ACCIONES 
[§ 001] Suscripción de acciones. Plazo de oferta. Pago de nuevos aportes; financiación por terceros. 
Concepto No. 2000098718-3. Junio 15 de 2001. 
 

APERTURA DE CRÉDITO
[§ 003] Concepto. Clases de disponibilidad del crédito. Remuneración que reciben las entidades financieras. Entidades autorizadas para emitir tarjetas de crédito. 
Concepto No. 2001023303-1. Abril 23 de 2001. 
 

APORTES AL SISTEMA DE SEGURIDAD SOCIAL  
[§ 004] Mora en el pago de aportes. Interés moratorio. 
Concepto No. 2001047206-2. Noviembre 8 de 2001. 
 

AUTOASEGURO
[§ 005] El autoaseguro no se encuentra regulado en la legislación colombiana. Autoasunción de riesgos. 
Concepto No. 2000079858-1. Mayo 18 de 2001. 
 

BANCO DE LA REPÚBLICA  
[§ 006] Funciones. Naturaleza y objeto. Funciones como establecimiento de crédito.
Concepto No. 2000069974-1. Enero 11 de 2001. 
 

BANCOS  
[§ 007] Restricción del uso de teléfonos celulares al interior de las oficinas bancarias. Medidas de seguridad; manuales. 
Concepto No. 2001061943-1. Octubre 25 de 2001. 
 

[§ 009] Cobro de honorarios profesionales de abogado por el recaudo de cartera de las entidades financieras. Porcentaje de honorarios por recaudo de cuotas atrasadas. 
Concepto No. 2001082204-1. Noviembre 28 de 2001.
 

[§ 010] Evaluación de la cartera de crédito. Calificación de los créditos y de los contratos de leasing. Codeudor o deudor solidario. Caducidad del dato negativo.
Concepto No. 2001039305-1. Septiembre 19 de 2001.
 

CASAS DE CAMBIO
[§ 011] Estatuto cambiario. Compraventa de divisas. Casas de cambio vigiladas por la Superintendencia Bancaria. Definición de residente. Medidas de prevención de actividades delictivas. Requisitos y trámite de autorización de casas de cambio. Operaciones autorizadas. 
Concepto No. 2000069551-1. Diciembre 20 de 2000.
 

[§ 012] Evolución normativa de la regulación de la constitución, operación y vigilancia de las casas de cambio. Actividad de compra y venta de divisas. Utilización de la denominación "casa de cambio". Requisitos y trámite de autorización. Operaciones de su objeto social exclusivo. Obligaciones especiales de las casas de cambio. 
Concepto No. 2001016612-1. Junio 19 de 2001.
 

[§ 013] Beneficiarios de los CDT. Cuentas solidarias o colectivas y cuentas conjuntas. Cláusulas "y/o", "o" e "y"; aplicación en caso de fallecimiento de uno de los beneficiarios. Modificación de titulares después de la constitución. 
Concepto No. 2000076293-2. Enero 25 de 2001.
 

[§ 014] Características. Negociabilidad. Capitalización de intereses. 
Concepto No. 2000106043-2. Marzo 2 de 2001. 
 

[§ 015] Características de los CDT. Irredimibilidad antes de su vencimiento. 
Concepto No. 2000082795-1. Marzo 2 de 2001.
 

[§ 016] Entrega de depósitos sin juicio de sucesión. El caso de los CDT. Prórroga automática de los CDT a su vencimiento. 
Concepto No. 2000083097-1. Marzo 2 de 2001. 
 

[§ 017] No gozan de los beneficios de inembargabilidad y entrega sin juicio de sucesión.  Concepto No. 2001056205-2. Septiembre 3 de 2001.
 

CENTRALES DE RIESGO
[§ 018] Derecho a la información y habeas data. La Superintendencia Bancaria no vigila las instituciones que administran las centrales de riesgo. Actualización y/o rectificación de la información. Caducidad del dato negativo. Reestructuración de créditos hipotecarios para vivienda. 
Concepto No. 2001028076-1. Julio 24 de 2001.
 

[§ 019] Obligación prescrita. Cartera castigada. Caducidad del dato negativo. 
Concepto No. 2001041692-1. Octubre 2 de 2001. 76
 

[§ 020] Rectificación de la información. Caducidad de los datos negativos.
Concepto No. 2001084492-1. Diciembre 10 de 2001.
 

[§ 025] Conservación de comprobantes de contabilidad en forma electrónica. Valor probatorio de los mensajes de datos. 
Concepto No. 1999030580-3. Mayo 15 de 2001.
 

CONTRATO DE FIDUCIA MERCANTIL 
[§ 028] Beneficiarios del fideicomiso. Limitación al término máximo legal; interpretación restrictiva. 
Concepto No. 2001008129-1. Marzo 5 de 2001.
 

[§ 030] Regulación. Perfeccionamiento. 
Concepto No. 2000096853-1. Mayo 30 de 2001. 122 
 

[§ 032] Contratación de seguros por entidades estatales. Revocatoria del contrato de seguro. Término para el pago de indemnizaciones.
Concepto No. 2001039437-2. Agosto 9 de 2001.
 

[§ 033] Garantía única de cumplimiento en contratos estatales. Garantía de seriedad de la oferta. Exigencia de demostración del pago de la prima. 
Concepto No. 2001081484-2. Diciembre 12 de 2001.
 

[§ 034] Garantías en el contrato de seguro. Régimen de las pólizas de seguros y registro en la Superintendencia Bancaria. 
Concepto No. 2000075476-1. Marzo 6 de 2001.
 

[§ 035] Prescripción de las acciones. Cómputo de la prescripción ordinaria y de la extraordinaria. Interrupción de la prescripción. 
Concepto No. 2001025339-1. Agosto 10 de 2001.
 

[§ 037] Naturaleza jurídica. Marco normativo. 
Concepto No. 2000043180-1. Diciembre 18 de 2000.
 

[§ 038] Vigiladas por la Superintendencia Bancaria. Autorización previa por la Superintendencia Bancaria. Captación masiva y habitual. Tasas máximas de interés que pueden cobrar en sus operaciones. 
Concepto No. 2000086629-3. Diciembre 20 de 2000.
 

[§ 040] Dación en pago. Reestructuración de créditos. Reestructuración de obligaciones hipotecarias para vivienda. 
Concepto No. 2001029524-1. Julio 26 de 2001.
 

[§ 041] Reliquidación de créditos. Créditos cancelados antes de la Ley 546 de 1999. 
Concepto No. 2001055862-1. Agosto 27 de 2001.
 

[§ 042] Reliquidación de créditos. Procedimiento. Aplicación del alivio a los créditos en mora. Competencia de la Superintendencia Bancaria en caso de controversia sobre la reliquidación. 
Concepto No. 2001031167-1. Junio 8 de 2001. 
 

[§ 043] Subrogación de créditos. Beneficios otorgados a los deudores de los créditos individuales de vivienda. Condonación de intereses y reestructuración de la obligación. Suspensión de los procesos judiciales. Opción de readquisición de vivienda. 
Concepto No. 2000070269-1. Enero 2 de 2001.
 

[§ 046] Naturaleza probatoria de los comprobantes de consignación. 
Concepto No. 2001014314-2. Junio 1 de 2001.
 

[§ 047] Reglas para el retiro de depósitos. Aviso previo al banco. Pagos mediante cheques en general y con negociabilidad restringida.
Concepto No. 2001041003-3. Octubre 18 de 2001. 
 

[§ 050] Protesto. Información sobre datos del cuentacorrentista. Embargo de depósitos.
Concepto No. 2001048728-1. Septiembre 12 de 2001.
 

[§ 051] Protesto de cheques. Requisitos.
Concepto No. 2001016585-1. Mayo 2 de 2001.
 

[§ 052] Recusación del cheque. Causales legales para el no pago. 
Concepto No. 2001063362-1. Noviembre 27 de 2001.
 

[§ 054] Obligatoriedad para las entidades financieras.
Concepto No. 2001035943-1. Mayo 30 de 2001.
 

[§ 055] Readquisición de vivienda. Posibilidad de subarrendar el inmueble.
Concepto No. 2001022762-1. Abril 27 de 2001.
 

[§ 063] Deberes del fiduciario. Solicitud de instrucciones al Superintendente Bancario.
Concepto No. 2001053789-2. Octubre 4 de 2001.
 

[§ 068] Créditos comerciales o de consumo y créditos de vivienda. Intereses sobre dichos créditos; límites. Variación de tasas durante el período de causación.
Concepto No. 2001051391-1. Agosto 13 de 2001.
 

[§ 069] Límites a intereses. Delito de usura. Límites en créditos hipotecarios; en UVR; en pesos; para vivienda de interés social. Reajuste de la UVR. Cartas Circulares informando el valor de la UVR. Capitalización de intereses. Control de margen de intermediación.
Concepto No. 2001033040-2. Mayo 25 de 2001.
 

[§ 070] Tasa de interés en financiación de vivienda de interés social. Deducción de la inflación. La UVR. Concepto de tasa de interés remuneratoria. 
Concepto No. 2000085771-2. Marzo 14 de 2001. 
 

[§ 071] Tasa de interés para crédito de vivienda de interés social. 
Concepto No. 2000039921-1. Febrero 15 de 2001.
 

[§ 073] Remuneración de los corredores de seguros. Disposición del derecho a la comisión. Régimen de tarifas de seguros.
Concepto No. 2000085152-1. Marzo 13 de 2001.
 

[§ 074] Requisitos de constitución. Vigilancia y control.
Concepto No. 2001008776-1. Junio 5 de 2001.
 

[§ 076] Inversiones de bancos y fiduciarias. Sociedad administradora de inversión.
Concepto No. 2001047678-4. Agosto 15 de 2001.
 

[§ 078] Cobro de sanción por pago total anticipado de la obligación.
Concepto No. 2001065769-2. Noviembre 1 de 2001.
 

[§ 079] Componentes del canon de arrendamiento en el contrato de leasing; los intereses y sus límites. Cesión del contrato de leasing. 
Concepto No. 2000092891-1. Diciembre 28 de 2000. 
 

[§ 081] Registro de enajenación de acciones. Derecho de circulación de las acciones de las entidades intervenidas.
Concepto No. 2000089606-2. Febrero 26 de 2001.
 

[§ 082] Seguros; póliza judicial. Efectos de la toma de posesión para liquidar. Reclamación por primas no devengadas. Seguimiento de la actividad del liquidador. 
Concepto No. 2000094607-3. Mayo 25 de 2001.
 

[§ 084] Intermediarios del mercado cambiario. Operaciones autorizadas. Tasa de cambio de los intermediarios. 
Concepto No. 2000083358-2. Marzo 5 de 2001
 

[§ 085] Tasas de cambio. Manejo de decimales. Tasa Representativa del Mercado. 
Concepto No. 2001068764-1. Noviembre 9 de 2001.
 

[§ 093] Cotizaciones a pensión. Obligación de cotizar por el empleador y el trabajador durante la relación laboral. 
Concepto No. 2001049576-3. Octubre 22 de 2001. 
 

[§ 095] Pólizas judiciales. Naturaleza del contrato de seguro. Inviabilidad de que una aseguradora emita una póliza judicial a su propio nombre. 
Concepto No. 2000078862-1. Marzo 6 de 2001.
 

[§ 106] Coexistencia de seguros de vida.
Concepto No. 2001012901-2 del 1º de noviembre de 2001.
 

[§ 107] Divisibilidad de la prima. Asunción de riesgos.
Concepto No. 2000102018-1. Agosto 22 de 2001. 
 

[§ 108] Orígenes y caracterísiticas del seguro de cumplimiento y sus diferencias con el seguro de responsabilidad civil. Garantía única de cumplimiento en contratos estatales. Contragarantías. 
Concepto No. 2000085295-2. Mayo 30 de 2001.
 

[§ 109] Régimen de prescripción. Póliza de hospitalización y cirugía. 
Concepto No. 2001039694-5. Agosto 31 de 2001.
 

[§ 110] Seguro de automóviles. Definición. Amparos. Personas que intervienen en ese seguro. Clases de seguros. Parámetros especiales para asegurar un automóvil. 
Concepto No. 2001019795-2. Septiembre 26 de 2001.
 

[§ 111] Seguro de automóviles. Prueba del siniestro. Transferencia de la propiedad del vehículo a favor de la aseguradora en caso de pérdida total. Derecho del asegurado a obtener la indemnización cuando ha cumplido los requerimientos previstos en la Ley. Carácter indemnizatorio del contrato de seguro de daños. Modalidad del seguro denominado "de valor admitido". 
Concepto No. 2000102937-3. Julio 30 de 2001.
 

[§ 112] Seguro de cumplimiento; garantía única en contratos estatales. Seguro de crédito. Diferencias entre el seguro de cumplimiento y el seguro de crédito. 
Concepto No. 2000072690-1. Marzo 2 de 2001.
 

[§ 113] Seguros en créditos hipotecarios. Libertad de contratación. Entrega a los deudores de las condiciones de las pólizas. 
Concepto No. 2001002161-1. Junio 22 de 2001.
 

SOAT
[§ 116] Procedimiento para reclamar los gastos sufragados por concepto de servicios funerarios ante una entidad aseguradora. Principio de libertad probatoria.
Concepto No. 2001040198-2. Octubre 16 de 2001.
 

[§ 117] Reclamaciones por vehículos no amparados. Prescripción de la acción. Indemnización a cargo de Fosyga. 
Concepto No. 2001041286-2. Noviembre 2 de 2001.
 

[§ 118] Reglamentación. Coberturas de la póliza. Tarifas máximas que se pueden cobrar por el SOAT.
Concepto No. 2001024612-1. Agosto 9 de 2001.
 

[§ 119] Requisitos para que un siniestro esté amparado por el SOAT. Accidente ocurrido en parqueadero.
Concepto No. 2000074821-1. Abril 20 de 2001.