Son aquellas que permiten que la Superintendencia pueda conocer de las controversias y resolver con fundamento en la ley, con carácter definitivo y con las facultades propias de un juez; para ello las personas deben presentar una demanda ante la Superintendencia. Las diferencias que se quieran presentar ante la Superintendencia tienen que estar relacionadas con la ejecución y el cumplimiento de las obligaciones contractuales que surjan entre los consumidores financieros y las entidades vigiladas. Se excluyen, en consecuencia, conflictos de cualquier otra naturaleza (temas propios de procesos ejecutivos –para conseguir el pago de una deuda, por ejemplo- o propios de procesos laborales).

Según está previsto en el numeral 9 del artículo 2.36.9.1.11 del Decreto 2555 de 2010, los corresponsales tienen la obligación de guardar la reserva respecto de la información de los clientes y usuario del establecimiento de crédito.

La Superintendencia Financiera de Colombia a través de las Delegaturas.

El consumidor financiero puede presentar al DCF sus situaciones particulares, propuestas y/o recomendaciones para que él las formule directamente a la entidad vigilada, a fin de que se puedan mejorar y facilitar las relaciones entre la entidad vigilada y los consumidores financieros.

Toda persona o grupo de personas que conforman un mismo beneficiario real, sólo podrá convertirse en beneficiario real de una participación igual o superior al 25% del capital con derecho a voto de una sociedad cuyas acciones se encuentren inscritas en una bolsa de valores, adquiriendo los valores con los cuales se llegue a dicho porcentaje a través de una oferta pública de adquisición conforme el Decreto 2555 de 2010, o cuando sea beneficiario real del precitado porcentaje o superior, caso en el cual sólo podrá incrementar dicha participación en un porcentaje superior al 5% a través de una oferta pública de adquisición. Se debe solicitar autorización de la oferta ante la SFC y realizarla a través de la Bolsa de Valores de Colombia S.A., en una sesión de negociación por fuera del mercado normal de acciones. Normas Relacionadas: Artículos 6.15.2.1.1 del Decreto 2555 de 2010.  

Se da cuando una sociedad que tiene sus acciones inscritas en la Bolsa de Valores pretende cancelar la inscripción de sus acciones en ella y la decisión de cancelación debe ser tomada por la Asamblea General de Accionistas, por mayoría de los votos presentes en la respectiva reunión. Caso en el cual, los accionistas que votaron a favor de la decisión deben promover una oferta pública de adquisición cuyos destinatarios son los ausentes o disidentes en dicha reunión.      

Es el deber de las entidades vigiladas de guardar reserva y discreción sobre los datos de su cliente que conozcan en desarrollo de su profesión u oficio. Sin embargo, ese deber no es absoluto, toda vez que la misma puede levantarse por razones legales, cuando concurra la voluntad y consentimiento del cliente o por solicitud de los jueces y organismos de control.

La Superintendencia no revisa reliquidaciones individualmente consideradas. La competencia de este Organismo en relación con este tema se limita a la aprobación de cuentas de cobro que los establecimientos de crédito que reliquidaron tienen que presentar para que ese dinero que abonaron por concepto del alivio a cada crédito les sea reconocido por el Estado a través de un título de la Nación que se denomina TES. No obstante, si usted desea conocer el detalle de la reliquidación de su crédito, como las entidades lo reportaron, puede acercarse a esta Superintendencia a la oficina del Punto de Contacto, con el fin de obtener la información del caso. En todo caso, no se puede perder de vista que sólo se reliquidaron los créditos hipotecarios de vivienda, vigentes a 31 de diciembre de 1999, otorgados por establecimientos de crédito a personas naturales.

Las entidades vigiladas por la SFC cuentan con regímenes normativos especiales que les autorizan a la realización de operaciones con instrumentos financieros derivados y productos estructurados,  conformidad con lo establecido en el Decreto 2555 de 2010 y las instrucciones impartidas por esta Superintendencia en el capítulo XVIII de la Circular Básica Contable y Financiera (C.E. 100 de 1995). 

Lo anterior sin perjuicio del cumplimiento de las normas y procedimientos del régimen cambiario establecido por la Junta Directiva del Banco de la República en caso de ser aplicable. 

• Personas jurídicas no vigiladas por la SFC que desean probar un DTI en la prestación de actividades propias de las vigiladas por la SFC. En este caso, los interesados deben solicitar la autorización de constitución y expedición del COT. (Solicitud tipo 1)
• Entidades vigiladas por la SFC que deseen probar un DTI para actividades u operaciones que no son propias de su licencia. En este caso, los interesados sólo deben solicitar expedición del COT. (Solicitud tipo 2)
• Entidades vigiladas por la SFC que desean probar un DTI para actividades propias de su licencia pero que no lo puedan realizar debido a normas que requieran ser flexibilizadas. En este caso, los interesados sólo deben solicitar expedición del COT. (Solicitud tipo 3)