Falsos vigilados 2022
Verifique con las diferentes autoridades la realidad de los ofrecimientos de créditos en la web.
Consúltenos para verificar previamente si efectivamente se trata de entidades vigiladas por esta Superintendencia.
Bajo ningún argumento entregue o deposite dinero como requisito para que le desembolsen un crédito y menos si se hace a favor de personas naturales.
Sospeche de esas ofertas de préstamos en las que le prometen desembolsar dinero sin cumplir mayores requisitos.
En el siguiente listado podrá conocer las firmas que se presentan como vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia sin serlo.
| Fecha | Entidad y/o Personas | Documentos | Observaciones |
|---|---|---|---|
| Diciembre 16 | “FINANCIERA Y CREDITOS ACM” |  |
A través de un documento falso, en el que utiliza sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera de Colombia, dicha firma exige el pago anticipado de dinero a los interesados en obtener un crédito, bajo la excusa de validar que el supuesto desembolso “no es proveniente de lavado de activos, captación ilegal de dinero, ni de extorsión”. Por lo anterior, la Superfinanciera reitera que NO interfiere en los procesos de trámite, gestión, otorgamiento y desembolso de créditos por parte de las entidades que desarrollan dicha actividad y hace un llamado a la ciudadanía para que no se deje engañar. |
| Diciembre 16 | “CREDITOS INTELIGENTES SAS” | |
A través de una falsa comunicación utilizando indebidamente los logos y sellos de vigilancia de esta Superintendencia, esta firma anuncia que para obtener el supuesto desembolso de un crédito, se debe entregar dinero anticipado. |
| Diciembre 16 | “CREDISCOL” | |
A través de una falsa comunicación en la que incluye ilegalmente el logo de esta Superintendencia, esta firma anuncia que el supuesto desembolso de un crédito se encuentra retenido, por lo que solicitan entregar dinero anticipado con la excusa de que se deben pagar impuestos al Estado. |
| Diciembre 16 | “CREDYLINEA” | |
En un documento falso en la que usan sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera, exigen a los interesados en obtener créditos, el pago anticipado de dinero con la excusa de tramitar impuestos al Estado. |
| Diciembre 16 | “CREDISI S.A.S.” | |
A través de documentación falsa en la que usan sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera, exigen a los interesados en obtener créditos, el pago anticipado de dinero con la excusa de tramitar impuestos al Estado. |
| Diciembre 16 | “COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO MEDAS” | |
Dicha firma exige a los interesados en obtener créditos, entregar dinero bajo la excusa de pagar al Estado impuestos de (IVA y Retefuente), utilizando una falsa comunicación con el nombre y logo de la SFC, sin ser una entidad vigilada. |
| Diciembre 16 | “CREDILINEA SAS” | |
A través de documentación falsa, en la cual utilizan sin autorización el nombre y logo de la SFC, esta firma argumenta falsamente al interesado en un crédito que ante una decisión de desistimiento del préstamo se impondrá una multa por incumplimiento y abandono. |
| Agosto 19 | “FINANBANAGRAR” | |
A través de una falsa comunicación, esta firma anuncia que el supuesto desembolso de un crédito se encuentra retenido, por lo que solicitan entregar dinero anticipado con la excusa de que se deben pagar impuestos al Estado. |
| Agosto 04 | “CREDISOLUCIONES AL DÍA” | |
Esta firma utiliza un documento falso titulado “COMUNICADO DE LAVADO DE ACTIVOS A ENTIDADES FINANCIERAS POR SUPLANTACIÓN DE CUENTAS”, utilizando sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera para exigir la entrega de una suma de dinero “con el fin de poder proteger los créditos evitando así suplantaciones o el lavado de activos”. Por lo anterior, la Superfinanciera reitera que NO interfiere en los procesos de trámite, gestión, otorgamiento y desembolso de créditos por parte de las entidades vigiladas o de empresas que desarrollan dicha actividad y hace un llamado a la ciudadanía para que no se deje engañar. |
| Agosto 04 | “OPORTUNCREDITOS” | |
Esta firma utiliza un documento a través del cual argumenta que una supuesta transferencia que sería otorgada al interesado en obtener un crédito “ha sido congelada de acuerdo a la LEY 1676 DEL 20 DE AGOSTO DE 2013 emitida por la OFAC (OFICINA DE ACTIVOS DE CONTROL TRASFERENCIA), teniendo en cuenta que la ley congela la transacción para evitar el lavado de activos”. Lo anterior lo hacen con el único fin de solicitar dinero anticipado al supuesto desembolso del crédito, utilizando como excusa que “la Súper intendencia financiera de bancos exige la cancelación del impuesto del IVA crediticio que tiene un valor de 240.00 USD para la descongelación de la trasferencia”. Ante esta situación, la Superfinanciera reitera que NO interfiere en los procesos de trámite, gestión, otorgamiento y desembolso de créditos por parte de las entidades vigiladas o de empresas que desarrollan dicha actividad y hace un llamado a la ciudadanía para que no se deje engañar. |
| Agosto 04 | “COOPERATIVA FIDUACIAR” | |
Esta firma utiliza sin autorización una supuesta comunicación emitida por la Superintendencia Financiera en la cual informa de manera fraudulenta que se encuentra bajo la vigilancia de la SFC. En dicha comunicación además hacen uso del logo de la Superintendencia Financiera de Colombia sin autorización. |
| Agosto 04 | “FINANCIERA EXPRESS SAS” | |
Esta firma utiliza un documento fraudulento a través del cual afirma que “FINANCIERA EXPRESS SAS” está bajo su vigilancia y control sin que esto corresponda a la realidad. |
| Mayo 27 | “COOPERATIVA FINANCIERA” | |
A través de un documento falso en el que utilizan sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera, le comunican al interesado en obtener un crédito que debe contar con un supuesto registro financiero solicitado por la Superintendencia Financiera de Colombia, por lo que exigen cancelar una suma de dinero anticipada al supuesto desembolso. Por lo anterior, la Superfinanciera reitera que NO interfiere en los procesos de trámite, gestión, otorgamiento y desembolso de créditos por parte de las entidades vigiladas o de empresas que desarrollan dicha actividad y hace un llamado a la ciudadanía para que no se deje engañar. |
| Mayo 27 | “FINANCOL” | |
Esta firma que promociona el otorgamiento de créditos exige a los interesados cancelar dinero anticipado al supuesto desembolso a través de un falso documento en el cual utilizan sin autorización el nombre y logo de este organismo de control. |
| Mayo 27 | “COOPCREDITOAHORRO” | |
Solicita a los interesados en un crédito la cancelación de un dinero de manera previa al supuesto desembolso, bajo el falso argumento de cancelar al Estado impuestos como IVA y Retefuente, utilizando además el nombre y logo de esta Autoridad de Control sin ninguna autorización. Por lo anterior, la SFC recuerda a la ciudadanía no entregar dinero como requisito previo para el desembolso de un préstamo. |
| Mayo 27 | “COOPERATIVA CREDITOS HORBES LTDA” | |
A través de un falso documento, solicita a los interesados en obtener un crédito cancelar de manera anticipada al supuesto desembolso un monto de dinero con la falsa excusa realizar el pago de impuestos del Estado (IVA y Retefuente). |
| Mayo 27 | “FINANCIERA CEDINVERSIONES” | |
A través de un falso documento, solicita a los interesados en un crédito la cancelación de un dinero de manera previa al supuesto desembolso, bajo el falso argumento de cancelar al Estado impuestos como IVA y Retefuente, utilizando además el nombre y logo de esta Autoridad de control sin ninguna autorización. Por lo anterior, la SFC recuerda a la ciudadanía no entregar dinero como requisito previo para el desembolso de un préstamo. |
| Mayo 27 | “CREDINICIA” | |
Esta firma utiliza un supuesto “Contrato de apertura de crédito” en el cual incluyen sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera de Colombia. |
| Mayo 27 | “COOPERATIVA MCIC S.A.S” | |
Esta firma que utiliza de manera indebida y sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera de Colombia, exige a los interesados en la obtención de un crédito pagar dinero de manera anticipada al supuesto desembolso. |
| Marzo 01 | “FOCCUS NEGOCIOS Y FINANZAS SAS” | |
Esta firma utiliza sin autorización una supuesta comunicación emitida por la Superintendencia Financiera para informar, sin que sea cierto, el control y vigilancia de esta Entidad sobre la firma “FOCCUS NEGOCIOS Y FINANZAS SAS”. En dicha comunicación además hacen uso del logo de la Superintendencia Financiera de Colombia sin autorización. |
| Marzo 01 | “FINANCIERA LIBRECOL” | |
A través de un falso documento, solicita a los interesados en un crédito la cancelación de un dinero de manera previa al supuesto desembolso, bajo la excusa de una “Póliza de Cumplimiento” para “verificación en la central crediticia y capacidad de pago”. Por lo anterior, la SFC recuerda a la ciudadanía no entregar dinero como requisito previo para el desembolso de un préstamo. |
| Marzo 01 | "CREDIT PROYECTAMOS" | |
Hace uso de una factura falsa que incluye de manera fraudulenta y sin autorización el sello “Vigilado Superintendencia Financiera de Colombia”. |
| Marzo 01 | "GLOBAL TRADING BUSINESS" | |
Se promociona como una firma o plataforma especializada para diversificar inversiones en diferentes activos financieros (índices bursátiles, divisas, materias primas, acciones y criptomonedas). A través de su sitio web “https://globaltradingbusiness.co” anuncia que es “una compañía regulada por la SFC, quienes verifican y certifican la transparencia de la compañía e inversionistas”, sin que esto corresponda a la realidad. |
| Diciembre 03 de 2021 | PROYECTAR FINANCIERA | |
Esta firma que utiliza de manera indebida y sin autorización el nombre y logo de la Superintendencia Financiera de Colombia, exige a los interesados en la obtención de un crédito pagar dinero de manera anticipada bajo la excusa de cancelar impuestos del Estado. |
Modificación: 30/10/2023