nuevos aportes; financiación por terceros, § 001
Plazo de oferta, § 001
Registro de la enajenación de acciones, § 081
Suscripción de acciones, § 001

Actividad Financiera
Captación masiva y habitual, § 002
Otorgamiento de créditos con recursos propios, § 002

Apertura de Crédito
Clases de disponibilidad del crédito, § 003
Concepto, § 003
Entidades autorizadas para emitir tarjetas de crédito, § 003
Remuneración que reciben las entidades financieras, § 003 

Aportes al Sistema de Seguridad Social
Interés moratorio, § 004
Mora en el pago de aportes, § 004
Autoaseguro
Autoasunción de riesgos, § 005
No se encuentra regulado en la legislación colombiana, § 005

B

Banco de la República
Compensación interbancaria, § 022
Funciones
- Como establecimiento de crédito, § 006
Naturaleza y objeto, § 006

Bancos
Medidas de seguridad; manuales, § 007
Restricción del uso de teléfonos celulares al interior de las oficinas bancarias, § 007

 

C

Captación Masiva y Habitual
Cooperativas, § 038
Supuestos de hecho, § 002

Cartera de Crédito
Calificación
- De los créditos y de los contratos de leasing, § 010
Cartera castigada, § 008, § 019
Castigo de activos, § 008
Cobro de honorarios profesionales de abogado por el recaudo de cartera de las entidades financieras, § 009
Evaluación, § 010
Porcentaje de honorarios por recaudo de cuotas atrasadas, § 009
Reporte negativo a las centrales de riesgo, § 008

Casas de Cambio
Compraventa de divisas, § 011, § 012
Definición de residente, § 011
Evolución normativa, § 012
Medidas de prevención de actividades delictivas, § 011
Obligaciones especiales, § 012 
Operaciones autorizadas, § 011
Operaciones de su objeto social exclusivo, § 012 
Requisitos y trámite de autorización, § 011, § 012 
Utilización de la denominación "casa de cambio", § 012
Vigiladas por la Superintendencia Bancaria, § 011

CDT
Beneficiarios, § 013
Capitalización de intereses, § 014
Características, § 014, § 015
Cláusulas "y/o", "o" e "y", § 013
Cuentas solidarias o colectivas y cuentas conjuntas, § 013
Entrega de depósitos sin juicio de sucesión, § 016, § 017
- el caso de los CDT, § 016
Inembargabilidad, § 017
Irredimibilidad antes de su vencimiento, § 015
Negociabilidad, § 014
Prórroga automática, § 016

Centrales de Riesgo
Actualización y/o rectificación de la información, § 018
Caducidad del dato negativo, § 018, § 019, § 020
Derecho a la información, habeas data, § 018
No están vigiladas por a Superintencia Bancaria, § 018
Obligación prescrita, § 019
Rectificación de la información, § 020
Reporte negativo, § 008

Coaseguro
Características, § 021
Definición, § 021

Compensación Interbancaria
Asunción de los costos de la compensación, § 022
Obligación de la entidad bancaria, § 022
Relación entre el establecimiento bancario y el Banco de la República, § 022
Sistemas de compensación, § 022

Competencia Desleal
Acciones y sanciones, § 023
Reglas sobre la competencia, § 023

Conservación de Documentos
De archivos y documentos en el sector financiero, § 024
De comprobantes de contabilidad en forma electrónica, § 025
Destrucción de documentos, § 024
Expedición y autenticación de copias, § 024
Medios técnicos de conservación, § 024
Valor probatorio de los mensajes de datos, § 025

Contrato de Ahorro Programado
Para la compra de vivienda con derecho real de habitación, § 026, § 126

Contrato de Depósito
Cobro de comisión por consignaciones, § 027

Contrato de Fiducia Mercantil
Beneficiarios del fideicomiso, § 028
Término máximo legal, § 028

Contrato de Reaseguro
Actividad reaseguradora en Colombia, § 029
Contra riesgos de enfermedades de alto costo, § 029
Definición y elementos, § 029
Naturaleza y actividad de las EPS § 029
Regulación y perfeccionamiento, § 030

Contrato de Seguro
Compensación de obligaciones
- comisión del intermediario, § 031
Contratación por entidades estatales, § 032
Exigencia de demostración del pago de la prima, § 033
Garantía de seriedad de la oferta, § 033
Garantía única de cumplimiento en contratos estatales, § 033
Garantías, § 034
Naturaleza, § 095 

Prescripción de las Acciones
- cómputo de la prescripción ordinaria y extraordinaria, § 035
- interrupción de la prescripción, § 035
Régimen de las pólizas de seguros, § 034
Registro en la Superintendencia Bancaria, § 034
Revocatoria del contrato de seguro, § 032
Término para el pago de la indemnización, § 032

Contrato Estatal
Garantía única de cumplimiento, § 033

Cooperativas
Aportes sociales, § 036
Cupos individuales de crédito, § 036
Derecho de petición, § 036

Cooperativas Financieras
Autorización previa, § 038
Marco normativo, § 037
Naturaleza jurídica, § 037
Tasas máximas de interés en sus operaciones, § 038
Vigiladas por la Superintendencia Bancaria, § 038

Créditos de Vivienda
Aplicación del alivio a los créditos en mora, § 042
Beneficios otorgados a los deudores, § 043
Cálculo de la UVR, § 039
Clases de sistemas de amortización, § 115
Competencia de la Superintendencia Bancaria en caso de controversia sobre la reliquidación, § 042
Condonación de intereses y reestructuración de la obligación, § 043
Dación en pago, § 040
Opción de readquisición de vivienda, § 043
Reestructuración de obligaciones hipotecarias para vivienda, § 018, § 040
Reliquidación de créditos, § 041
- Procedimiento, § 042
Subrogación de créditos, § 043
Suspensión de procesos judiciales, § 043

Cuenta Corriente
Compensación, § 044
Débito de la cuenta del valor adeudado por tarjeta de crédito, § 044
En divisas en el exterior, § 083
En moneda extranjera, § 045, § 083
Sobregiro, § 120

Cuentas de Ahorros
En moneda extranjera, § 045
- Reglas para residentes en Colombia, § 045
Naturaleza probatoria de los comprobantes de consignación, § 046
Pago mediante cheques en general y con negociabilidad restringida, § 047
Reglas para el retiro de depósitos, § 047
- Aviso previo al banco, § 047

Cupo Individual de Crédito
De las cooperativas, § 036
Finalidad de los límites, § 048
Obligaciones a cargo de instituciones financieras por operaciones de redescuento, § 048
Reestructuración de créditos, § 087

 

CH

Cheque
Causales para el no pago, § 052
Embargo de depósitos, § 050
Información sobre datos del cuentacorrentista, § 050
Pago por ventanilla, § 049
Protesto, § 050, § 051
- Requisitos, § 051
Recusación, § 052


 

D

Dación en Pago
Créditos de vivienda, § 040
Naturaleza, § 053
Obligatoriedad para las entidades financieras de su aceptación, § 054
Posibilidad de subarrendar el inmueble, § 055
Readquisición de vivienda, § 055
Reestructuración de créditos, § 099
Requisitos, § 053

Defensor del Cliente Financiero
Instrumento de protección al consumidor, § 056

Depósito
Depósitos en moneda extranjera, § 057
Funcionarios de misiones diplomáticas, § 057
Reglas para el retiro de depósitos, § 047

Deudor Solidario
Diferencias con el fiador, § 058
Reestructuración de obligaciones, § 058


 

E

Embargo 
Acatamiento de las órdenes judiciales de embargo, § 050, § 059, § 066

Encargos Fiduciarios
Beneficio de inembargabilidad, § 059

Entidades Públicas
Inversión de recursos, § 060
Inversiones en entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria, § 060

Entrega de Depósitos sin Juicio de Sucesión
Posibilidad de entregar CDT sin juicio de sucesión, § 016, § 017

Estados Financieros Consolidados
Presentación, § 102

 

F

Factoring
Reglamentación, § 061

Fiducia
Clasificación de los contratos fiduciarios, § 062
Deberes del fiduciario, § 063
Solicitud de instrucciones al Superintendente Bancario, § 063

Fondos
Asunción de riesgos por el inversionista, § 064
Clases, § 064
- Comunes, § 064, § 097
- De inversión, § 064, § 097 
- De valores, § 064
- Especiales, § 064
- Ordinarios, § 064
Definición, § 064
Portafolio en dólares, § 064

Fondos Comunes Ordinarios
Definición, § 064
Portafolios de inversión, § 097

Fondos de Pensiones
Cobro de intereses de mora por cotizaciones, § 065
Incrementos salariales retroactivos, § 065

 

H

Honorarios Profesionales
Por el recaudo de cartera de las entidades financieras, § 009

 

I

Inembargabilidad
De dineros depositados en cuentas de ahorros, § 066
- Límites, § 066
Embargo de depósitos sobre cuentas de nómina, § 066
Los CDT no gozan del beneficio de inembargabilidad, § 017
Los encargos fiduciarios no gozan del beneficio de inembargabilidad, § 059

Interés Moratorio
En el pago de aportes al sistema de seguridad social, § 004
Por atraso en el pago de las cotizaciones a los fondos de pensiones, § 065

Intereses 
Capitalización de intereses, § 014, § 067, § 069
Características y pago de los CDT, § 014
Control de margen de intermediación, § 069
Delito de usura, § 069
En créditos comerciales o de consumo, § 068
En créditos de vivienda, § 068, § 070
En financiación de vivienda de interés social, § 070, § 071
- Deducción de la inflación, § 070
- La UVR, § 070
En operaciones a largo plazo, § 067
Límites a los intereses, § 068, § 069
Límites en créditos hipotecarios, § 069
- en pesos, § 069
- en UVR, § 069
- para vivienda de interés social, § 069
Tasa máxima que cobran las cooperativas financieras, § 038
Variación de tasas durante el período de causación, § 068

Intermediarios de Seguros
Régimen aplicable, § 072
Régimen de tarifas de seguros, § 073
Remuneración de los corredores de seguros, § 073
- Disposición del derecho a la comisión, § 073
Requisitos de constitución, § 072, § 074
Tipos de intermediarios, § 072
Vigilancia y control, § 074

Inversiones
De bancos y fiduciarias, § 076
De recursos de entidades públicas, § 060
Extranjera en Colombia, § 075
Sociedad administradora de inversión, § 076
Valoración, § 102

 

L

Leasing
Aseguramiento del bien, § 077
- Valor de la indemnización, § 077 
Calificación de contratos leasing, § 010
Cesión del contrato de leasing, § 079
Cobro de sanción por pago total anticipado de la obligación, § 078
Componentes del canon de arrendamiento en el contrato de leasing, § 079
- los intereses y sus límites, § 079
Contratos de leasing; causación de ingresos, § 102
Objeto del contrato, § 077
Obligación del locatario y el pago del siniestro, § 077

Liquidación de Entidades Financieras
Capacidad jurídica del ente en liquidación, § 080
De entidades financieras, § 080
Efectos de la toma de posesión para liquidar, § 082
Liquidación forzosa administrativa, § 080
Póliza judicial, § 082
Reclamación por primas no devengadas, § 082
Registro de enajenación de acciones, § 081
Seguimiento de la actividad del liquidador, § 082

 

M

Mensajes de Datos
Valor probatorio, § 025
Mercado cambiario
Cuentas corrientes en divisas en el exterior, § 083
Cuentas de compensación, § 083
Cuentas en divisas en Colombia, § 083
Definición de residente, § 083
Intermediarios, § 084
Manejo de decimales, § 085
Operaciones autorizadas, § 084
Tasa de cambio de los intermediarios, § 084, § 085
Tasa representativa del mercado, § 085

 

O

Oficinas de Representación
Ejercicio de actividades en Colombia por parte de bancos extranjeros, § 086
Otorgamiento de financiaciones a residentes en el país, § 086
Recepción y envio de transferencias, § 086
Requisitos para la apertura en Colombia, § 086
Sucursales, § 121

Operaciones Activas de Crédito
Condiciones generales, § 087
Cupo individual, § 048, § 087
Reestructuración de créditos, § 087

Operaciones de Redescuento
Obligación a cargo de las instituciones financieras, § 048

Operaciones de Reporto
Intereses que se aplican, § 088 

P

Pensión de Invalidez
Definiciones de riesgo y de siniestro, § 089
Efectos del traslado entre administradoras, § 089
Entidad responsable del reconocimiento de la pensión, § 089
Surgimiento de la obligación de pago, § 089

Pensión de Vejez
Entidad competente para el reconocimiento y pago, § 090
Monto de la pensión, § 090
Régimen de transición, § 090
Requisito para acceder a la pensión en el Seguro Social, § 090

Pensionados
Devolución de saldos en el Régimen de Ahorro Individual con Solidaridad, § 091
- Nueva vinculación laboral, § 091
Personas excluidas del Régimen de Ahorro Individual con Solidaridad, § 091

Pensiones
Compartibilidad de pensiones, § 092
Cotización, § 092, § 093
Obligación de cotizar por el empleador y el trabajador, § 093 

Pólizas
Automáticas de seguro de transporte, § 094

De manejo
- Para amparar riesgos inherentes al manejo de bienes del Estado, § 096 
En créditos hipotecarios, § 113

Judiciales
- Inviabilidad de que una aseguradora emita una póliza judicial a su propio nombre, § 095 
Libertad contractual, § 094, § 113
Registro en la Superintendencia Bancaria, § 034

Portafolios de Inversión
Marco regulatorio general, § 097
Sociedades administradoras de inversión, § 097
Sociedades fiduciarias, § 097

Posición Dominante
Abuso en la prestación de servicios financieros, § 114

Prenda Abierta
Características, § 098
Regulación en el Código de Comercio, § 098

 

R

Reestructuración de Créditos
De créditos para vivienda, § 018, § 040, § 043
De obligaciones, § 040, § 058, § 087
Facilidad de pago, § 099 
Noción, § 099 
Rehabilitación de la calificación de créditos reestructurados, § 102 
Titularización y dación en pago, § 099 

Reliquidación de Créditos
Créditos otorgados a personas jurídicas, § 100
De créditos de vivienda, § 041, § 042 

Revisor Fiscal
Cesación de funciones, § 101

Riesgos
Límites de concentración de riesgos
- Operaciones que se computan, § 102
Presentación de estados financieros consolidados, § 102
Rehabilitación de la calificación de créditos reestructurados, § 102 
Reporte de situación de concentración de riesgo, § 102 
Valoración de activos e inversiones, § 102

Riesgos Profesionales
Entidad encargada de reconocer las prestaciones derivadas de la enfermedad profesional, § 103
Procedimiento para el reembolso de prestaciones económicas, § 103 
Recobro entre administradoras
- causación de intereses de mora, § 103

 

S

Seguro de Daños
Carácter indemnizatorio, § 111
Factores para la cuantificación de la indemnización, § 104

Suma Asegurada
- valor a nuevo, § 104
- valor real, § 104

Seguros
Asunción de riesgos, § 107
Clases de seguros, § 110
Coexistencia de seguros de vida, § 106 

De Automóviles
- Amparos, § 110
- Bonificaciones o descuentos por no reclamación en los seguros de automóviles, § 105
- Carácter indemnizatorio del contrato de seguro, § 111
- Clases, § 110
- Definición, § 110
- Derecho del asegurado a obtener la indemnización, § 111
- Modalidad del seguro denominado "de valor admitido", § 111
- Parámetros especiales para asegurar un automóvil, § 110
- Personas que intervienen en ese seguro, § 110
- Prueba del siniestro, § 111
- Transferencia de la propiedad del vehículo a favor de la aseguradora en pérdida total,
§ 111


De cumplimiento 
- Diferencias con el seguro de crédito, § 112
- Diferencias con el seguro de responsabilidad civil, § 108
- Garantía única en contratos estatales,§ 112 
- Orígenes y características, § 108
Derecho del asegurado a obtener la indemnización, § 111
Divisibilidad de la prima, § 107
En créditos hipotecarios, § 113
Libertad de contratación, § 113
Modalidad del seguro denominado "de valor admitido", § 111
Póliza de hospitalización y cirugía, § 109
Régimen de prescripción, § 109
Régimen de tarifas de seguros, § 073
Remuneración de los corredores de seguros,§ 073
Selección de entidades aseguradoras por instituciones financieras, § 105

Servicios Financieros
Abuso de posición dominante, § 114
Cobro de los servicios, § 114
- Fijación de tarifas, § 114

Sistemas de Amortización de Créditos de Vivienda
Aprobación por la Superintendencia Bancaria, § 115
Clases de sistemas de amortización, § 115

SOAT
Coberturas de la póliza, § 118
Principio de libertad probatoria, § 116 
Procedimiento para reclamar los gastos por servicios funerarios ante una entidad aseguradora, § 116
Reclamaciones por vehículos no amparados, § 117
- Indemnización a cargo de Fosyga, § 117
- Prescripción de la acción, § 117
Reglamentación, § 118
Requisitos para que un siniestro esté amparado por el SOAT, § 119
- Accidente ocurrido en parqueadero, § 119
Tarifas máximas que se pueden cobrar por el SOAT, § 118

Sobregiro
Características, § 120
Definición, § 120

Sucursales
De sociedades extranjeras, § 121
Instituciones con inversionistas extranjeros, § 121
Oficinas de representación, § 121
Ver Oficinas de representación. 

Superintendencia Bancaria
Aprobación de los sistemas de amortización de créditos de vivienda, § 115 
Casas de cambio vigiladas, § 011
Clasificación de los contratos fiduciarios, § 062
Competencia en materia de reliquidación de créditos de vivienda, § 042
Instrucciones del Superintendente Bancario en el contrato de fiducia, § 063
Instructivos en materia de títulos valores en blanco, § 124
Las centrales de riesgo, § 018
Registro de las pólizas de seguro, § 034
Vigilancia de las cooperativas, § 038

T

Tarjeta Débito
En cuentas en las cuales se efectúan pagos de entidades de previsión social, § 122

Tarjeta de Crédito
Débito de la cuenta corriente del valor adeudado por tarjeta de crédito, § 044
Fecha límite de pago y corte de operaciones, § 123
Pago de cuotas, § 123

Títulos Valores
Con espacios en blanco, § 124
Instructivos de la Superintendencia Bancaria, § 124

 

U

UVR
Adecuación de créditos pactados DTF, § 125
- Revisión de contratos, § 125
Cálculo, § 039, § 125
Límites, § 069, § 070
Reajuste de la UVR, § 069

V

Vivienda 
Contrato de ahorro programado
- características, § 26, § 126
Ver. Créditos de vivienda.