[001] ACCIÓN DE CUMPLIMIENTO. CONFLICTOS DE CARÁCTER PRIVADO ENTRE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Y LOS USUARIOS
Si bien los artículos 87 de la Constitución Política y 4o de la Ley 393 de 1997 permiten que la acción de cumplimiento sea ejercida por cualquier persona, no por ello debe entenderse que pueda intentarse a nombre de otro sin que se acredite la condición en la que se actúa. 

 

[002] ACCIÓN DE GRUPO
Concepto y contenido general. Acciones populares y de grupo o clase; naturaleza, finalidad y características. Proceden cuando exista la vulneración de derechos e intereses colectivos, sin excluir los demás derechos subjetivos de origen constitucional o legal cualquiera sea su naturaleza. 

 

[003] ACCIÓN DE GRUPO
Naturaleza y finalidad. Requisito para que los no concurrentes al proceso puedan resultar favorecidos con la sentencia. Exequibilidad de los numerales 2 y 4 del artículo 65 de la Ley 472 de 1998. 

 

[004] ACCIÓN DE GRUPO
Procedibilidad de la acción de grupo. Integración del grupo. Causa y condiciones uniformes respecto de los perjuicios individuales a los miembros del grupo. Perjuicios ocasionados a los deudores de UPAC por la aplicación de la Resolución 18 de 1995 de la Junta Directiva del Banco de la República.

 

[005] ACCIONES POPULARES
Usuarios del sistema UPAC. Ajuste de la UPAC al IPC. Artículo 16, literal f), de la Ley 31 de 1992. Sentencias C- 383 del 27 de mayo y C-700 del 16 de septiembre de 1999. En las acciones populares el juez puede ordenar la condena al pago de perjuicios. La expedición de la Ley 546 de 1999 contempló las situaciones que pudieran configurar daño contingente o violación a derechos colectivos. 

 

[006] ACTIVIDADES FINANCIERA, BURSÁTIL Y ASEGURADORA
Intervención del Estado en las actividades financiera, bursátil y aseguradora. Ley Marco para las actividades financiera, bursátil y aseguradora. Ausencia del concepto de violación. Transición constitucional. 

 

[007] ACTO ADMINISTRATIVO - EXCEPCIÓN DE ILEGALIDAD
Vigencia del artículo 12 de la Ley 153 de 1887. Jerarquía normativa derivada de la Constitución. Acto administrativo de contenido normativo. El orden jurídico como sistema jerárquico. La excepción de ilegalidad está reservada a la jurisdicción de lo Contencioso Administrativo; no procede la aplicación analógica del artículo 4 de la Constitución. Doctrina legal probable. Derecho constitucional integrado; cosa juzgada constitucional. 

 

[008] ACTOS DISCRECIONALES
Necesidad de motivar los actos discrecionales. Excepciones al principio general de moti vación de los actos administrativos.

 

[009] ADMINISTRADORES
Deber de actuar de buena fe. Artículos 72 y 122 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. Indebida destinación de los préstamos para vivienda otorgados a los administradores de las entidades vigiladas. Limitaciones a las operaciones de crédito entre las entidades vigiladas y sus administradores. Con el requerimiento de explicaciones no se presume la culpabilidad del investigado.

 

[010] ADMINISTRADORES DE ENTIDADES INTERVENIDAS
Terminación de contrato de trabajo de administradores de entidades intervenidas. Contrato laboral. Se declara exequible el parágrafo del artículo 22 de la Ley 510 de 1999. Terminación del contrato de trabajo y la exclusión de indemnización en la toma de posesión de entidades vigiladas. Facultad relativa del legislador para fijar las causas justas de despido.

 

[011] BANCO DE LA REPÚBLICA
Autonomía del Banco de la República en la regulación de tasas de interés. Se declara inexequible la expresión "en situaciones excepcionales y por períodos que sumados en el año no excedan de 120 días", contenida en el literal e) del artículo 16 de la Ley 31 de 1992. Las regulaciones del legislador en cuanto a la manera como el Banco de la República ejerce sus funciones deben ser generales y abstractas y no puntuales. 

 

[012] CASAS DE CAMBIO
Es diferente la naturaleza de las transacciones autorizadas a las instituciones financieras y a las casas de cambio. Mecanismos de control de actividades delictivas. Inspección, vigilancia y control. Clases de casas de cambio. Autorización de la Superintendencia Bancaria. 

 

[013] CASAS DE CAMBIO
Autorización, vigilancia, control y sanción. Carácter restrictivo en materia de facultades extraordinarias. 

 

[014] COMPAÑIAS DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL
Autorizacion de funcionamiento especial para ejercer la actividad financiera. Cumplimiento de requisitos específicos señalados por leyes reguladoras del sistema financiero. La autorización que hubiere expedido la Superintendencia de Sociedades tiene efectos únicamente formales para la constitución como sociedad comercial.

 

[015] COMUNICACIÓN DE ACTOS ADMINISTRATIVOS
La comunicación como forma de dar a conocer los actos administrativos para efectos de determinar el inicio del término de caducidad de la acción de nulidad y restablecimiento del derecho. Cosa juzgada. Principio de realidad evidente.

 

[016] CONTRATO DE CUENTA CORRIENTE BANCARIA
Cuenta corriente especial u oficial constituida con el pago del anticipo de un contrato de obra pública. Compensación. Inembargabilidad de dineros públicos. Cobro judicial. 

 

[017] CONTRATO DE SEGURO. PRESCRIPCIÓN DE ACCIONES
Prescripción ordinaria y extraordinaria de las acciones derivadas del contrato de seguro. Cómputo del término respecto de los diversos eventos que las configuran. Cómputo en relación con la acción de nulidad relativa. Carácter definitivo de la prescripción extraordinaria por acción y excepción. Cálculo de intereses moratorios en el evento de cambio de legislación. No son acumulables intereses de mora y corrección monetaria.

 

[018] COOPERATIVAS
Derecho fundamental de desafiliarse de la cooperativa y reintegro de aportes. Derecho de asociación negativa. Condicionamiento de retiro de socios. La reducción del número mínimo de socios no es argumento suficiente para negar desafiliación.

 

[019] CHEQUE
Atribución del legislador para señalar las reglas de circulación de los títulos valores. Habeas data. Restricción de la negociabilidad o forma de pago del cheque. 

 

[020] DACIÓN EN PAGO
Diferencias entre los créditos hipotecarios para vivienda y los créditos comerciales. Objeto social de la sociedad a la que se le concede el crédito.

 

[021] DERECHO DE PETICIÓN - FRENTE A ENTIDADES FINANCIERAS PARTICULARES
La acción de tutela y el derecho de petición frente a particulares. Procedencia de la acción de tutela contra entidades financieras particulares. Contenido de la respuesta en el derecho de petición. Derecho a la información financiera de los deudores morosos.

 

[022] DERECHO DE PETICIÓN - INFORMES DE INSPECTORES
Artículo 12 de la Ley 57 de 1985. Derecho de consulta de documentos públicos. Artículo 337 numeral 3º del E.O.S.F. Deberes de los inspectores y reserva de información. Reserva legal de los documentos de las visitas de inspección practicadas por la Superintendencia Bancaria.

 

[023] DERECHO DE PETICIÓN - SOLICITUD DE PENSIÓN
Improcedencia de la acción de tutela respecto a expectativas de derechos pensionales. Término para resolver petición de reconocimiento de pensiones legales. Sociedades Ad-ministradoras de Fondos de Pensiones. Derecho de pensión ante el Seguro Social.

 

[024] DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN DE SOCIEDADES COMERCIALES
Grupos Empresariales. Matrices y subordinadas. Situación de control y obligatoriedad de la inscripción en el registro mercantil de tal situación. Protección de accionistas minoritarios.

 

[025] FACULTAD SANCIONATORIA DE LA SUPERINTENDENCIA BANCARIA
Alcance del articulo 211 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. Régimen sancionatorio de las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria, en cuanto son personas jurídicas y pueden incurrir en responsabilidad contravencional por actos que excedan los límites legales, estatutarios o reglamentarios. 

 

[026] FACULTAD SANCIONATORIA DE LA SUPERINTENDENCIA BANCARIA
Se declara inexequible el artículo 52 del Decreto Ley 663 de 1993. Reserva de ley marco para la regulación de la actividad financiera. Exclusión de dicha reserva para la consagración de sanciones en el campo financiero. Principios de legalidad y proporcionalidad en el derecho sancionador. Alcance de las expresiones "de alguna ley o reglamento" y "reglamento" contenidas en los artículos 209 y 211, respectivamente, del Decreto 663 de 1993. 

 

[027] FACULTAD SANCIONATORIA DE LA SUPERINTENDENCIA BANCARIA
Régimen sancionatorio institucional de la Superintendencia Bancaria. Facultad de imponer multas sucesivas. Margen de solvencia de las compañías aseguradoras. Debido proceso. 

 

[028] FACULTAD SANCIONATORIA EN EL REGIMEN CAMBIARIO
Estatuto Cambiario y régimen sancionatorio de las infracciones cambiarias. Antecedentes normativos. Regímenes sancionatorios diversos según el ente de control y vigilancia. Principio de igualdad. Régimen sancionatorio establecido en el Decreto 1746 de 1991. Principio de legalidad. La infracción cambiaria. Debido proceso. No aplicabilidad total de las garantías del derecho penal al campo administrativo. Tipificacioón de la sanción administrativa.

 

[029] FACULTAD SANCIONATORIA. CADUCIDAD
Cómputo del término de caducidad de la facultad sancionatoria tratándose de registros contables y transacciones múltiples no reportadas. Carga de la prueba y presunción de legalidad de los actos administrativos. Carga de la prueba de los supuestos de hecho del artículo 38 del Código Contencioso Administrativo.

 

[030] FACULTAD SANCIONATORIA. CADUCIDAD
Tres tesis sobre la caducidad de la facultad sancionatoria del artículo 38 del Código Contencioso Administrativo. 

 

[031] FINANCIACION DE VIVIENDA
Examen de constitucionalidad de la Ley 546 de 1999. Aspectos formales. La iniciativa del Gobierno. Reemplazo de la UPAC por el UVR. Interés en los créditos de vivienda. Plazo de amortización. Préstamos garantizados con hipoteca. Relación entre el monto del préstamo y el valor de la vivienda. Relación entre la cuota del préstamo y los ingresos familiares. Sistemas de amortización. Reliquidación de créditos contraídos en UPAC.

 

[032] FINANCIACION DE VIVIENDA
Responsabilidad pecuniaria por los daños ciertos causados por los excesos del sistema UPAC a los deudores hipotecarios. El reclamo de los deudores a las entidades financieras requiere previo proceso judicial. Reliquidación y compensación de los créditos aunque ya se haya cancelado la totalidad del préstamo. Inconstitucionalidad de los artículos 19 (parcial) 35, 36 y 37 de la Ley 546 de 1999. Constitucionalidad condicionada del artículo 43 de la misma ley. 

 

[033] FONDO NACIONAL DE AHORRO
Naturaleza del Fondo Nacional de Ahorro. Fuente normativa de las funciones de inspección y vigilancia a cargo de las superintendencias. Desconcentración y delegación. Diferencia entre vigilancia e inspección y control fiscal. Sujeción del Fondo Nacional de Ahorro a las reglas de la contabilidad pública. 

 

[034] FUNCIONES JURISDICCIONALES DE LA SUPERINTENDENCIA BANCARIA
Delimitación de las funciones jurisdiccionales de las superintendencias. Ejercicio de funciones judiciales por autoridades administrativas y las superintendencias. Debido proceso. Requisito de imparcialidad e independencia de los funcionarios administrativos que ejercen atribuciones jurisdiccionales. Cosa juzgada. 

 

[035] HABEAS DATA
Derecho a la autodeterminación informática. Caducidad de los datos en los bancos de datos de entidades financieras. Actualización o rectificación de la información que obre en las bases de datos. Derecho al buen nombre.

 

[036] HABEAS DATA. RESERVA DE LEY ESTATUTARIA
Se declara inexequible el artículo 110 de la Ley 510 de 1999. Respecto del artículo 114 se está a lo resuelto en la sentencia C-384 del 5 de abril de 2000. Reserva de ley estatutaria para regular el derecho de habeas data. La regulación de aspectos inherentes al ejercicio mismo de los derechos fundamentales, sus restricciones, excepciones y prohibiciones, en cuya virtud se afecte el núcleo esencial de los mismos, únicamente procede, en términos constitucionales, mediante el trámite de ley estatutaria.

 

[037] IMPUESTO DIFERIDO DÉBITO
Niega la nulidad de las Circulares Externas Nos 63 del 5 de septiembre de 1997 y 60 del 6 de mayo de 1999 de la Superintendencia Bancaria referentes al impuesto de renta diferido débito por diferencias temporales. Los alegatos de conclusión no son oportunidad para adicionar los escritos iniciales; son oportunidad para concluir sobre éstos y para analizar las pruebas.