La Superintendencia Financiera de Colombia publica la información  en la  página web www.superfinanciera.gov.co siguiendo la ruta:   Interés del Vigilado / 
Reportes / Índice de reportes de información a la Superintendencia Financiera / Guías para el Reporte de Información  / Codificación de los agregadores de corresponsales

El SARLAFT que implementen las entidades vigiladas por la SFC debe contar con procedimientos para obtener un conocimiento efectivo, eficiente y oportuno de todos los clientes actuales y potenciales, así como para verificar la información y los soportes de la misma. El conocimiento del cliente implica conocer de manera permanente y actualizada, como mínimo, la siguiente información: (i) la identificación de la persona natural o jurídica que se pretende vincular, (ii) La actividad económica, (iii) Las características, montos y procedencia de sus ingresos y egresos y (iv) las características y montos de las transacciones y operaciones de los clientes vigentes. 

La Superintendencia Financiera de Colombia publica el listado actualizado de entidades vigiladas en la página web www.superfinanciera.gov.co siguiendo la ruta:Industrias supervisadas /Entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia /Lista general de entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia 

De conformidad con lo dispuesto en los artículos 5° de la Ley 1066 de 2006 y 823 del Estatuto Tributario, debe darse cumplimiento al procedimiento señalado en el inciso 5° del art. 837-1 del Estatuto Tributario, hasta tanto sea admitida la demanda interpuesta contra los actos tributarios que sirven de título ejecutivo o el ejecutado garantice el pago del 100% del valor en discusión, mediante caución bancaria o de compañías de seguros, los recursos embargados del ejecutado deberán permanecer congelados en su cuenta.

No existe un término legal para que la SFC adelante el proceso de evaluación de las aplicaciones. Por lo anterior, la claridad, veracidad y completitud de la información radicada, serán las que determinarán el tiempo que se utilizará en revisar y resolver la solicitud.

Resulta oportuno señalar que no es práctico comprometerse con un término de evaluación fijo, ya que el tiempo necesario para evaluar completamente una aplicación implicará diversas consideraciones, incluido analizar la complejidad del desarrollo tecnológico innovador propuesto, así como el alcance de la excepción regulatoria requerida.

No toman posesión

La información que reciba esta entidad de los distintos emprendedores y entidades vigiladas será tratada de forma confidencial y la SFC se compromete a realizar todas las acciones, en el marco de sus facultades, para mantener la reserva de dicha información.

Es la oficina de innovación de la SFC a través de la cual se apoya, orienta, guía y recibe retroalimentación de entidades vigiladas y no vigiladas en temas relacionados con la innovación financiera y tecnológica. Es el punto de contacto de la SFC y los interesados en el ecosistema fintech.

Previo a la radicación de la solicitud, se sugiere adelantar un proceso de acercamiento con la SFC a través de elHub.

• Formato de solicitud de servicios de elHub

Surtido el proceso de acercamiento, podrá radicar la solicitud de verificación de requisitos de ingreso al ECP.

• Lista de chequeo verificación de requisitos para ingreso al Espacio Controlado de Prueba

Una vez la SFC le informe que el proyecto cumple con los requisitos mínimos de ingreso al ECP, podrá radicar la solicitud de expedición del Certificado de Operación Temporal.

• Lista de chequeo Constitución de entidades vigiladas en el Espacio Controlado de Prueba y expedición del Certificado de Operación Temporal

Los participantes en el ECP deben adoptar todas las medidas razonables para garantizar que los consumidores financieros tengan claro que la entidad opera en un entorno controlado, bajo una licencia temporal. Así mismo deberán informarles de las características y riesgos del servicio al que están accediendo. 
 
Por lo anterior, para dar cumplimiento a lo dispuesto en el numeral 1 del artículo 2.35.7.3.2 del Decreto 2555 de 2010, todos los participantes deben acompañar la publicidad de los productos y servicios ofrecidos en el ECP, incluyendo todas las interfaces en las que se interactúe con el consumidor financiero como aplicaciones móviles, páginas web u otros canales, entre otros, con la siguiente expresión distintiva:

Adicionalmente, junto con la expresión distintiva, se debe indicar expresamente:    

• Que la entidad ofrece el producto y/o servicio bajo una licencia de operación temporal dentro del ECP;  
• La fecha de finalización de la prueba temporal y sus prórrogas (en caso de aplicar); y  
• Los mecanismos de protección al consumidor financiero y los canales de atención habilitados. 

  Adicionalmente, los participantes deberán cumplir con las disposiciones de protección al consumidor financiero requeridas por la SFC.