Índice alfabético
|
Doctrinas y Conceptos Financieros 2004
|
|
Índice alfabético
|
AAcceso al Servicio Financiero Trato igual de los usuarios, § 001
Acciones Adquisición de acciones de entidades vigiladas y no vigiladas, § 003, 124 Adquisición de acciones de sociedades bancarias en liquidación, § 065 Carta Circular 143 de 2003 (utilización de recursos del público para adquirir acciones de entidades vigilidas). Antecedentes normativos y marco legal vigente, § 003 Consideraciones sobre la negociación de acciones entre sociedades matriz y subsidiaria, § 124 Mediante la fiducia mercantil no pueden obviarse mandatos legales para las sociedades cuando ingresen acciones de éstas en un patrimonio autónomo, § 002 Naturaleza y definición de las acciones, § 002 Regla general y excepciones para que establecimientos bancarios adquieran sus propias acciones, diferencias en el caso de recibo en pago de obligaciones y en un proceso de liquidación forzosa, § 065
Acciones en Garantía
Actividad Financiera En ejercicio de la actividad financiera las entidades vigiladas gozan de autonomía para decidir si celebran o no contratos, sujetas a razones objetivas que respalden su decisión, § 005 Intervención del Estado en la actividad financiera; servicio público del cual es responsable el Estado, § 059 La actividad financiera es de interés público; premisas, § 059 La actividad financiera y el contrato de corretaje, § 006 Una decisión injustificada puede configurar bloqueo financiero injustificado, § 005
Afiliación
Afiliados Voluntarios al Sistema General de Seguridad Social
Agencias Colocadoras de Seguros Agencias y Corredores de Seguros
Agentes de Seguros
Almacenes Generales de Depósito Actividad principal y excepcional; actividad crediticia, restricciones, § 009
Amparo Mutual
Apoderados Generales
Aportes
Aportes Pensionales Afiliaciones irregulares por parte de cajas o entidades diferentes al ISS después del 31 de marzo de 1994, § 010 Aportes en el caso de profesores universitarios vinculados por hora cátedra, § 107
Auxilio Funerario Plazo para el reconocimiento y pago del auxilio funerario, § 082 Reconocimiento del auxilio funerario en presencia de contratos o pólizas pre-exequiales, § 082 BBanca de Inversión Definición, concepto, § 011 Definición, naturaleza, servicios ofrecidos, § 075 Definición, objeto y participación de inversionistas extranjeros, § 112 Entidades financieras autorizadas para adelantar estas operaciones, § 075 La banca de inversión como servicio de asesoría es una actividad que no requiere trámite administrativo ante la Superintendencia Bancaria, § 011
Banco de Comercio Exterior, Bancoldex El régimen especial propio del banco no lo exceptúa expresamente del cumplimiento de disposiciones sobre la participación en el capital de sociedades filiales, § 013
Banco de Datos Definición. Marco legal, § 014 Rectificación de la información, § 014
Banco de la República
Bancos Regla general y excepciones para que establecimientos bancarios adquieran sus propias acciones, diferencias en el caso de recibo en pago de obligaciones y en un proceso de liquidación forzosa, § 065
Bono Pensional CCajanal
Casas de Cambio Los procedimientos de recepción y pago de giros se establecen por los intermediarios del mercado cambiario, § 016
Caxdac Caso de afiliados a Caxdac que se trasladan al ISS, § 015 Caxdac tiene competencia para emitir los bonos pensionales, § 015
Centrales de Información La Superintendencia Bancaria no tiene competencia para requerir a centrales de información por no ser entidades bajo su vigilancia, § 066 Los reportes en centrales de riesgo son un elemento adicional para evaluar otorgamientos de crédito, § 017 Permanencia del reporte en los bancos de datos, § 017 Reporte en centrales de información financiera y políticas de administración del riesgo crediticio, § 032
Certificado de Depósito a Término, CDT Condiciones en el caso de depósitos de personas jurídicas y manejo conjunto, § 019 No es posible que la entidad financiera informe a terceros sobre títulos constituidos por alguien que falleció, § 018
Cesantías
Cheque Devolución de cheques, procedimientos previstos en los Acuerdos Interbancarios, § 022 Obligaciones que tiene el banco librado en su relación con el librador. Diligencias previas al pago por parte del banco, § 021
Cheque de Gerencia
Cheque Fiscal Disposiciones en materia de cheques fiscales y cuentas corrientes de entidades públicas, § 022 Cobro Prejurídico Situación en el caso de créditos de consumo y créditos comerciales, § 024
Compañías de Financiamiento Comercial
Compañías de Seguros
Conflictos de Interés Las sociedades fiduciarias pueden mantener en su matriz, filiales o subsidiarias los recursos de los negocios que administran, evitando celebrar operaciones que den lugar a conflictos de interés entre ellas. Estos recursos deben corresponder a depósitos a la vista, § 070
Contrato de Fiducia
Cooperativas y Fondos de Empleados
Corporaciones Financieras
Corredores de Seguros Consideraciones sobre el presupuesto para definir el deber de los intermediarios de seguros de someter a la autorización de la Superintendencia Bancaria de Colombia sus estados financieros, § 028 En la liquidación voluntaria de una sociedad corredora de seguros cuyo permiso de funcionamiento ha sido cancelado resulta aplicable la figura de reconstitución de la sociedad que suspende el proceso liquidatorio con el fin de constituir una nueva sociedad, § 030 Las agencias de seguros asimiladas a corredoras, premisas de regulación y supervisión, § 028 Los intermediarios de seguros no pueden constituirse como entidades de naturaleza cooperativa, § 058 Montos mínimos del valor de las pólizas de responsabilidad civil e infidelidad y riesgos financieros que deben contratar los corredores de seguros, § 029 Responsables del pago de comisiones a favor de intermediarios de seguros que promocionan el sistema general de riesgos profesionales, § 031
Cotización Las cotizaciones en el Régimen de Ahorro Individual no son ahorros a disposición de los cotizantes, regulación y práctica adoptada para la devolución de saldos, § 089 Reintegro de las cotizaciones recibidas, § 010
Crédito de Vivienda Diferencia entre crédito e hipoteca o derecho de prenda,§ 033 Financiación para adquisición de vivienda de interés social, entidades autorizadas para otorgar préstamos y manejar cuentas de ahorro programado para vivienda, § 040 Objetivos y fundamentos de la Circular Externa 007 de enero de 2000 emitida con ocasión de la entrada en vigencia de la Ley 546 de 1999 (Capitulo VIII, "Régimen de transición") o ley de vivienda, § 117 Sistema de financiación de vivienda; proyecciones del comportamiento de los créditos de vivienda para información clara de los deudores, § 126 Sistemas de amortización, tasas máximas de interés remuneratorio, § 032 Tratamiento especial en los créditos de vivienda de interés social, § 032
Crédito Hipotecario Diferencia entre crédito e hipoteca o derecho de prenda, § 033
Créditos Sanción por prepago de obligaciones crediticias, § 087 Tipo de sociedad mercantil que debe constituirse cuando su objeto será ofrecer créditos con recursos propios no recogidos del público, § 076
Cuenta Corriente
Cuenta de Ahorros Celebración de contratos de ahorro entre establecimientos bancarios y menores de edad, § 037 Compensación de obligaciones dinerarias sin previa autorización del titular; requisitos para que procedan los descuentos, § 0 35 Condiciones en el caso de depósitos de personas jurídicas y manejo conjunto, § 019 El impuesto del 4 por 1.000; exenciones para movimientos financieros en cuentas de ahorro, condiciones y procedimientos, § 038 Normatividad para el caso de menores infantes, impúberes y menores adultos, § 037
Cuenta Inactiva Reglamentación e instrucciones sobre el manejo de saldos en cuentas inactivas de ahorro y corrientes, § 039
Cuentas de Ahorro Programado
Cuotas de Manejo
DDación en Pago Regla general y excepciones para que establecimientos bancarios adquieran sus propias acciones, diferencias en el caso de recibo en pago de obligaciones y en un proceso de liquidación forzosa, § 065
Defensor del Cliente El ámbito de acción del defensor del cliente incluye los asuntos relacionados con el giro ordinario de las operaciones autorizadas a la entidad vigilada, § 041 Entidades vigiladas que tienen obligación de designar defensor del cliente, § 042
Depósito de Ahorro
Depósitos en Garantía
Depósitos Judiciales
Derecho de Petición Alcance ante particulares que prestan un servicio al público como el de los bancos; procedencia de la acción de tutela, § 106 Plazo para resolver derechos de petición en materia de solicitudes de reconocimiento, pago y reliquidación de pensiones, § 080
Divisas
Documento de Identificación
EEmbargo Embargo, autoridad que vigila su cumplimiento,§ 046
Entidad Financiera Inversiones en bienes raíces permitidas a las entidades financieras, § 060 Las entidades financieras no pueden cobrar cuotas de manejo por cuentas en las que se efectúa la consignación de las pensiones, § 078
Entidades Vigiladas
Escisión La protección de los accionistas y el tratamiento de reforma estatutaria a la escisión,
Extracto de Cuenta Pensional
FFiducia Condiciones de la fiducia mortis causa, § 048 La sociedad fiduciaria y el ejecutor testamentario, § 048
Fiducia de Administración
Fiducia de Inversión Fiducia de inversión y remuneración de estos servicios, § 109
Fiducia en Garantía Naturaleza de las garantías como contratos accesorios de un principal. La constitución de garantías personales o reales no limita al acreedor o beneficiario fiduciario para perseguir otros bienes del patrimonio del deudor, § 050 Obligación de la sociedad fiduciaria de velar por el equilibrio contractual de las partes, §§ 050
Fiducia Inmobiliaria Naturaleza jurídica de la fiducia inmobiliaria,§ 051
Fiducia Mercantil Causales de extinción del contrato fiduciario mercantil aplican para los encargos fiduciarios, § 073 Mediante la fiducia mercantil no pueden obviarse mandatos legales para las sociedades cuando ingresen acciones de éstas en un patrimonio autónomo, § 002
Fiducia Mercantil (Mortis Causa) Condiciones de la fiducia mortis causa, § 048
Fondo Común Ordinario
Fondos de Cesantía
Fondos de Pensiones y Cesantía GGarantía Única
Garantías Garantías reales y personales, el pagaré en blanco y el seguro de vida en una obligación crediticia, § 033 Naturaleza de las garantías como contratos accesorios de un principal. La constitución de garantías personales o reales no limita al acreedor o beneficiario fiduciario para perseguir otros bienes del patrimonio del deudor, § 050 Naturaleza de los avales y garantías, § 052
Garantías Bancarias La fiducia en garantía y la garantía bancaria son dos contratos de garantía diferentes,
Gravamen a los Movimientos Financieros
IInembargabilidad Montos de inembargabilidad de depósitos de ahorro y de entrega directa sin juicio de sucesión, § 089 Régimen de inembargabilidad de recursos en cuentas corrientes, § 046
Inspección y Vigilancia Delegación y desconcentración de funciones presidenciales en las superintendencias,
Instituto de los Seguros Sociales
Intereses sobre Intereses
Intermediarios de Seguros Los intermediarios de seguros no pueden constituirse como entidades de naturaleza cooperativa, § 058 Tipos de intermediarios; supervisión de sus actividades, § 057 Tipos de sociedades intermediarias de seguros; requisitos de constitución, § 055
Intervención del Estado
Inversiones Recursos de libre inversión e inversión de las reservas técnicas, especificaciones, § 109
LLavado de Activos Intervención de la Superintendencia Bancaria y consideraciones, § 061 Los riesgos y consecuencias por contratar con personas incluidas en la llamada "Lista Clinton" deben ser evaluados por las entidades financieras ya que la orden ejecutiva emanada del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América no tiene efectos vinculantes en el Estado Colombiano, § 061 Obligación de las entidades vigiladas de implantar su propio sistema integral para la prevención del lavado de activos; el conocimiento del cliente y los tipos de riesgos que las vigiladas deben considerar cuando vinculan a sus clientes, § 119
Leasing Habitacional Características. Prepago, § 063 Consideraciones sobre la fijación de cuotas iniciales y extraordinarias, § 064 Disposiciones que lo autorizan y regulan, § 064 El contrato de fiducia mercantil no puede emplearse como instrumento para que un establecimiento de crédito se convierta en propietario de un inmueble en el que se desarrollará un proyecto inmobiliario cuyas unidades serán objeto de leasing habitacional, § 025 Elementos esenciales del contrato de leasing habitacional y modalidades, § 064 Goza de las mismas características del leasing financiero; elementos esenciales, § 063 Los establecimientos de crédito son los propietarios de los inmuebles objeto de contrato de leasing habitacional y les corresponde asumir las obligaciones tributarias y notariales que se deriven de esa propiedad, § 062 Pago de seguros y garantías, § 062 Reglamentación, § 063 Tasas máximas de interés, § 062
Liquidación Forzosa Administrativa
Liquidación Voluntaria del Patrimonio Social
Lista Clinton Alcance de la Lista Clinton y efectos para el acceso a los servicios financieros, § 067 La inclusión de una persona en la llamada "Lista Clinton" es una causal razonable y objetiva que justifica una decisión de la banca de no realizar operaciones con ella, § 005 La información de la Lista Clinton como causal objetiva para que las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria no asuman riesgos, § 066
MMartillo Establecimientos facultados para realizar ventas por el sistema de martillo, § 069 Servicio de asesoría externa para una entidad bancaria interesada en adoptar el sistema, § 069
Matrices y Filiales Consideraciones sobre la negociación de acciones entre sociedades matriz y subsidiaria, § 124 Las sociedades fiduciarias pueden mantener en su matriz, filiales o subsidiarias los recursos de los negocios que administran, evitando celebrar operaciones que den lugar a conflictos de interés entre ellas. Estos recursos deben corresponder a depósitos a la vista, § 070 Los recursos de los negocios que administran las sociedades fiduciarias pueden mantenerse en su matriz, filiales o subsidiarias en forma de depósitos a la vista, § 071 Régimen de filiales de servicios financieros; matriz, § 115
Mercado Cambiario Envío y recepción de giros que no deben canalizarse a través del mundo cambiario, § 072 Operación autorizada a las casas de cambio, § 072 Registros contables por giros de divisas provenientes del exterior (Money Remitter), § 072
Mercado Público de Valores
Microcréditos N
Negocios Fiduciarios
Negocios Fiduciarios (Secretos)
OOficinas de Representación Restricción de las actividades del representante legal de oficinas de representación respecto de la entidad financiera del exterior y la institución establecida en Colombia,
Operaciones Autorizadas
Operaciones Carrusel
Operaciones de Banca de Inversión Entidades financieras autorizadas para adelantar estas operaciones,§ 075
Operaciones de Reporto Operaciones intradía con recursos administrados por sociedades fiduciarias y operaciones repo de tipo pasivo en fondos comunes o especiales, § 123
Operaciones por Sociedades no Vigiladas por la Superintendencia Bancaria
Ordenes Judiciales PPatrimonio Autónomo
Pensión Condiciones para que los hijos devenguen la pensión de sustitución hasta los 25 años, Pago de mesadas pensionales, § 078 Plazo para resolver derechos de petición en materia de solicitudes de reconocimiento, pago y reliquidación de pensiones, § 080 Plazos para que operadores públicos y privados administradores del Sistema General de Pensiones decidan sobre el reconocimiento de pensiones, § 080 Traslado de régimen pensional cuando el aportante está en un plan alternativo de pensiones, § 077
Pensión de Sobrevivientes El auxilio funerario no cobija a quien ostenta la calidad de beneficiario de una pensión de sobrevivientes, § 081 Personas con derecho a la pensión de sobrevivientes en el régimen de ahorro individual con solidaridad, § 079 Plazo para el reconocimiento de la pensión de sobrevivientes, § 082
Permiso de Funcionamiento
Póliza de Seguro
Posesión Finalidad de la diligencia de posesión, caso de los oficiales de cumplimiento, § 084 Representantes legales no vinculados con contrato de trabajo, § 085
Posesión de Funcionarios ante la Superintendencia Bancaria Finalidad de la diligencia de posesión, caso de los oficiales de cumplimiento, § 084
Prelación de Créditos Las multas impuestas por la Superintendencia Bancaria son créditos de primera clase, Privilegios de los créditos de primera, segunda y cuarta clase, § 086
Prepago Sanción por prepago de obligaciones crediticias, § 087 RRedescuento Operaciones de redescuento autorizadas a entidades con regímenes especiales, § 088
Régimen de Ahorro Individual Destino de los saldos en ausencia de causahabientes, § 089 La pensión en la modalidad de retiro programado; la mesada pensional puede afectarse por condiciones de rentabilidad de los fondos y expectativas de vida de los afiliados, Normas aplicables a los afiliados voluntarios; pagos mensuales e imposibilidad de cobro de intereses de mora, § 108 Saldos en la cuenta individual de ahorro hacen parte de la masa sucesoral de bienes del causante, § 089 Traslado entre regímenes pensionales del Sistema General de Pensiones y beneficiarios del régimen de transición de la Ley 100 de 1993, § 090
Régimen de Transición Traslado entre regímenes pensionales del Sistema General de Pensiones y beneficiarios del régimen de transición de la Ley 100 de 1993,§ 090
Régimen Solidario con Prestación Definida
Régimen Solidario de Prima Media con Prestación Definida Destino de los recursos reintegrados, § 010
Rendición de Cuentas La página Web de la sociedad fiduciaria no podría asumirse como medio para la rendición de cuentas a los fideicomitentes, § 049
Reportes
Repos
Representación Legal
Representación Legal Plural
Representante Legal Representantes legales no vinculados con contrato de trabajo, § 085
Reserva Bancaria El secreto bancario, § 093 Postulados de la buena fe,§ 093 Profesionalismo de la actividad financiera, § 093
Revisor Fiscal Certificaciones a cargo del revisor fiscal, § 094 Disposiciones sobre reportes de entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria que requieren firma del revisor fiscal, reportes que debe firmar el revisor fiscal, § 095 Posesión del revisor fiscal ante el Superintendente Bancario; facultad sancionatoria de esta Superintendencia y comunicación de sanciones a la Junta Central de Contadores, SSeguro
Seguro de Cumplimiento El riesgo asegurable y naturaleza especial del seguro de cumplimiento,§ 096 Procedencia de exigirle al tomador del seguro la constitución de contra garantías, § 096 Seguro de cumplimiento en el caso de normas ambientales; la selección de riesgos y la autonomía para asumirlos por parte del asegurador, § 103
Seguro de Vida
Seguro de Vida Grupo Deudores Fecha presuntiva de la muerte de la persona ausente para establecer saldos insolutos de deuda y monto de indemnización, § 098
Seguro Obligatorio de Accidentes de Transito, SOAT Conducta ilegal, § 101 Entidades prestadoras de servicios de salud titulares de la acción para reclamar ante las sociedades aseguradoras; reclamaciones por concepto de material de osteosíntesis, vendas y yesos, § 100 Las aseguradoras que operan el SOAT no pueden negarlo para un determinado tipo de vehículo, § 101 Las coberturas del SOAT; sus tarifas con relación a la capacidad de los vehículos en el transporte de pasajeros, § 104 Objetivos del seguro; estructura operativa, § 099 Pruebas para acreditar el siniestro, § 100
Seguros Designación de un tercero diferente al representante legal de un menor para administrar dineros provenientes de un seguro de vida, § 097 Determinación de las tarifas de seguros responde a la libertad de competencia en el mercado, § 104 El cobro de la prima se hace sobre el 100% del valor de reposición del bien, § 104 El deducible como descuento del importe de la indemnización, § 104 La característica de la consensualidad en el contrato de seguros, § 105 La garantía única, alcance y obligaciones para el caso de contratos estatales, § 102 La práctica de la transferencia de la propiedad del bien a favor de la aseguradora ante la ocurrencia de un siniestro que conlleva pérdida total, § 104 No está consagrado en las normas vigentes la posibilidad de que un particular establezca un fondo que respalde garantías, § 026 Perfeccionamiento del contrato y fechas de vigencia del mismo, § 105 Requisitos técnicos que deben cumplir las tarifas se contraen a la equidad y suficiencia, Seguro de cumplimiento en el caso de normas ambientales; la selección de riesgos y la autonomía para asumirlos por parte del asegurador, § 103 Vigencia del seguro; el acuerdo de voluntades precede a la póliza, § 105
Servicios Financieros Facultades de las oficinas de representación en materia de negocios de servicios financiero, facultades de promoción, publicidad, enlace y asesoría; el desarrollo de estas facultades exige el establecimiento de una oficina de representación, § 074
Silencio Administrativo
Sistema General de Pensiones Cotizaciones de trabajadores que residen en el exterior, § 108 La falsedad de un formulario de afiliación al sistema no hace nugatorio el derecho del afiliado para acceder a las prestaciones, § 007 Normas aplicables a los afiliados voluntarios; pagos mensuales e imposibilidad de cobro de intereses de mora, § 108 Plazos para que operadores públicos y privados administradores del Sistema General de Pensiones decidan sobre el reconocimiento de pensiones, § 080 Sistema General de Riesgos Profesionales La ocurrencia del riesgo da lugar al derecho para el trabajador; derecho al trabajador, alcance y procedimiento para calificarlo, § 110 Las comisiones, su pago y demás condiciones se rigen por el convenio celebrado entre las partes, § 031 Resolución de controversias con ocasión de la calificación del accidente de trabajo o enfermedad profesional, § 110 Responsables del pago de comisiones a favor de intermediarios de seguros que promocionan el sistema general de riesgos profesionales, § 031
Sistema General de Seguridad Social
Sociedades Administradoras de Fondos de Pensiones y Cesantía
Sociedades Administradoras de Riesgos Profesionales
Sociedades Anónimas
Sociedades Calificadoras de Valores
Sociedades de Capitalización
Sociedades de Servicios Financieros Tipos de fondos administrados por sociedades que si son objeto de vigilancia por dicha Superintendencia, § 114
Sociedades Fiduciarias Compromisos generalmente asumidos por las sociedades fiduciarias en desarrollo de contratos de fiducia inmobiliaria, § 051 Consideraciones en relación con los recursos inactivos constituidos en fondos comunes de inversión en sociedades fiduciarias, § 039 Es deber general de estas sociedades abstenerse de efectuar los depósitos a la vista si con ello puede incurrir en situaciones que configuren conflicto de intereses, § 071 Facultad jurídica de las sociedades fiduciarias para ser representantes de tenedores de títulos emitidos en procesos de titularización, § 116 Inversiones de capital y de portafolio, § 115 Las sociedades fiduciarias pueden mantener en su matriz, filiales o subsidiarias los recursos de los negocios que administran, evitando celebrar operaciones que den lugar a conflictos de interés entre ellas. Estos recursos deben corresponder a depósitos a la vista, § 070 Los fondos administrados por sociedades fiduciarias y los fondos de pensiones y cesantías no pueden otorgar créditos, de acuerdo con el objeto para el cual fueron creados, § 114 Objeto. Operaciones autorizadas, § 116 Operaciones autorizadas, § 115
Superintendencia Bancaria Competencia de la Superintendencia en el caso de intermediarios del mercado cambiario, § 119 Competencia en materia de control, inspección y vigilancia, § 119 Configuración de ineficacia de la cesión de dichos derechos cuando no se cuenta con previa autorización de la Superintendencia Bancaria, § 004 Demanda de inconstitucionalidad contra los artículos 35 (parcial) de la Ley 510 de 1999 y 72 de la Ley 795 de 2003, § 118 Disposiciones sobre reportes de entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria que requieren firma del revisor fiscal, reportes que debe firmar el revisor fiscal, § 095 Facultades de inspección y vigilancia de la Superintendencia Bancaria frente a "las demás" personas naturales y jurídicas respecto de las cuales la ley le atribuye dichas funciones de manera permanente, § 118 La banca de inversión como servicio de asesoría es una actividad que no requiere trámite administrativo ante la Superintendencia Bancaria, § 011 La clasificación industrial internacional uniforme (CIIU) es una codificación para las actividades económicas que no compete a la Superintendencia Bancaria, § 119 La información de la Lista Clinton como causal objetiva para que las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria no asuman riesgos, § 066 La Superintendencia Bancaria no tiene competencia para requerir a centrales de información por no ser entidades bajo su vigilancia, § 066 TTarjeta de Crédito Disposiciones y procedimientos para la devolución de dos puntos del impuesto de ventas por adquisiciones con tarjetas de crédito o débito, § 121
Tarjeta Débito
Tarjetas de Crédito
Tasas de Interés
Titularización Facultad jurídica de las sociedades fiduciarias para ser representantes de tenedores de títulos emitidos en procesos de titularización, § 116
Títulos Valores UUsura Usura, concepto y naturaleza; análisis de la usura desde la perspectiva penal, el tipo penal de la usura, § 122
Utilización del Ahorro Privado Imposibilidad de utilizar recursos captados del público para adquirir el control de otras sociedades, § 124 Prohibición a los establecimientos bancarios de financiar a un tercero con dinero captado del público para adquirir el control de una entidad perteneciente o no al mismo sector, Prohibición de conceder financiación para adquirir el control de otras sociedades, los casos señalados por la ley se excluyen de la prohibición, § 125 Prohibición de destinar recursos captados del público a la adquisición del control de otras entidades, elementos de la prohibición, § 125 Tipificación penal (utilización indebida de fondos captados del público), § 003
Vivienda de Interés Social El desarrollo de proyectos de vivienda de interés social en virtud de un negocio fiduciario, § 051 Financiación para adquisición de vivienda de interés social, entidades autorizadas para otorgar préstamos y manejar cuentas de ahorro programado para vivienda, § 040 |
