Canje
Este servicio es prestado por el Banco de la República, a través del sistema de Compensación Electrónica de Cheques, y las Cámaras de Compensación.
Concepto 2006066230-001 del 18 de enero de 2007.
Captación masiva y habitual
Eventos en que se configura. Autorización previa para el desarrollo de esta actividad. Medidas cautelares.
Concepto 2006068741-001 del 29 de enero de 2007.
Cartera de crédito. Créditos
Régimen general de evaluación, calificación y aprovisionamiento de cartera de crédito.
Concepto 2006066489-001 del 29 de enero de 2007.
Castigo de activos
Esta actuación por parte de la entidad vigilada no releva al responsable del crédito de su condición de moroso.
Concepto 2006064684-001 del 6 de febrero de 2007.
Centrales de información
Por vía jurisdiccional la Corte Constitucional ha fijado los términos de permanencia del dato negativo por parte de las centrales de información.
Concepto 2007002387-001 del 26 de febrero de 2007.
Cheque
Firmas registradas. Responsabilidad de la entidad bancaria en su verificación.
Concepto 2006066858-001 del 15 de enero de 2007.
Créditos
En la reestructuración de un crédito prima la autonomía de la voluntad de las partes para lograr ese acuerdo.
Concepto 2007000769-001 del 27 de febrero de 2007.
Cuenta de ahorros. Convenio
La entidad financiera no puede supeditar la apertura de una cuenta de ahorros a que su potencial cliente contrate un seguro de vida.
Concepto 2007002670-001 del 27 de febrero de 2007.
Entidades Financieras
Régimen de las entidades financieras privatizadas.
Concepto 2006069823-001 del 29 de enero de 2007.
Finagro
Naturaleza jurídica. Modalidad de los créditos ofrecidos a través de convenios suscritos con los operadores facultados para intermediar los créditos con otras entidades del sector financiero.
Concepto 2006065397-002 del 17 de enero de 2007.
Fondo de garantías de instituciones financieras
El reconocimiento y clasificación de acreencias sociales de una entidad objeto de liquidación forzosa administrativa, es competencia del liquidador designado al efecto por Fogafin.
Concepto 2007004650-001 del 21 de febrero de 2007.
Fondos mutuos de inversión
Normatividad. Naturaleza y actividades. No se consideran establecimientos de crédito.
Concepto 2007000782-001 del 21 de febrero de 2007.
Fondo Nacional de Ahorro
Naturaleza jurídica. Las actividades propias del desarrollo de su objeto social están reguladas por normas de derecho privado.
Concepto 2006067312-001 del 31 de enero de 2007.
Horarios
Procedimiento y situaciones en que se pueden realizar cierres temporales por parte de las instituciones financieras.
Concepto 2007000601-001 del 25 de enero de 2007.
Registro de operaciones bancarias realizadas dentro del horario adicional o extendido fijado por la respectiva entidad bancaria.
Concepto 2007001579-001 del 28 de febrero de 2007.
Inembargabilidad
Los recursos generados en la redención de bonos de paz, una vez depositados en cuenta de ahorros del entonces inversionista-beneficiario pueden ser objeto del beneficio de entrega sin juicio de sucesión.
Concepto 20071145-001 del 23 de enero de 2007.
Los dineros depositados en cuenta corriente, cuyo servicio se ofrece a través de la sección comercial de los establecimientos de crédito, no gozan del beneficio de entrega sin juicio de sucesión.
Concepto 2006065970-001 del 24 de enero de 2007.
Ley 546 de 1999. Intereses
Los alivios consagrados en la ley sólo pueden aplicarse a un crédito por persona.
Concepto 2006069644-001 del 7 de febrero de 2007.
En los sistemas de amortización para créditos de vivienda no debe contemplarsela capitalización de intereses.
Concepto 2007000957-001 del 7 de febrero de 2007.
Mercado cambiario. Tasa de cambio
Operaciones autorizadas a los intermediarios del mercado cambiario.
Concepto 2007000125-001 del 30 de enero de 2007.
Microcréditos
Los intermediarios financieros y entidades especializadas en el otorgamiento de microcréditos, están autorizados para realizar cobro de comisiones y honorarios tendientes a remunerar la prestación de asesoría técnica especializada.
Concepto 2007000615-001 del 27 de febrero de 2007
Normatividad que regula estamodalidad de crédito desde el ámbito de competencia de esta Superintendencia, respecto de sus entidades supervisadas.
Concepto 2007001304-001 del 2 de marzo de 2007.
Oficial de cumplimiento
Normatividad. Funciones. Deber de las entidades vigiladas de realizar su designación.
Concepto 2006065763-001 del 5 de febrero de 2007.
Patrimonio autónomo
Los patrimonios autónomos fiduciarios, participación como emisores de valores en un proceso de titularización.
Concepto 2006066534-001 del 24 de enero de 2007.
Patrimonio técnico
Partidas que se deben tener en cuenta en el patrimonio técnico por parte de los establecimientos bancarios.
Concepto 2007001453-001 del 28 de febrero de 2007.
Revisor fiscal
Funciones. Objetivos. Normatividad que regula el ejercicio de esta actividad.
Concepto 2006070396-001 del 7 de febrero de 2007.
La preparación de notas a los estados financieros no corresponde al revisor fiscal de la entidad.
Concepto 200600070396-001 del 7 de febrero de 2007.
Sistemas de pago de bajo valor
Las entidades que administran sistemas de pago de bajo valor se encuentran sometidas al control y vigilancia de esta superintendencia.
Concepto 2006066241-002 del 31 de enero de 2007.
Tarifas
Las tarifas por la utilización de tarjetas en sus diferentes modalidades deben ser previamente conocidas por los clientes del sistema financiero.
Concepto 2007000123-002 del 26 de febrero de 2007.
Usura
Su configuración se tipifica como conducta punible regulada por el Código Penal.
Concepto 2006066998-001 del 25 de enero de 2007.
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