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Glosario de innovación financiera
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Regtech:
48 FSB. The Use of Supervisory and Regulatory Technology by Authorities and Regulated Institutions. 2020 Disponible en: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P091020.pdf
Aplicación de la tecnología financiera para mejorar el cumplimiento regulatorio y la presentación de reportes por parte de las instituciones reguladas.48
48 FSB. The Use of Supervisory and Regulatory Technology by Authorities and Regulated Institutions. 2020 Disponible en: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P091020.pdf
Robo Advisor:
49 European Parliament. Robo-advisors. 2021 Disponible en: https://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/STUD/2021/662928/IPOL_STU(2021)662928_EN.pdf
Servicios financieros que se basan en algoritmos y se ofrecen a los clientes en línea. El proceso está diseñado para funcionar sin o con un bajo nivel de intervención humana.49
49 European Parliament. Robo-advisors. 2021 Disponible en: https://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/STUD/2021/662928/IPOL_STU(2021)662928_EN.pdf
Robotic Process Automation:
50 BIS. The suptech generations. 2019 Disponible en: https://www.bis.org/fsi/publ/insights19.pdf
Automatización parcial o total de actividades humanas manuales repetitivas y basadas en reglas.50
50 BIS. The suptech generations. 2019 Disponible en: https://www.bis.org/fsi/publ/insights19.pdf
Regla de viaje/ Travel Rule
64 GAFI. Activos virtuales y proveedores de activos 2021. Disponible en: https://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf
La Regla de viaje es un término utilizado para referirse a la Recomendación 16 del GAFI , que cubre medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LA/FT). Requiere que las instituciones financieras involucradas en transferencias y empresas de criptografía, obtengan "información requerida y precisa del originador e información requerida del beneficiario" y la compartan con instituciones financieras durante o antes de la transacción. Debido a que los datos personales de las partes que realizan transacciones 'viajan' con sus transferencias, la regulación se denominó "Regla de viaje". 64
64 GAFI. Activos virtuales y proveedores de activos 2021. Disponible en: https://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf
Última modificación 14/01/2024