PREGUNTAS IMPORTANTES PARA ESCOGER CORRECTAMENTE EL PROFESIONAL QUE MANEJARÁ SU INVERSIÓN.

Si usted ha decido conseguir un profesional que le ayude en la toma de decisiones de inversión o ha aceptado asesoría de alguien que se ofrece como experto en la materia, es importante que se informe respecto de la firma y/o persona que le está asesorando. La siguiente lista de preguntas puede ayudarle a obtener esa información:

1.     ¿Se trata de un intermediario de valores inscrito en el Registro Nacional de valores e Intermediarios?

Se entiende por intermediación de valores la realización de operaciones que tengan como finalidad o efecto el acercamiento de demandantes y oferentes para la adquisición o enajenación de valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios, sea que estas operaciones se realicen por cuenta propia o ajena, en el mercado bursátil (bolsa de valores) o en el mercado mostrador (fuera de la bolsa), en el mercado primario o en el secundario.

La intermediación de valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios solo podrá realizarse por personas inscritas en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios.

Consulte por tipo de agente a las sociedades comisionistas de bolsa, a las sociedades comisionistas independientes y a las sociedades adminsitradoras de inversión vigentes.

2.  Qué clase de servicios ofrece?

Compare los servicios de los diferentes profesionales y asegúrese que la compañía escogida maneja el tipo y tamaño de inversión que mejor se  acomode a sus necesidades.

Recuerde que las actividades de las sociedades comisionistas de bolsa están determinadas en la ley (artículo 7º. de la Ley 45 de 1990.)

3.   ¿Que experiencia posee en el negocio?

Pregunte sobre su experiencia como comisionista o corredor de valores. También puede preguntar acerca de la experiencia que tienen en una inversión en particular, particularmente si usted quiere confiar en su conocimiento para manejar sus inversiones.

4.    ¿Cuáles son los costos y gastos?

La mayoría de profesionales trabajan con base en comisiones. De cualquier manera todos los costos y gastos deben ser revelados desde el principio. 

Tenga en cuenta que existe la libertad de tarifas, por lo tanto de usted depende escoger la mejor opción al momento de invertir.

Pregunte también sobre los costos asociados con la liquidación de su inversión.

5.  ¿Cómo se manejan mis activos? (dinero y valores)

Pregunte si los valores que pertenecen a los inversionistas se encuentran  separados del patrimonio de la sociedad administradora y de los de otros inversionistas, con el fin de proteger su inversión.

6.       ¿Como puedo hacer seguimiento al progreso de mis inversiones?

Pregunte el tipo de informes que recibirá, el contenido de dichos informes y la frecuencia con la que le serán enviados.

Ultima Actualización: 4 de junio de 2002