Visión del Supervisor sobre la prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo
Cartagena de Indias, 23 de julio de 2026. - Durante su presentación, el Superintendente destacó que la coyuntura macroeconómica mundial y local está modificando la exposición a estos riesgos y redefiniendo los patrones de comportamiento financiero. Factores como la inflación, las tasas de interés, la tasa de cambio, los flujos de capital y el comercio internacional generan nuevas vulnerabilidades que exigen un entendimiento más profundo y dinámico por parte de las entidades financieras y de las autoridades de supervisión.
Asimismo, señaló que la convergencia de factores geopolíticos, tecnológicos y criminales incrementa los riesgos para la integridad del sistema financiero. Los conflictos internacionales, el auge de nuevas tecnologías, la expansión del cibercrimen, los activos virtuales y las redes financieras paralelas plantean retos crecientes para la identificación de operaciones sospechosas, la trazabilidad de los recursos y la transparencia de las transacciones.
En el ámbito nacional, el profesor advirtió que fenómenos estructurales como la informalidad, el uso intensivo del efectivo y las brechas territoriales continúan dificultando la trazabilidad de las operaciones económicas. También destacó la necesidad de fortalecer el seguimiento a los flujos ilícitos por su impacto no solo en el sistema financiero, sino también en la economía real y en la competitividad de sectores productivos legales.
Frente a este panorama, el Superintendente explicó cómo la Superintendencia Financiera ha evolucionado su modelo de supervisión hacia un enfoque cada vez más basado en riesgos, datos e innovación. Esta transformación ha implicado el fortalecimiento de las metodologías para evaluar la efectividad del SARLAFT, mediante herramientas que combinan análisis de información, indicadores de desempeño, evaluación de procesos y monitoreo de resultados.
Finalmente, resaltó que una gestión efectiva del riesgo requiere más que el cumplimiento formal de la regulación. Enfatizó en la importancia de fortalecer el pensamiento crítico, la capacidad analítica y la toma de decisiones basada en evidencia dentro de las organizaciones, así como la coordinación entre autoridades y sectores para responder a amenazas cada vez más sofisticadas y transnacionales.
Señaló que la Superintendencia Financiera continuará impulsando una supervisión moderna, técnica y basada en riesgos, orientada a proteger la integridad del sistema financiero y contribuir a la seguridad ciudadana, en preparación también para los próximos desafíos internacionales en materia de evaluación de los sistemas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
El Superintendente llamó la atención sobre la reciente revaluación del peso colombiano frente al dólar, señalando que ese fenómeno golpea fuertemente al sector productivo nacional.
En su concepto, la caída reciente del dólar obedece a las altas tasas de interés vigentes en Colombia por efectos de una política monetaria centrada en el control de la inflación, lo que genera un ingreso alto de capitales extranjeros en busca de rentabilidades importantes gracias las tasas de interés elevadas.
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