RELACIÓN DE CONCEPTOS PROFERIDOS
POR LA SUPERINTENDENCIA BANCARIA DURANTE 1999

Despacho del Superintendente Bancario

1998065816-1 de 1999 (Ene. 12). Asesor del Despacho. Apertura de cuentas bancarias. Vinculación de clientes copropietarios en régimen de propiedad horizontal.

1999000310-1 de 1999 (Ene. 19). Coordinador General del Despacho. Intereses moratorios.
1999003043-0 de 1999 (Ene. 21). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras. Retiro de fondos de los municipios.

1999003042-0 de 1999 (Ene. 21). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras. Retiro de fondos de pensionados.

1998067825-1 de 1999 (Ene. 22). Coordinador General del Despacho. Dación en pago. Decreto 2331 de 1998: Para deudores individuales, características.

1999 (Ene 25). Coordinador General del Despacho. Las cláusulas contractuales que tienden a vulnerar los derechos de los deudores de entidades financieras a acogerse a los beneficios establecidos en las disposiciones legales, constituyen abuso de la posición dominante.

1998067426-2 de 1999 (Ene. 27). Coordinador General del Despacho. Reportes a las centrales de información financiera. Término de caducidad del reporte. Refinanciación o reestructuración de obligaciones.*

1998024479-12 de 1999 (Feb. 5). Superintendente Bancario. Concordato preventivo obligatorio. Alcance del control y subordinación de una sociedad.

1999002099-3 de 1999 (Feb. 5). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras en cuentas de nómina.

1998066282-1 de 1999 (Feb. 8). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras. Sujeto pasivo en operaciones interbancarias.

1999008512-0 de 1999 (Mar. 1). Coordinador General del Despacho. Naturaleza jurídica de los CDAT.

1999006343-1 de 1999 (Mar. 5). Asesor Jurídico del Despacho. Contrato de cuentas en participación. Capacidad legal de las entidades financieras.

1999014885-0 de 1999 (Mar. 11). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras. Operaciones de las cuentas corrientes o de ahorros de los depósitos centralizados de valores.

1999008507-1 de 1999 (Mar. 12). Asesor Jurídico del Despacho. Venta de mercaderías por el sistema de martillo.*

1999006655-1 de 1999 (Mar. 18). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras. Retiros con cargo a cuentas corrientes y de ahorro.

1999008273-1 de 1999 (Mar. 18). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras. Sujetos pasivo en la emisión de cheques de gerencia.

1999016510-0 de 1999 (Mar. 18). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras aplicable a salarios.

1999003042-2 de 1999 (Mar. 18). Coordinador General del Despacho. Impuesto a transacciones financieras, Decreto 2331 de 1998. Los salarios están gravados.

1999005774-1 de 1999 (Mar. 23). Asesor Jurídico del Despacho. Canje de cheques con negociabilidad restringida.*

1999012851-1 de 1999 (Mar. 27). Coordinador General del Despacho. Contribución del dos por mil sobre transacciones financieras. Traslado entre cuentas del mismo banco.

1999020591-0 de 1999 (Abr. 7). Coordinador General del Despacho. Dación en pago. Decreto 2331 de 1998.

1999008677-1 de 1999 (Abr. 7). Coordinador General del Despacho. Dación en pago: Obligatoriedad para las Corporaciones de Ahorro y Vivienda. Decreto 2331 de 1998.

1999020590-0 de 1999 (Abr. 7). Coordinador General del Despacho. Dación en pago: Obligatoriedad para las Corporaciones de Ahorro y Vivienda. Decreto 2331 de 1998.

1999016764-1 de 1999 (Abr. 8). Asesor del Despacho. Ordenes de embargo. Certificación de saldos.

1999016185-1 de 1999 (Abr. 9). Superintendente Bancario. Régimen legal de los intereses. Metodología. Usura.*

1999025291-1 de 1999 (May. 4). Asesor del Despacho. Orden de capitalización como medida cautelar. Carácter reservado de los informes.

1999027487-1 de 1999 (May. 21). Superintendente Bancario. Alcance de la obligación de adoptar mecanismos de prevención y control al lavado de activos. Oficial de cumplimiento.*

1999020506-2 de 1999 (Jun. 4). Asesor Jurídico del Despacho. Nombre Comercial. Utilización indebida del término “Cooperativa”.*

1999031534-1 de 1999 (Jun. 9). Coordinador General del Despacho. Dación en pago. Normatividad. Decreto 2331 de 1998.*

1999033059-1 de 1999 (Jun. 21). Asesor del Despacho. Características del contrato de promesa.

1999028374-1 de 1999 (Jun. 22). Asesor del Despacho. Daciones en pago. Alcance del Decreto 2331 de 1998.

1999040763-0 de 1999 (Jun. 30). Oficina de Regulación Financiera. Central de riesgo de la Superintendencia Bancaria. Diferencias con las centrales de información financiera. Términos de caducidad de la información reportada. Año 2000. Reforma financiera.*

1999026688-1 de 1999 (Jul. 1). Coordinador General del Despacho. Inversiones del IFI. Límites individuales de crédito. Porcentaje como accionista y/o acreedor.*

1999036087-1 de 1999 (Jul. 1). Coordinador General del Despacho. Irregularidades en el manejo de cuentas abiertas por terceros a favor de damnificados por desastres naturales.

1999040892-1 de 1999 (Jul. 2). Coordinador General del Despacho. Requisitos para la práctica de avalúos.*

1999037549-5 de 1999 (Jul. 26). Asesor Jurídico del Despacho. Carácter reservado de las órdenes de capitalización.*

1999035410-1 de 1999 (Jul. 28). Asesor Jurídico del Despacho. Operaciones autorizadas al IFI.*

1999002162-1 de 1999 (Jul. 30). Coordinador General del Despacho. Costo de las operaciones realizadas a través de cajeros automáticos.

1999039466-1 de 1999 (Ago. 2). Asesor Jurídico del Despacho. Inversiones del exterior en sociedades filiales de servicios financieros. Matriz nacional o extranjera. Artículo 119 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.*

1999032960-1 de 1999 (Ago. 3). Asesor Jurídico del Despacho. Intereses. Certificación por parte de la Superintendencia Bancaria. Tasas máximas permitidas.

1999043480-1 de 1999 (Ago. 13). Asesor Jurídico del Despacho. Ley 510 de 1999. Tiempo para liquidar. Liquidador.*

1999054047-1 de 1999 (Sep. 2). Asesor Jurídico del Despacho. Anatocismo.Capitalización de intereses.

1999055192-1 de 1999 (Sep. 6). Asesor Jurídico del Despacho. Apertura de crédito. Cobro de cuotas de manejo.*

1999059144-0 de 1999 (Sep. 20). Asesor Jurídico del Despacho. Naturaleza jurídica de los CDAT. Diferencias con los CDT.*

1999058437-1 de 1999 (Sep. 28). Asesor Jurídico del Despacho. Intereses. Sanciones aplicables cuando se sobrepasen los montos máximos. Usura.*

Delegatura para Intermediación Financiera Uno

1998064204-1 de 1999 (Ene. 15). Intendente de la Delegatura. La obligación de realizar los avalúos a que alude el Decreto 2649 de 1993 es aplicable tanto a las sociedades fiduciarias como a los diferentes fideicomisos que ella administra.

1998061390-2 de 1999 (Ene. 20). Intendente de la Delegatura. La obligación de los bancos de devolver los cheques una vez hayan sido pagados, se hace extensiva a los pagarés.

1998045919-5 de 1999 (Ene. 20). Superintendente Delegado. Las sociedades fiduciarias no pueden con sus propios recursos, ni con los de los fideicomisos que administran, adquirir o negociar títulos emitidos, avalados, aceptados o cuya emisión sea administrada por la matriz, sus filiales o subsidiarias.*

1998065225-2 de 1999 (Ene. 20). Intendente de la Delegatura. Transacciones sujetas al cobro de la contribución del dos por mil: redención y reinversión de CDT.*

1999000807-4 de 1999 (Feb. 3). Intendente de la Delegatura. Cuentas de cobro. Las empresas de servicios públicos domiciliarios deben desarrollar convenios con las entidades financieras para facilitar los pagos de cuentas de cobro.

1998065038-3 de 1999 (Feb. 5). Superintendente Delegado. Derecho de retiro o receso en las sociedades vigiladas por la Superintendencia Bancaria. Fusión de entidades financieras. Priman las normas del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero sobre las normas contenidas en la Ley 222 de 1995.*

1999002678-2 de 1999 (Feb. 9). Intendente de la Delegatura. Transacciones sujetas al cobro de la contribución del dos por mil: cheques devueltos, repo activo, cobro de comisiones en tarjetas de crédito.*

1999002904-2 de 1999 (Feb. 19). Intendente de la Delegatura. Redención de CDT en días no hábiles.

1999020878-3 de 1999 (Abr. 9). Intendente de la Delegatura. Pago de intereses en operaciones pasivas.

1999023217-2 de 1999 (May. 6). Intendente de la Delegatura. El canje como mecanismo de compensación interbancaria. Cheques de un mismo banco.*

1999022911-2 de 1999 (May. 19) Intendente de la Delegatura. Codeudor y avalista en el contrato de tarjeta de crédito.

1999024070-2 de 1999 (May. 26). Intendente de la Delegatura. Exigencia de contraprestaciones para el otorgamiento de créditos y otros productos financieros.

1999026587-1 de 1999 (Jun. 11). Intendente de la Delegatura. Cobro de intereses. Facultad de las entidades financieras para estipularlos.

1999026504-3 de 1999 (Jun. 15). Superintendente Delegado. Naturaleza de las centrales de información. Caducidad del dato negativo. Sistema nacional de crédito agropecuario.*

1999034387-3 de 1999 (Jun. 21). Superintendente Delegado. Inviabilidad que las Compañías de Financiamiento Comercial adquieran sus propios certificados de depósito a término. Los CDT’s de esas compañías sólo pueden redimirse a su vencimiento.*

1999030970-2 de 1999 (Jun. 22). Intendente de la Delegatura. Contratos de outsourcing para el cumplimiento de las labores administrativas y de mercadeo de las instituciones financieras. Delegación de profesionalidad.

1999034838-2 de 1999 (Jun. 24). Intendente de la Delegatura. Exigencia de contraprestaciones para el otorgamiento de créditos y otros productos financieros.

1999028249-2 de 1999 (Jul. 2). Intendente de la Delegatura. Fusión de entidades financieras. Efectos patrimoniales. Efectos de la confusión de obligaciones cuando la absorbente es tenedora legitima de títulos expedidos por la absorbida.

1999038167-2 de 1999 (Jul. 16). Intendente de la Delegatura. Presentación de cheques para su cobro. Formas de pago.

1999035737-2 de 1999 (Jul. 19). Intendente de la Delegatura. Honorarios profesionales de abogado en materia de créditos hipotecarios para vivienda.

1999038812-3 de 1999 (Jul. 21). Intendente de la Delegatura. Momento en que comienza la responsabilidad de los establecimientos bancarios, en caso de hurto por los dineros depositados.

1999042508-3 de 1999 (Jul. 22). Intendente de la Delegatura. Causales de devolución de cheques. Cuenta cancelada. Validez de los títulos valores creados en el extranjero.

1999038665-2 de 1999 (Jul. 23). Intendente de la Delegatura. Contrato de apertura de crédito, normatividad aplicable. Liquidación de intereses por concepto de tarjeta de crédito.

1999038613-2 de 1999 (Jul. 26). Intendente de la Delegatura. Cobro de sumas abonadas en cuenta por error.

1999039737-1 de 1999 (Jul. 26). Intendente de la Delegatura. Embargos sobre los rendimientos financieros de bienes fideicomitidos.

1999038301-3 de 1999 (Jul. 28). Superintendente Delegado. Responsabilidad de las juntas directivas en la definición de la estructura y la supervisión de la operación de los sistemas de control interno. Comités de auditoría. Reglamento interno.*

1999042406-1 de 1999 (Ago. 9). Intendente de la Delegatura. Procedimiento para la devolución de los recursos de los inversionistas de fondos comunes especiales en liquidación.

1999037720-9 de 1999 (Ago. 11). Superintendente Delegado. Solicitud de instrucciones a la Superintendencia para el manejo de contratos de fiducia por parte de las sociedades fiduciarias.

1999035489-2 de 1999 (Ago. 19). Superintendente Delegado. Exclusión de la masa de liquidación de entidades financieras de las sumas a favor de sus trabajadores y extrabajadores. Pensiones. Procedimiento para su restitución.*

1999047795-1 de 1999 (Ago. 23). Intendente de la Delegatura. Etapas del proceso de liquidación de entidades vigiladas.

19990502295-1 de 1999 (Ago. 23). Intendente de la Delegatura. Presupuestos de la obligación de las entidades financieras de recibir inmuebles en dación en pago.

1999047429-2 de 1999 (Ago. 25). Intendente de la Delegatura. Entidades autorizadas para realizar operaciones de afianzamiento de obligaciones. Avales bancarios.*

1999047130-2 de 1999 (Ago. 25). Intendente de la Delegatura. Términos y tipo de cambio que deben regir la cuentas de compensación de los bancos, en la transferencia de divisas.

1999047683-1 de 1999 (Ago. 30). Intendente de la Delegatura. Requisitos para recibir bienes en dación en pago por parte de entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria. Decreto 2331 de 1998.

1999041853-3 de 1999 (Sep. 9). Intendente de la Delegatura. Presupuestos legales para que procedan las instrucciones de la Superintendencia a las sociedades fiduciarias para el manejo de contratos de fiducia.

1999055757-3 de 1999 (Sep. 10). Intendente de la Delegatura. Limite máximo de interés permitido en créditos hipotecarios.

1999051169-2 de 1999 (Sep. 20). Intendente de la Delegatura. Estipulación de obligaciones en moneda extranjera. Operaciones de cambio.

1999034662-2 de 1999 (Sep. 28). Superintendente Delegado. Toma de posesión. Imposibilidad de fraccionar los Certificados de Depósito a Término.*

1999058330-1 de 1999 (Sep. 29). Intendente de la Delegatura. Captación masiva y habitual de dineros del público. Intermediación Financiera.

1999058326-2 de 1999 (Oct. 1). Intendente de la Delegatura. Contrato de apertura de crédito, ampliación de plazos, Decreto 1664 de 1999.

1999053757-2 de 1999 (Oct. 1). Intendente de la Delegatura. Emisión de Bonos en dólares por las entidades vigiladas. Características de los ADR.*

1999058792-6 de 1999 (Oct. 5). Intendente de la Delegatura. Funciones de la Superintendencia Bancaria. Vigilancia de la actividad de intermediación financiera. Captación Masiva y habitual.

1999030558-3 de 1999 (Oct. 10). Intendente de la Delegatura. Naturaleza de los depósitos en cuentas corrientes privadas y oficiales.

1999066073-5 de 1999 (Oct. 19). Superintendente Delegado. Normatividad aplicable a los procesos de fusión de las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria y derecho de retiro de los accionistas; la relación de intercambio en caso de retiro de los accionistas minoritarios, y suerte de los dividendos mínimos preferenciales adecuados.

1999062828-1 de 1999 (Oct. 19). Intendente de la Delegatura. Operaciones autorizadas de los intermediarios del mercado cambiario.

1999058725-2 de 1999 (Oct. 21). Intendente de la Delegatura. Tasas máximas de interés en obligaciones en moneda extranjera.

1999061829-2 de 1999 (Oct. 22). Intendente de la Delegatura. Procedimiento para la readquisición de inmuebles entregados en dación en pago, Decreto 2331 de 1998. Reglas para el reporte de información a las centrales de riesgo.

1999037475-5 de 1999 (Oct. 29). Superintendente Delegado. Liquidación de instituciones financieras. Tratamiento de los dineros recaudados por concepto de impuestos. Devolución de dineros en canje.*

1999062635-1 de 1999 (Nov. 3). Intendente de la Delegatura. Captación masiva y habitual a través de la prestación del servicio de giros nacionales.

1999065570-1 de 1999 (Nov. 9). Intendente de la Delegatura. Bancos corresponsales, oficinas de representación, obligaciones, efectos de su existencia sobre el banco representado. Régimen de prevención del lavado de activos.

1999068573-1 de 1999 (Nov. 16). Intendente de la Delegatura. Conservación de documentos de las oficinas de representación.

1999069171-3 de 1999 (Nov. 19). Intendente de la Delegatura. Término de conservación de documentos. Constancias de asientos definitivos y tiquetes de depósito. Documentos relativos a la prevención del lavado de activos. Comercio electrónico.*

Delegatura para Intermediación Financiera Dos

1999023462-2 de 1999 (May. 24). Superintendente Delegado. Normatividad vigente que determina la fecha en que deben efectuarse las consignaciones de los aportes al sistema de pensiones y seguridad social.*

1999020449-1 de 1999 (May. 24). Superintendente Delegado. Residencia como requisitos para ser representante legal de oficinas de representación de organismos financieros del exterior.*

1999016622-2 de 1999 (May. 26). Superintendente Delegado. Pago por anticipado del impuesto de timbre de los pagarés firmados en blanco. Alcance de la circular 095 de 1998 de la Superintendencia Bancaria.*

1999019492-15 de 1999 (Jun. 2). Intendente de la Delegatura. Reunión de la asamblea general de accionistas sin previa citación para aprobar los estados financieros.

1999028236-2 de 1999 (Jun. 18). Superintendente Delegado. Daciones en pago autorizadas por el Decreto 2331 de 1998. Demanda en curso. Inmueble titularizado.*

1999040311-3 de 1999 (Jul. 14). Superintendente Delegado. Capacidad legal para ser fiador. Obligación de los herederos del fiador.*

1999036577-3 de 1999 (Ago. 09). Intendente de la Delegatura. Funciones de la Superintendencia en cuanto a la interpretación de las diferencias presentadas en la ejecución de un contrato de encargo fiduciario.

1999031679-1 de 1999 (Ago. 13). Superintendente Delegado. Intereses. Certificación por parte de la Superintendencia. Tasas máximas.

1999045144-2 de 1999 (Ago. 23). Superintendente Delegado. Obligación de presentar declaración de impuesto predial en caso de los fideicomisos propietarios de inmuebles. Responsabilidad de la fiduciaria en las declaraciones tributarias generadas en la ejecución del contrato fiduciario.*

1999056389-2 de 1999 (Sep. 17). Superintendente Delegado. Facultades de certificación de la Superintendencia Bancaria. Requisitos para la constitución de oficinas de representación de entidades financieras del exterior; alcance de la representación.*

1999040689-2 de 1999 (Sep. 29). Superintendente Delegado. Comités de auditoría y sistema de control interno. Compromisos del comité.*

1999058818-2 de 1999 (Oct. 4). Superintendente Delegado. Pago de honorarios de abogado por parte del deudor hipotecario.

1999057854-1 de 1999 (Oct. 5). Superintendente Delegado. Otorgamiento de crédito a entidades públicas territoriales. Pignoración de rentas.

1999061374-1 de 1999 (Oct. 12). Superintendente Delegado. Acceso a la información comercial de clientes de entidades financieras. La reserva bancaria está relacionada con el secreto profesional y no es una figura que establezca prerrogativas absolutas.*

Delegatura para Intermediación Financiera Tres

1999007283-2 de 1999 (Feb. 16). Intendente de la Delegatura. Fondos de liquidez de las cooperativas de ahorro y crédito.

1999013148-2 de 1999 (Mar. 12). Intendente de la Delegatura. Reversión de la revalorización del patrimonio.

1999014328-2 de 1999 (Abr. 8). Superintendente Delegado. Reducción del capital de las entidades financieras. Cooperativas financieras.*

1999015883-2 de 1999 (May. 4). Superintendente Delegado. Aplicación de la reducción de intereses a contratos de mutuo con entes cooperativos.*

1999017370-2 de 1999 (May. 20). Intendente de la Delegatura. Facultades de la Superintendencia Bancaria en relación con la fusión por incorporación de entidades financieras.

1999014765-2 de 1999 (May. 25). Intendente de la Delegatura. Fusión por incorporación de cooperativas.

1999026942-2 de 1999 (Jun. 2). Superintendente Delegado. Acuerdos interbancarios. Noción de cuentas inactivas. Cargos por comisiones y servicios financieros. Aplicación a las entidades solidarias.*

999027004-4 de 1999 (Jun. 2). Jefe de División de la Delegatura. Convocatoria a la asamblea general ordinaria y extraordinaria.

1999025345-3 de 1999 (Jun. 8). Superintendente Delegado. Solamente las compañías de financiamiento comercial especializadas en leasing pueden realizar operaciones de leasing en calidad de arrendadores.*

1999033473-2 de 1999 (Jun. 11). Superintendente Delegado. Medidas adoptadas frente a los problemas de liquidez de entidades cooperativas.

1999027366-3 de 1999 (Jun. 17). Intendente de la Delegatura. Cooperativas financieras vigiladas por la Superintendencia Bancaria.

1999033407-3 de 1999 (Jun. 25). Jefe de División de la Delegatura. Prestación del servicio financiero. Información la publico sobre cierre de oficinas.

1999017517-4 de 1999 (Jul. 1). Intendente de la Delegatura. Aplicación de los alivios a deudores hipotecarios consagrados en las normas de emergencia económica, respecto de créditos contraídos con cooperativas.

1999031643-3 de 1999 (Jul. 7). Jefe de División de la Delegatura. Inversiones de capital de las Corporaciones Financieras. Aplicación del artículo 14 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.

1999027156-4 de 1999 (Jul. 8). Superintendente Delegado. Competencia de la Superintendencia Bancaria respecto del impuesto de industria y comercio. Circular Externa 003 de 1998.*

1999029456-0 de 1999 (Jul. 8). Jefe de División de la Delegatura. Procedimiento para incorporar cooperativas vigiladas por Dansocial, a una cooperativa vigilada por la Superintendencia Bancaria.

1999033051-2 de 1999 (Jul. 14). Jefe de División de la Delegatura. Fondo de liquidez de entidades cooperativas.

1999033972-2 de 1999 (Jul. 14). Intendente de la Delegatura. Nombramiento de junta de acreedores y procedimiento para devolución de acreencias dentro del proceso de liquidación voluntaria de entidades cooperativas.

1999016241-7 de 1999 (Jul. 16). Intendente de la Delegatura. Competencia de la Superintendencia Bancaria para vigilar entidades cooperativas financieras. Cooperativas vigiladas por Dansocial. Procedimiento para la conversión.

1999028712-3 de 1999 (Jul. 21). Intendente de la Delegatura. Competencia para ejercer la vigilancia sobre cooperativas multiactivas. Autorización para realizar actividad financiera.

1999034584-6 de 1999 (Jul. 23). Jefe de División de la Delegatura. Competencia de la Superintendencia Bancaria sobre el control y vigilancia sobre las cooperativas de ahorro y crédito.

1999039380-2 de 1999 (Jul. 26). Jefe de División de la Delegatura. Embargos de pensiones tratándose de créditos a favor de cooperativas financieras.

1999031809-2 de 1999 (Jul. 26). Jefe de División de la Delegatura. Instituciones financieras de carácter cooperativo. Captación de recursos del público. Uso de la expresión Cooperativa o Cooperativo.

1999002595-9 de 1999 (Ago. 6). Superintendente Delegado. Causales justificativas para la renuncia del fiduciario a su gestión.*

1999035938-2 de 1999 (Ago. 19). Jefe de División de la Delegatura. Cobro de la contribución del dos por mil por el traslado de cuentas de ahorro a CDT.

1999039393-3 de 1999 (Ago. 20). Superintendente Delegado. Entidades de naturaleza cooperativa. Tratamiento legal de los certificados de depósito de ahorro a término dentro de los procesos de liquidación.*

1999029601-4 de 1999 (Ago. 23). Superintendente Delegado. Liquidación voluntaria de entidades de naturaleza cooperativa. Devolución de recursos dentro de proceso de liquidación voluntaria.*

1999052360-2 de 1999 (Sep. 29). Superintendente Delegado. Dación en pago.Aplicación del artículo 14 del Decreto 2331 de 1998 y del Decreto 908 de 1999.

1999055807-2 de 1999 (Oct. 6). División Jurídica de Bancos. Normas que regulan la liquidación voluntarias de las entidades cooperativas.

1999029492-3 de 1999 (Oct. 7). Superintendente Delegado. Libertad de elección de compañía de seguros cuando las instituciones financieras actúen como tomadoras de pólizas de seguros por cuenta de sus deudores.*

1999056222-1 de 1999 (Oct. 8). Superintendente Delegado. Cartera castigada; trámite. Calificación y reporte.*

1999036193-2 de 1999 (Oct. 13). Superintendente Delegado. Cartera. Criterios de evaluación. Provisiones respecto de créditos y cánones causados y no pagados a cargo de personas que se encuentren tramitando procesos de concurso universal de acreedores. *

1999037395-2 de 1999 (Oct. 13). Superintendente Delegado. No es posible extender las medidas adoptadas por la emergencia económica a créditos para vivienda diferentes a los establecidos en virtud del sistema Upac.

1999039821-2 de 1999 (Oct. 14). Superintendente Delegado. Calificación de cartera. Criterios para el otorgamiento de créditos. Consulta de la información de las centrales de riesgo.*

1999029601-6 de 1999 (Oct. 15). Superintendente Delegado. Funciones del liquidador en los procesos de liquidación voluntaria de entidades cooperativas.

1999048343-2 de 1999 (Oct. 15). Superintendente Delegado. Las sociedades de servicios financieros, en su calidad de liquidadores de sociedades, no están facultadas para realizar operaciones de intermediación.*

1999016294-6 de 1999 (Oct. 19). Superintendente Delegado. Competencia de la Superintendencia Bancaria para registrar los actos de las cooperativas sujetas a su control y vigilancia.*

1999057763-1 de 1999 (Oct. 21). Superintendente Delegado. Entidades de naturaleza cooperativa. Trámite liquidatorio de cooperativas y prelación de créditos.*

1999057486-4 de 1999 (Oct. 25). Superintendente Delegado. Aplicación de las normas sobre alivio a los deudores hipotecarios. Acreencias de las cooperativas de ahorro y crédito. La dación en pago.*

1999056603-1 de 1999 (Oct. 25). Superintendente Delegado. Especialización en el ejercicio de la actividad financiera de las cooperativas multiactivas con sección de ahorro y crédito.*

1999058570-1 de 1999 (Oct. 25). Superintendente Delegado. Inhabilidad del auditor interno para ser revisor fiscal.*

1999057584-1 de 1999 (Oct. 25). Superintendente Delegado. Modalidades del uso de la red de los establecimientos de crédito. Operaciones autorizadas.*

1998061078-5 de 1999 (Oct. 27). Superintendente Delegado. Régimen de incompatibilidades e inhabilidades de las sociedades de servicios financieros.

1999064583-2 de 1999 (Oct. 27). Superintendente Delegado. Relación entre aportes sociales pagados y las captaciones de las cooperativas de ahorro y crédito y multiactivas o integrales con sección de ahorro y crédito. Conversión de cooperativas de ahorro y crédito en cooperativas financieras.*

1999063626-1 de 1999 (Oct. 29). Superintendente Delegado. Autorización de la Superintendencia Bancaria para la posesión de administradores de entidades cooperativas.*

1999048815-3 de 1999 (Nov. 3). Superintendente Delegado. Normas de alivio a los deudores de créditos hipotecarios, intereses aplicables.

1999059377-1 de 1999 (Nov. 3). Superintendente Delegado. Compensación de obligaciones entre el asociado y la entidad cooperativa. Requisitos y restricciones. Compensación en la etapa de liquidación.*

1999057041-2 de 1999 (Nov. 16). Superintendente Delegado. Cobro del impuesto a las transacciones financieras en entidades cooperativas.

1999063782-1 de 1999 (Nov. 16). Superintendente Delegado. Fondos de liquidez de las cooperativas de ahorro y crédito. Decreto 1134 de 1989. Redención de los títulos del fondo.*

1999067534-1 de 1999 (Nov. 17). Superintendente Delegado. Obligaciones del avalista ante la reliquidación del crédito del deudor por parte de la entidad acreedora. Novación de obligaciones.*

1999057751-1 de 1999 (Nov. 17). Superintendente Delegado. Prohibición a las Corporaciones Financieras de adquirir sus propias acciones.*

Delegatura para Seguros y Capitalización

1998062083-2 de 1999 (Ene. 4). Intendente de Seguros y Reaseguros. Seguro de cumplimiento de caución judicial: Naturaleza, obligatoriedad y exclusividad de la póliza judicial. Autonomía del asegurador para asumir riesgos.

1998053723-2 de 1999 (Ene. 12). Superintendente Delegado. Reclamación por la administradora de Fondos de Pensiones. Bono teórico en la contratación del seguro de renta vitalicia.*

1998057776-3 de 1999 (Ene. 13). Intendente de Seguros y Reaseguros. Régimen de inversiones. La cesión de cartera hipotecaria no constituye garantía hipotecaria.

1998060009-2 de 1999 (Ene. 19). Superintendente Delegado. Régimen de inhabilidades e incompatibilidades de los administradores de compañías de seguros.*

1998057880-3 de 1999 (Ene. 20). Superintendente Delegado. Inversiones. Sector asegurador. Interpretación del artículo 187, numeral 2, literal g), del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.*

1999000315-5 de 1999 (Ene. 29). Superintendente Delegado. Libertad de contratar por parte de los deudores de créditos hipotecarios sus pólizas de seguros de vida, incendio y terremoto con entidades aseguradoras. Unidad de póliza.*

1997001638-5 de 1999 (Feb. 2). Intendente de Seguros y Reaseguros. Seguro de cumplimiento. Actividad aseguradora. Manejo del dinero otorgado como contragarantía.

1998066633-2 de 1999 (Feb. 3). Intendente de Seguros y Reaseguros. Seguro de vida deudores. Reticencia o inexactitud. Objeción.

1998048420-3 de 1999 (Feb. 5). Superintendente Delegado. Contratos de fiducia para la administración del deducible.

1998065061-2 de 1999 (Feb. 5). Superintendente Delegado. Seguro de cumplimiento de entidades estatales. Libertad de contratación. Garantía única. Cobertura cambio de milenio.

1998038223-8 de 1999 (Feb. 8). Intendente de Seguros y Reaseguros. Libertad de contratación de seguros. Licitaciones. Naturaleza jurídica. Declaración de desierta.

1999002103-1 de 1999 (Feb. 18). Superintendente Delegado. Póliza de seguro de cumplimiento. Contrato de seguro. Seguro de crédito. Coberturas de la garantía única. Libertad de contratación.*

1999001812-2 de 1999 (Mar. 2). Intendente de Seguros y Reaseguros. Contrato de seguro. Libertad contractual. Garantía única de contratos estatales. Cobertura de cambio de milenio.*

1999002118-4 de 1999 (Mar. 3). Intendente de Seguros y Reaseguros. Seguro de vida. Alcance del artículo 1142 del Código de Comercio.

1999012181-3 de 1999 (Mar. 16). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Prohibición de tomar seguros con compañías del exterior.

1998067193-2 de 1999 (Mar. 17). Superintendente Delegado. Seguro de riesgos profesionales. Naturaleza jurídica. Inoperancia del coaseguro.*

1999012585-2 de 1999 (Mar. 30). Intendente de Seguros y Reaseguros. Impuesto de vehículos automotores. Vigencia del SOAT. Decreto 392/99.

1999010422-3 de 1999 (Mar. 30). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Rescisión de los títulos de capitalización.

1999008462-2 de 1999 (Mar. 30). Intendente de Seguros y Reaseguros. SOAT. Demostración de la ocurrencia del siniestro. Término de la aseguradora para cancelar la obligación. Obligatoriedad en la atención del servicio médico.

1999008808-3 de 1999 (Mar. 30). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Sociedades intermediarias de seguros sujetas a la vigilancia de la Superintendencia Bancaria.

1999008462-2 de 1999 (Mar. 30). Intendente de Seguros y Reaseguros. Trámite para la reclamación del seguro obligatorio de accidentes de tránsito.

1998060012-16 de 1999 (Mar. 31). Intendente de Seguros y Reaseguros. Seguro de responsabilidad civil. Autonomía de la voluntad. Abuso de posición dominante y prácticas restrictivas. Prueba del siniestro.

1999012051-5 de 1999 (Abr. 9). Intendente de Seguros y Reaseguros. Libertad de contratación de seguros sobre créditos hipotecarios.

1999008314-2 de 1999 (Abr. 14). Superintendente Delegado. Libro de actas del comité de auditoría. Control interno y comités de auditoría.*

1999021241-0 de 1999 (Abr. 16). Intendente de Seguros y Reaseguros. Obligaciones de los intermediarios de seguros.

1999019895-2 de 1999 (Abr. 16). Superintendente Delegado. Recursos contra la resolución que decide las reclamaciones en la liquidación forzosa.*

1999011541-2 de 1999 (Abr. 21). Intendente de Seguros y Reaseguros. Normatividad aplicable al seguro obligatorio de accidentes de tránsito.

1999018300-3 de 1999 (Abr. 23). Intendente de Seguros y Reaseguros. Entidades aseguradoras. Efectos de la toma de posesión. Etapas del proceso liquidatorio.*

1999012471-2 de 1999 (Abr. 26). Intendente de Seguros y Reaseguros. Constitución de contragarantías.

1999021868-3 de 1999 (Abr. 27). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Relación de los agentes y agencias de seguros con las compañías aseguradoras.*

1999014549-2 de 1999 (Abr. 27). Intendente de Seguros y Reaseguros. Requisitos para reclamar la indemnización por muerte en el seguro obligatorio de accidentes de tránsito.

1999020806-2 de 1999 (Abr. 29). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Procedimiento de liquidación de entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria.

1999015977-4 de 1999 (May. 3). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Normatividad aplicable al seguro obligatorio de accidentes de tránsito.

1999016628-5 de 1999 (May. 5). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Cesión de cuotas de corredoras de seguros.

1999018791-1 de 1999 (May. 10). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. El incumplimiento en el pago de la prima no altera la obligación de la aseguradora de pagar la comisión al corredor de seguros.

1999023808-2 de 1999 (May. 28). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. La intermediación de seguros está reservada a las sociedades corredoras de seguros, agencias colocadoras y agentes colocadores de pólizas de seguros.

1999023170-6 de 1999 (May. 31). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Rendimientos de las sumas recaudadas por los intermediarios de seguros.*

1999031118-1 de 1999 (Jun. 11). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Derecho a la comisión por el desarrollo de las actividades afines a la intermediación.

1999031794-1 de 1999 (Jun. 15). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Derecho a la comisión por el desarrollo de las actividades afines a la intermediación.

1999027596-3 de 1999 (Jun. 21). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Para calificar actos de competencia desleal se requiere de prácticas concretas y puntuales que cumplan con los presupuestos señalados en la ley.

1999028859-51 de 1999 (Jun. 29). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. La Superintendencia Bancaria no es competente para adelantar investigaciones administrativas por posibles irregularidades en los procesos de contratación
estatal.

1999024413-2 de 1999 (Jul. 1). Superintendente Delegado. Impuesto de vehículos automotores. Ampliación del término de vigencia del Soat. Art. 149 de la ley 488 de 1998.*

1999030440-1 de 1999 (Jul. 2). Superintendente Delegado. La cláusula compromisoria en los contratos de seguros.*

1999032205-2 de 1999 (Jul. 7). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Intervención de los intermediarios de seguros en la celebración de los contratos de seguros.

1999039047-3 de 1999 (Jul. 12). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Requisitos que deben cumplir las agencias y agentes colocadores de pólizas de seguros para el desarrollo de su actividad.

1999033192-2 de 1999 (Jul. 14). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Inhabilidades de los funcionarios públicos para desempeñarse como agente de seguros. Causación de la comisión para las corredoras de seguros.

1999024183-4 de 1999 (Jul. 14). Superintendente Delegado. Procedencia de la toma de posesión de los bienes, haberes y negocios de entidades vigiladas.*

1999024034-13 de 1999 (Jul. 15). Superintendente Delegado. Seguro de incendio y terremoto, normatividad aplicable, libertad contractual.*

1999035476-2 de 1999 (Jul. 15). Superintendente Delegado. Soat. Obligaciones a cargo de las compañías de seguros. Pago de erogaciones a los establecimientos hospitalarios.*

1997047744-5 de 1999 (Jul. 21). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Utilización indebida del nombre “sociedad corredora de seguros”.

1999031556-4 de 1999 (Jul. 22). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. La comisión en la labor de intermediación de seguros. Libertad en la adopción de tarifas por parte de las compañías de seguros.

1999033172-5 de 1999 (Jul. 22). Superintendente Delegado. Seguro de incendio y terremoto. Libertad de tomadores y asegurados para contratarlo. Exigencia de condiciones
exorbitantes por parte de los establecimientos de crédito.*

1998047758-37 de 1999 (Jul. 26). Superintendente Delegado. Reservas del ramo de seguros de pensiones. La Ley 100 de 1993. El pago de las pensiones a que tienen derecho los asegurados no puede ser objeto de encargo fiduciario. Delegación de profesionalidad.*

1999021045-3 de 1999 (Jul. 27). Superintendente Delegado. SOAT, antecedentes legislativos. Exequibilidad de los artículos. 115 y 116 de la ley 33 de 1986.*

1999046995-2 de 1999 (Ago. 2). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de supervisión aplicable a las agencias y agentes colocadoras de pólizas de seguros. Contratos se seguros con compañías del exterior.

1999029577-3 de 1999 (Ago. 4). Superintendente Delegado. Póliza de manejo de las cuentas y recursos de un ente oficial para los ordenadores del gasto.

1999031823-1 de 1999 (Ago. 5). Superintendente Delegado. Autonomía de la voluntad. Carácter imperativo de las normas que regulan el contrato de seguro. Artículo 1128 del Código de Comercio.*

1999039501-2 de 1999 (Ago. 5). Superintendente Delegado. Revocatoria unilateral del contrato de seguro; efectos.

1999012709-2 de 1999 (Ago. 9). Superintendente Delegado. Afiliación al Sistema General de Riesgos Profesionales. Comisiones que las ARP cancelan a los intermediarios de seguros.*

1999040669-2 de 1999 (Ago. 9). Superintendente Delegado. SOAT. Marco normativo. Ampliación de cobertura.

1999035104-2 de 1999 (Ago. 11). Superintendente Delegado. Prescripción, artículo 1081 del Código de Comercio. Interrupción de la prescripción.

1999040863-2 de 1999 (Ago. 12). Superintendente Delegado. Caja Agraria. Proceso de liquidación de la unidad de negocios de seguros de la Caja.*

1999045307-2 de 1999 (Ago. 17). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Cancelación de la clave otorgada por las compañías de seguros a las agencias colocadoras de pólizas de seguros.

1999042308-2 de 1999 (Ago. 17). Superintendente Delegado. Disolución voluntaria de sociedades intermediarias de seguros y reaseguros.

1999045371-1 de 1999 (Ago. 17). Superintendente Delegado. Marco legal de la actividad aseguradora en Colombia.*

1998044655-5 de 1999 (Ago. 17). Superintendente Delegado. Póliza de seguro de vida contratada como garantía adicional a los créditos otorgados por las entidades financieras.*

1999038376-1 de 1999 (Ago. 17). Superintendente Delegado. Pólizas de seguros que cubren las enfermedades graves. Libertad de asunción del riesgo.*

1999040992-2 de 1999 (Ago. 20). Superintendente Delegado. Aseguramiento de bienes hipotecados a entidades vigiladas. Obligatoriedad de contratación de las pólizas de vida, incendio y terremoto. Libertad contractual.*

1999022951-2 de 1999 (Ago. 20). Superintendente Delegado. Delitos que pueden perpetrarse dentro de la actividad aseguradora.*

1999040521-2 de 1999 (Ago. 20). Superintendente Delegado. Partes e intervinientes en el contrato de seguro. Declaración del estado de riesgo cuando se suscribe el contrato de seguro. Seguro de vida grupo deudores.*

1999035395-2 de 1999 (Ago. 20). Superintendente Delegado. Prescripción ordinaria y extraordinaria en el contrato de seguro. Interrupción de la prescripción.*

1999047280-4 de 1999 (Ago. 23). Superintendente Delegado. Seguros que amparan la vida de los deudores de los establecimientos bancarios.*

1999042706-2 de 1999 (Ago. 24). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Conformación de los grupos para realizar los sorteos de títulos en las sociedades de capitalización.

1999043051-2 de 1999 (Ago. 26). Superintendente Delegado. Marco normativo. La póliza de seguros; medios técnicos de conservación.*

1998000212-5 de 1999 (Ago. 27). Superintendente Delegado. Planes alternativos de pensiones a través de seguros. Metas mínimas de capitalización. Renuncia a la garantía de pensión y rentabilidad mínima. Inversión de fondos de pensiones en contratos de vida individual.*

1999043573-2 de 1999 (Ago. 27). Superintendente Delegado. SOAT, cobro de cuentas por atención de víctimas. Pólizas expedidas por aseguradora en liquidación.*

1999045415-2 de 1999 (Sep. 1). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de inhabilidades aplicable a las agencias colocadoras de pólizas de seguros.

1999045430-2 de 1999 (Sep. 1). Superintendente Delegado. Revocatoria unilateral del contrato de seguro. Libertad de contratación. Seguro de vida.*

1999048757-2 de 1999 (Sep. 10). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Contrato de seguros y actividades delictivas. Medidas de las entidades financieras y aseguradoras para evitar la realización de actividades delictivas.*

1999047580-2 de 1999 (Sep. 10). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Facultades mínimas que deben otorgar las compañías aseguradoras a las agencias de seguros con las cuales se encuentran vinculadas. Mandato sin representación.

1999047727-2 de 1999 (Sep. 13). Superintendente Delegado. Soat. Coberturas, gastos funerarios. Acreditación del siniestro.*

1999051587-3 de 1999 (Sep. 14). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Requisitos para transformar una agencia de seguros en compañía corredora de seguros.

1999054774-2 de 1999 (Sep. 17). Superintendente Delegado. Contrato de seguro de vida individual. Autonomía de la voluntad. Comisiones para los intermediarios.

1999046959-2 de 1999 (Sep. 18). Superintendente Delegado. Definición de accidente de tránsito.*

1999053510-4 de 1999 (Sep. 20). Superintendente Delegado. Liquidación de la Caja Agraria, SOAT. Fondo de Solidaridad y Garantías.

1999054792-2 de 1999 (Sep. 21). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Normatividad aplicable a las sociedades de capitalización.

1999002943-4 de 1999 (Sep. 22). Superintendente Delegado. Seguro de vida grupo. Recaudo de primas por parte de la entidad tomadora.

1999052449-1 de 1999 (Sep. 24). Superintendente Delegado. Sistema General de Riesgos profesionales. Calificación de invalidez. Incapacidad permanente parcial por accidente de trabajo.*

1999056774-2 de 1999 (Sep. 28). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Actividad de intermediación de seguros. Relación entre la compañía de seguros y la agencia colocadora de pólizas de seguros.

1999050994-3 de 1999 (Sep. 29). Superintendente Delegado. Definición legal de accidente de tránsito. Cobertura del SOAT.*

1999057306-2 de 1999 (Sep. 29). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Obligación de la afiliación a una entidad de previsión para efectos de pensión de jubilación.

1999048118-3 de 1999 (Sep. 29). Superintendente Delegado. Sociedades corredoras de seguros. Incumplimiento de las obligaciones derivadas del mandato.

1999053472-2 de 1999 (Sep. 30). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Contrato de seguro. Actividad de intermediación de seguros. Derecho a la comisión.

1999055182-7 de 1999 (Sep. 30). Superintendente Delegado. Contrato de Seguro de Vida, beneficiarios, indemnización.*

1999054320-2 de 1999 (Sep. 30). Superintendente Delegado. Contrato de seguro de vida grupo. Renovación automática. Calificación de invalidez.*

1999043208-15 de 1999 (Oct. 5). Superintendente Delegado. Aseguramiento de bienes hipotecados a entidades financieras. Areas comunes. Libertad de contratación de seguros. Seguro obligatorio de accidentes de tránsito.*

1999053710-2 de 1999 (Oct. 7). Superintendente Delegado. SOAT, reclamación. Seguros de accidentes personales, incapacidad permanente.*

1999055667-2 de 1999 (Oct. 11). Superintendente Delegado. Posesión de miembros de junta directiva ante la Superintendencia Bancaria. Responsabilidad de los miembros de la junta directiva.*

1999055120-2 de 1999 (Oct. 12). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Inspección, vigilancia y control sobre las agencias colocadoras de pólizas de seguros.

1999043196-2 de 1999 (Oct. 12). Superintendente Delegado. Póliza de seguro de cumplimiento. Cancelación por rescisión del contrato amparado.*

1999054747-2 de 1999 (Oct. 12). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Presupuestos de la vigilancia y control de los agentes y agencias colocadoras de seguros por parte de la Superintendencia Bancaria.

1999057049-2 de 1999 (Oct. 12). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Requisitos para que las agencias colocadoras de pólizas de seguros y títulos de capitalización puedan desarrollar su actividad. Régimen de incompatibilidades.

1999059085-2 de 1999 (Oct. 12). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Responsabilidad de los corredores de seguros, como consecuencia de la toma de posesión del establecimiento de crédito en el que se depositaba el dinero recaudado por concepto de primas.

1999058649-2 de 1999 (Oct. 14). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen aplicable a los intermediarios de seguros y reaseguros.

1999055751-2 de 1999 (Oct. 19). Superintendente Delegado. Aseguramiento de bienes muebles pignorados a entidades vigiladas. Revocación de pólizas colectivas.*

1999056789-2 de 1999 (Oct. 22). Superintendente Delegado. Aspectos generales del seguro de daños. Coberturas.*

1999028169-7 de 1999 (Oct. 22). Superintendente Delegado. Planes complementarios al plan obligatorio de Salud. Diferencias entre planes complementarios y el contrato de seguro.*

1999057868-2 de 1999 (Oct. 25). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Objeto social exclusivo de las sociedades corredoras de seguros.

1999062048-2 de 1999 (Oct. 25). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de vigilancia sobre las agencias colocadoras de pólizas de seguros. Posesión de los revisores fiscales de las agencias de seguros ante la Superintendencia Bancaria.

1999057313-3 de 1999 (Oct. 28). Superintendente Delegado. Contrato de seguro. Pacto de tarifas en Upac.*

1999061529-3 de 1999 (Oct. 28). Superintendente Delegado. Diferencias del contrato de medicina prepagada con el contrato de seguro. Requisitos para la constitución de Cooperativas de seguros.*

1999057037-3 de 1999 (Oct. 29). Superintendente Delegado. Contrato de seguro. Pacto en Upac de obligaciones derivadas del contrato de seguro.

1999067189-2 de 1999 (Nov. 2). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de supervisión de los intermediarios de seguros y reaseguros.

1999060058-2 de 1999 (Nov. 5). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Actuación de la Superintendencia Bancaria ante la liquidación voluntaria de entidades.

1999066506-2 de 1999 (Nov. 5). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de supervisión de los intermediarios de seguros y reaseguros.

1999067202-2 de 1999 (Nov. 5). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de supervisión de los intermediarios de seguros y reaseguros.

1999062553-2 de 1999 (Nov. 8). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de inhabilidades de las agencias colocadoras de pólizas de seguros.

1999066818-2 de 1999 (Nov. 16). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Contribuciones de los intermediarios de seguros para el manejo de las Superintendencia Bancaria.

1998067586-6 de 1999 (Nov. 16). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de supervisión de los intermediarios de seguros y reaseguros.

19990658300-2 de 1999 (Nov. 17). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Inhabilidades para actuar como agentes colocadores de pólizas de seguros.

19990359965-2 de 1999 (Nov. 17). Intendente para Intermediación Seguros y Capitalización. Régimen de supervisión de los intermediarios de seguros y reaseguros.

1999064858-1 de 1999 (Dic. 7). Superintendente Delegado. Declaración del siniestro en seguros de cumplimiento en favor de entidades estatales. Liquidación de los intereses moratorios a cargo del asegurador.

1999067746-2 de 1999 (Dic. 22). Superintendente Delegado. Casos en los que se podrá expresar en moneda extranjera el valor asegurado de las pólizas de seguros que emitan entidades aseguradoras del país.

1999069076-4 de 1999 (Dic. 24). Superintendente Delegado. Evolución del régimen de inversiones del sector asegurador. Delegatura de Entidades Administradoras de Pensiones y Cesantía

1997036130-5 de 1999 (Ene. 5). Superintendente Delegado. Las sociedades administradoras de pensiones no están facultadas para rechazar los aportes pensionales de los afiliados que no se encuentran dentro de los grupos excluidos por la ley de seguridad social.

1998013377-1 de 1999 (Ene. 8). Superintendente Delegado. Negociación de bonos pensionales. Adquisición de bonos de afiliados de la propia administradora y conflicto de intereses.*

1998015552-2 de 1999 (Ene. 8). Superintendente Delegado. Posibilidad de que las sociedades administradoras de fondos de pensiones administren patrimonios autónomos o encargos fiduciarios, constituidos por entidades territoriales o sus entes descentralizados, con el fin de garantizar el pago de sus bonos pensionales.*

1997053384-1 de 1999 (Ene. 13). Superintendente Delegado. Aplicación del régimen de transición. Imposibilidad de distribuir las cotizaciones obligatorias entre los dos regímenes del sistema general de pensiones o entre dos administradoras del mismo régimen.*

1998039937-2 de 1999 (Ene. 13). Superintendente Delegado. Requisitos para la constitución de entidades administradoras de fondos de pensiones del sector solidario.*

1998002164-1 de 1999 (Ene. 13). Superintendente Delegado. Traslado de régimen pensional antes de los términos previstos.*

1998064720-1 de 1999 (Ene. 20). Superintendente Delegado. Forma como se determina el monto de las mesadas pensionales.*

1998021877-1 de 1999 (Ene. 22). Superintendente Delegado. Cambio de plan de capitalización o de pensiones y de entidad administradora. Régimen de liquidación y pago de los servidores públicos del nivel territorial.*

1997029417-3 de 1999 (Ene 22). Superintendente Delegado. Devolución de capital acumulado cuando no se ha logrado el mínimo de semanas y el capital necesario para la pensión.*

1998062375-2 de 1999 (Feb. 9). Superintendente Delegado. Constitución de patrimonios autónomos y contratos de fiducia para garantizar el pago de bonos pensionales y cuotas partes pensionales de Ecopetrol.*

1998002902-3 de 1999 (Feb. 22). Superintendente Delegado. Responsabilidad directa de las administradoras del Sistema General de Pensiones frente a los afiliados por la gestión de sus asesores comerciales.

1998010624-2 de 1999 (Feb. 24). Superintendente Delegado. Retiro definitivo del auxilio de cesantía por terceros. Documentación a exigir. Publicación de edicto de fallecido. Pago a los beneficiarios. Pago parcial de cesantía para educación.*

1998061974-3 de 1999 (Mar. 1). Superintendente Delegado. Obligación de las empresas de aviación de transferir a CAXDAC los dineros necesarios para el pago de pensiones de sus afiliados. Tasa máxima de interés moratorio aplicable por incumplimiento en el pago.*

1998019704-1 de 1999 (Mar. 8). Superintendente Delegado. Validez del pago directo de cesantías a los trabajadores. Consignación admitida con cheque devuelto por fondos insuficientes.*

1998055225-1 de 1999 (Mar. 10). Superintendente Delegado. Salario base para el cálculo de los bonos pensionales tipo B.*

1999005217-1 de 1999 (Mar. 10). Superintendente Delegado. Salario básico para la autoliquidación de aportes de afiliados que devengan salario integral.*

1998001801-1 de 1999 (Mar. 18). Superintendente Delegado. Régimen de transición de los servidores públicos del sector de las comunicaciones.*

1999007842-2 de 1999 (Mar. 24). Superintendente Delegado. Alcance de la actuación de la revisoría fiscal.*

1998045638-1 de 1999 (Mar. 25). Superintendente Delegado. Causación de intereeses por cotizaciones pensionales de empleados reintegrados por orden judicial.*

1999013368-1 de 1999 (Mar. 25). Superintendente Delegado. Constitución de patrimonios autónomos para la garantía de ciertas obligaciones pensionales; su objeto y posibilidad de acordar la garantía de rentabilidad.*

1999009201-1 de 1999 (Mar. 26). Superintendente Delegado. Inembargabilidad de las prestaciones sociales. “Bonos” de cesantía.*

1999006547-1 de 1999 (Mar. 30). Superintendente Delegado. Bonos inscritos en bolsas internacionales.*

1999006548-1 de 1999 (Mar. 30). Superintendente Delegado. Inversiones de los fondos de pensiones y cesantía. Títulos de deuda pública.*

1999009744-1 de 1999 (Abr. 28) Superintendente Delegado. Plazos y procedimientos para que las administradoras atiendan las solicitudes de pensiones.

1999003111-1 de 1999 (May. 13) Superintendente Delegado. Aportes pensionales. Utilización del exceso de capital ahorrado como garantía de créditos de vivienda y educación.*

1999013312-1 de 1999 (May. 19). Superintendente Delegado. Término para el pago de aportes pensionales de grandes aportantes.

1999024300-1 de 1999 (May. 26). Superintendente Delegado. Retiro parcial de cesantías para el pago de estudios en entidades de educación superior.

1999018722-1 de 1999 (May. 26) Superintendente Delegado. Traslado y aportes a nueva administradora.*

1999012227-1 de 1999 (May. 31). Superintendente Delegado. Delegación de profesionalidad en fondos de pensiones. Custodia de los bienes recibidos e inversión de los mismos. Los fondos de pensiones y los comisionistas de bolsa.*

1998027017-1 de 1999 (May. 31). Superintendente Delegado. Inversiones admisibles. Procesos de titularización de cartera.

1998061924-2 de 1999 (Jun. 6). Superintendente Delegado. Inversiones de los fondos de pensiones y cesantía en títulos de deuda pública.

1999022724-3 de 1999 (Jun. 11). Superintendente Delegado. No se puede invertir los recursos de los fondos en cartera de ninguna clase.*

1999029612-1 de 1999 (Jun. 11). Superintendente Delegado. Títulos de participación derivados de procesos de titularización de flujos de caja pre

1999029687-1 de 1999 (Jun. 15). Superintendente Delegado. Factores salariales para determinar el aporte destinado al fondo de solidaridad pensional.*

1999009113-1 de 1999 (Jun. 17). Superintendente Delegado. Asistencia del revisor fiscal a la junta directiva.*

1998048578-2 de 1999 (Jul. 13). Superintendente Delegado. Pignoración de cesantías para créditos diferentes a vivienda.*

1999044343-1 de 1999 (Jul. 21). Superintendente Delegado. Capacidad jurídica de las sociedades administradoras de fondos de pensiones para administrar patrimonios autónomos destinados a la garantía y pago de obligaciones pensionales a cargo de Ecopetrol.*

1999041121-1 de 1999 (Jul. 22). Superintendente Delegado. Fechas de pago de aportes a las Entidades Administradoras del Sistema General de Pensiones.*

1998046166-1 de 1999 (Jul. 26). Superintendente Delegado. Fondos de pensiones territoriales. Emisión de bonos pensionales.*

1999031686-1 de 1999 (Jul. 28). Superintendente Delegado. Hecho generador del auxilio funerario.*

1998034251-1 de 1999 (Ago. 3). Superintendente Delegado. Responsabilidad de las sociedades administradoras de fondos de pensiones frente a los afiliados inactivos con derecho a bono pensional. *

1998055282-2 de 1999 (Ago. 4). Superintendente Delegado. Negociabilidad de los bonos pensionales. Beneficio de excedentes de libre disponibilidad. Pensión anticipada por retiro programado; suspensión voluntaria del pago de mesadas pensionales.*

1998016048-1 de 1999 (Ago. 5). Superintendente Delegado. Procedencia de descuentos sobre mesadas pensionales.*

1999035355-1 de 1999 (Ago. 20). Superintendente Delegado. Pensión de sobrevivientes. Monto de la pensión de sobrevivientes en el régimen de ahorro individual con solidaridad. Renta vitalicia. Retiro programado.*

1999006863-1 de 1999 (Ago. 23). Superintendente Delegado. Cese intempestivo de actividades de la empresa. Prueba de la terminación del contrato de trabajo para el retiro del auxilio de cesantía. Prueba sumaria.*

1999038552-1 de 1999 (Ago. 23). Superintendente Delegado. Pensión especial de vejez para periodistas.*

1999019556-2 de 1999 (Ago. 24). Superintendente Delegado. Efectos patrimoniales del traslado de administradora de fondos de pensiones.*

1998032513-4 de 1999 (Ago. 27). Superintendente Delegado. Pensión de jubilación. Diferencias entre pensión mínima y la garantía estatal de pensión mínima.*

1998030429-1 de 1999 (Ago. 31). Superintendente Delegado. Pensión de sobrevivientes. Requisitos y monto de la pensión de sobrevivientes en el régimen de ahorro individual.*

1999013197-1 de 1999 (Sep. 1). Superintendente Delegado. Promoción de servicios mediante incentivos. Ley 100 de 1993 y Artículo 99, Ordinal 2 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.*

1999038032-1 de 1999 (Sep. 3). Superintendente Delegado. Requisitos para acceder a la pensión de vejez en el régimen de prima media con prestación definida. Beneficiarios del régimen de transición.*

1999017148-2 de 1999 (Sep. 3). Superintendente Delegado. Selección de régimen y de entidad administradora de pensiones.*

1999048878-1 de 1999 (Sep. 7). Intendente para Entidades Administradoras de pensiones y cesantía. Cálculo de pensión en las modalidades de retiro programado, renta vitalicia y retiro programado con renta vitalicia.*

1999037822-1 de 1999 (Sep. 9). Superintendente Delegado. Emisión de bonos por la nación. Cuotas partes a cargo del ISS. Cuota parte a cargo de otros contribuyentes.*

1999013613-4 de 1999 (Sep. 9). Superintendente Delegado. Entidades competentes para emitir bonos pensionales. Cotizaciones voluntarias en el régimen de ahorro individual con solidaridad. Inviabilidad de emisión de títulos.*

1999033479-3 de 1999 (Sep. 17). Superintendente Delegado. Inmodificabilidad de los bonos pensionales emitidos, salvo consentimiento del trabajador. Bonos complementarios.*

1999019030-1 de 1999 (Sep. 20). Superintendente Delegado. Afiliados al Sistema General de Pensiones. Régimen de los extranjeros.*

1999004136-2 de 1999 (Sep. 20). Superintendente Delegado. Modalidades de pensión y traslado entre administradoras de pensiones. Excedentes de libre disponibilidad.*

1999017198-1 de 1999 (Sep. 22). Superintendente Delegado. Retiro parcial de cesantía para financiar el pago de diplomados y derechos de grado.*

1996021676-9 de 1999 (Oct. 5). Intendente para Entidades Administradoras del Régimen Solidario de Prima Media. Viabilidad de que una persona se encuentre simultáneamente afiliado al Sistema General de Pensiones como trabajador dependiente e independiente.

1999027218-1 de 1999 (Oct. 12). Superintendente Delegado. Requisitos para afiliar un menor a un fondo voluntario de pensiones.*

1999006999-2 de 1999 (Oct. 22). Superintendente Delegado. Beneficios o incentivos ofrecidos por las sociedades administradoras de fondos de pensiones.

1999029432-1 de 1999 (Oct. 26). Superintendente Delegado. Procedimiento de traspaso y pago oportuno de la sustitución pensional.*

1999037346-1 de 1999 (Oct. 27). Superintendente Delegado. Personas cobijadas por el régimen de transición pensional. *

1999026932-1 de 1999 (Nov. 2). Superintendente Delegado. Vigencia y aplicación del Decreto 326 de 1996, mediante el cual se estableció el régimen de recaudación de aportes para el sistema de seguridad social integral.*

1999023269-2 de 1999 (Nov. 5). Superintendente Delegado. Pensión de sobrevivientes Pago de la pensión.*

1999014388-2 de 1999 (Nov. 16). Superintendente Delegado. Manejo de la información contenida en archivos laborales masivos. Certificación y verificación de la información.*

Unidad de Control para el Manejo de Efectivo y Cambios

1999018340-1 de 1999 (May. 6). Coordinador de la Unidad. Características del formato de las operaciones en efectivo.

1999018812-1 de 1999 (May. 13). Intendente de Intermediarios del Mercado Cambiario. Normatividad, clases y operaciones autorizadas a las casas de cambio.

1999021588-1 de 1999 (May. 14) Coordinador de la Unidad. Solicitudes de vinculación a Fondos de Pensiones Voluntarias de personas relacionadas en la orden ejecutiva del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Lista Clinton.*

1999024337-2 de 1999 (Jun. 1). Coordinador de la Unidad. Conocimiento del cliente. Requisitos de vinculación que deben exigir a sus clientes las entidades vigiladas para cada uno de los productos que ofrezcan.

1999022280-2 de 1999 (Jun. 1). Coordinador de la Unidad. Operaciones de cambio. Divisas para inversión en construcción y financiamiento de vivienda de intereses social. Sistema de prevención de lavado de activos.

1999024401-1 de 1999 (Jun. 3). Jefe de División Asuntos Cambiarios. Obligación de los establecimientos de crédito de reportar las transacciones en efectivo realizadas en desarrollo de los contratos de uso de red de oficinas

1999024401-1 de 1999 (Jun. 3). Jefe de División Asuntos Cambiarios. Reporte de transacciones en efectivo de consignaciones realizadas en desarrollo de contratos de uso de la red de oficinas.

Dirección Jurídica

1998066631-1 de 1999 (Ene. 19). Normatividad sobre recepción de moneda metálica por parte de los establecimientos de crédito. Prohibición de impedir la consignación de moneda metálica.*

1998063805-1 de 1999 (Ene. 22). Secretario General. Características de las funciones de la revisoría fiscal; incompatibilidades para el ejercicio del cargo.*

1998063521-3 de 1999 (Ene. 27). Finalidad de los montos de inembargabilidad de los depósitos de ahorro.*

1998067568-1 de 1999 (Ene. 27). La certificación de intereses por la Superintendencia Bancaria no requiere autenticación.

1999004306-0 de 1999 (Ene. 28). Secretario General. Contrato de cuenta corriente. Terminación unilateral por parte del establecimiento bancario.*

1998067845-1 de 1999 (Feb. 5). Causación de intereses remuneratorios y moratorios.*

1999004644-1 de 1999 (Feb. 12). Instructivos impartidos por la Superintendencia Bancaria en desarrollo del Decreto 2331 de 1998.

1999007931-1 de 1999 (Feb. 23). Funciones de intervención e inspección y vigilancia de la Superintendencia Bancaria respecto de las actividades de urbanización, construcción y enajenación de inmuebles destinados a vivienda.*

1998063869-3 de 1999 (Feb. 23). Inversión extranjera. Posibilidad de captar recursos del público por una sociedad extranjera para invertirlos en el exterior.*

1999005331-2 de 1999 (Mar. 3). Límites a los intereses establecidos en el artículo 886 del Código de Comercio.

1999013276-1 de 1999 (Mar. 12). Prueba judicial de intereses. Certificado del interés bancario corriente. Prohibición a las autoridades de exigir la presentación de la copia auténtica de la certificación para adelantar procesos u otras actuaciones.*

1999007065-2 de 1999 (Mar. 26). Carta de crédito ‘‘stand-by’’. Naturaleza jurídica. Diferencias con la carta de crédito tradicional. Autorización legal para su expedición. Contabilización.*

1999013094-2 de 1999 (Abr. 8). Alcance de las expresiones ‘‘período de gracia’’ y‘‘año
muerto’’.*

1998063924-1 de 1999 (Abr. 8). Dación en pago. Supuestos del artículo 14 del Decreto 2331 de 1998. Derecho del deudor de solicitar a la entidad financiera que le reciba el inmueble en dación en pago. Intereses, pronunciamiento del Consejo de Estado.

1999012649-2 de 1999 (Abr. 19). Facultad de la Superintendencia Bancaria para certificar tasas de interés. Alcance de la expresión “tasa de interés bancario”.

1999017271-1 de 1999 (Abr. 19). Facultad de la Superintendencia Bancaria para expedir
el certificado de existencia y representación legal de las entidades sometidas a su inspección, vigilancia y control. La certificación sobre la representación legal de las sucursales de las instituciones financieras le corresponde a la Cámara de Comercio.

1998045038-3 de 1999 (Abr. 19). Reserva bancaria. Documentos de las entidades públicas y privadas sujetos a reserva.*

1999009512-3 de 1999 (Abr. 27). Secretario General. Liquidación de entidades financieras. Cancelación de hipotecas y definición de situaciones jurídicas pendientes.*

1999021997-1 de 1999 (May. 6). Honorarios por cobro de obligaciones en mora. Cobro
prejurídico de crédito hipotecario para vivienda.*

1999023492-1 de 1999 (May. 11). Colisión de competencias en desarrollo de las funciones de la Superbancaria.

1999023946-2 de 1999 (May. 12). Naturaleza jurídica de la Superintendencia Bancaria

1999021776-6 de 1999 (May. 20). Facultades de certificación y publicidad de la Superintendencia Bancaria.

1999030553-1 de 1999 (May. 24). Normatividad sobre medidas de salvamento y tomas de posesión.

1999025129-2 de 1999 (May. 25). Ejercicio ilegal de la actividad financiera.

1999026132-11 de 1999 (May. 28). Modificaciones al Estatuto Orgánico del Sistema Financiero en el proyecto de reforma financiera.

1999025771-3 de 1999 (May. 31). Cheque. Canje; acuerdos interbancarios. Verificación por parte del banco librado de las firmas de los cheques que se le presentan para el pago.*

1999028165-3 de 1999 (Jun. 11). Liquidación de interese corrientes y de mora a los asociados a cooperativas.

1999035497-1 de 1999 (Jun. 23). Normatividad aplicable a los procesos de liquidación de entidades financieras.

1999034048-3 de 1999 (Jun. 23). Tasas de interés que certifica la Superintendencia Bancaria.

1999034586-2 de 1999 (Jul. 7). Honorarios por el cobro de obligaciones en mora. Cobro prejurídico de créditos hipotecarios para vivienda.

1999033002-1 de 1999 (Jul. 8). Acciones de clase contra entidades financieras.* 1999040068-1 de 1999 (Jul. 13). Funciones de inspección y vigilancia sobre las actividades de urbanización, construcción, autoconstrucción y enajenación de inmuebles destinados a vivienda.

1998066335-16 de 1999 (Jul. 14). Los informe de visita y papeles del comerciante están amparados por la reserva legal.

1999028717-5 de 1999 (Jul. 22). Competencia de la Superintendencia Bancaria para absolver consultas relativas a las instituciones bajo su vigilancia.

1999043712-1 de 1999 (Jul. 28). Normas que regulan la captación de recursos por parte de las asociaciones de vivienda.

1999041775-1 de 1999 (Ago. 11). Riesgo jurídico en la evaluación de inversiones, Resolución 200 de 1995. Derecho a la información en materia de demandas y embargos.*

1999050283-1 de 1999 (Ago. 18). Tiempo de permanencia de los deudores morosos de tarjetas de crédito en los bancos de datos.

1999046516-3 de 1999 (Ago. 23). Cobro de intereses sobre las cuotas de administración
de una propiedad horizontal.

1999042722-1 de 1999 (Ago. 27). Responsabilidad administrativa y/o penal por la pérdida total de las inversiones de las instituciones financieras.

1999013538-2 de 1999 (Sep. 7). Viabilidad de que la entidad beneficiaria resultante de un proceso de escisión sea una entidad sin ánimo de lucro.*

1999052620-1 de 1999 (Sep. 10). Honorarios profesionales de abogado en una entidad financiera sometida a liquidación.

1999049875-1 de 1999 (Sep. 13). Facultades de la Superintendencia Bancaria para expedir circulares. Trámites sancionatorios. Vigencia de la Circular 007 de 1996.*

1999054751-2 de 1999 (Sep. 14). Competencia de la Superintendencia Bancaria en materia de intereses.

1999056897-2 de 1999 (Sep. 21). Cobro de intereses en materia comercial. Concurrencia de intereses remuneratorios y moratorios.*

1999054854-2 de 1999 (Sep. 30). Conservación y reproducción de documentos. Período
de conservación. Medios técnicos. Requisitos para que pueda procederse a la destrucción de libros y papeles del comerciante; procedimiento.*

1999054751-3 de 1999 (Oct. 1). Competencia de la Superintendencia Bancaria en materia de intereses.

1999061880-2 de 1999 (Oct. 13). No es competencia de la Superintendencia Bancaria fijar la tasa de interés de mora aplicable a los contratos estatales pactados en moneda extranjera.

1999056133-2 de 1999 (Oct. 19). Funciones de la Superintendencia Bancaria respecto de los Fondos Ganaderos, almacenes generales de depósito y sociedades corredoras de seguros y reaseguros.*

1999061519-1 de 1999 (Oct. 27). Competencia de la Superintendencia Bancaria en materia de escisiones. Aprobación de la negociación de acciones de entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria.*

1999067390-1 de 1999 (Nov. 2). Efectos de la sentencia C-700 del 16 de septiembre de 1999 de la Corte Constitucional sobre la fijación y liquidación de los factores que inciden el cálculo y cobro del Upac.

1999066749-1 de 1999 (Nov. 11). Intereses moratorios aplicables en los contratos del Instituto de Crédito Territorial, cuando no se han pactado.

1999067194-1 de 1999 (Nov. 12). Competencia de la Superintendencia Bancaria para certificar intereses.

1999069021-1 de 1999 (Nov. 12). Competencia de la Superintendencia Bancaria para certificar intereses.

1999066879-1 de 1999 (Nov. 22). Normatividad sobre la constitución de instituciones financieras e inversión extranjera en Colombia.

1999069125-2 de 1999 (Nov. 24). Competencia de la Superintendencia Bancaria en materia de liquidación judicial de intereses.

1999070883-1 de 1999 (Dic. 1). Regulación y estructura del sistema financiero colombiano.