Catálogo jurídico
       
    Catálogo jurídico
Mostrando del 1 al 25 de 10760 registros


DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020311455 - 001 del 5 de febrero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Administradoras de fondos de pensiones - AFP. Régimen de inversiones en fondos de inversión colectiva-FICs / Concepto 2020311455-001 del 5 de febrero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:El límite general para la inversión en títulos o valores participativos establecido para los fondos de inversión colectiva cerrados es del 5%, límite que considera tanto aquellos FIC que invierten en títulos de deuda, como los que invierten en títulos participativos para los fondos obligatorios que admiten esta inversión: Moderado, Mayor Riesgo y el Portafolio de Largo Plazo del fondo de Cesantía. Esta clase de inversión es inadmisible para los Fondos Conservador, Retiro Programado y el Portafolio de Corto Plazo del fondo de Cesantía.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA
SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES Y DE CESANTÍAS
SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES Y DE CESANTÍAS-POLÍTICAS DE INVERSIÓN
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020236941 - 010 del 18 de enero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Bienes recibidos en dación de pago-BRDP. Titularización de activos / Concepto 2020236941-010 del 18 de enero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:La titularización no sería una figura idónea para satisfacer la obligación que tienen las entidades vigiladas de vender dentro del plazo legal los BRDP, pues se trata de una operación de financiación cuyo propósito específico es la transformación de unos activos en valores, más no, en estricto sentido, su realización a cambio de un precio
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
DACIÓN EN PAGO
OBLIGACIONES
DERECHO COMERCIAL
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020282146 - 001 del 15 de enero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Certificado de depósito a término-CDT. Intereses / Concepto 2020236941-010 del 18 de enero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2020
Resumen:La tasa de interés remuneratorio que se pacte entre el establecimiento bancario y el consumidor financiero en un CDT regirá durante el plazo de la vigencia, sin que resulte viable su modificación unilateral durante el período de liquidación del respectivo depósito. Situación distinta se presenta cuando vencido el período pactado en el CDT el titular no dispone su redención; en este evento, cuando opere la prórroga automática, el banco debe ceñirse a la estipulación contractual sobre la tasa de interés que reconocerá durante las subsiguientes vigencias.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
TÍTULOS VALORES
DOCUMENTOS NEGOCIABLES
DERECHO COMERCIAL
INTERÉS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020303294 - 001 del 6 de febrero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Certificado de existencia y representación legal. Superintendencia Financiera. Cámara de comercio / Concepto 2020303294-001 del 6 de febrero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:El certificado de existencia y representación legal que expide esta Superintendencia no suple el sistema de publicidad mercantil a cargo de las cámaras de comercio, por tanto, es obligación de las entidades vigiladas, en su calidad de comerciantes, matricularse en el registro mercantil e inscribir los actos y documentos sujetos a dicha formalidad.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
REGISTRO DE COMERCIO
DERECHO COMERCIAL
NEGOCIO JURÍDICO
APODERADOS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020309387 - 002 del 16 de febrero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Cooperativas financieras. Derecho de retiro voluntario. Devolución de aportes / Concepto 2020309387-002 del 16 de febrero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:El retiro voluntario de un asociado y la devolución y/o compensación de sus aportes da lugar a un tratamiento jurídico distinto, toda vez que el ejercicio del primero no conlleva necesariamente a la segunda. En efecto, la devolución de aportes, compensación o cruce de cuentas en las cooperativas financieras es viable siempre y cuando al hacerlo no se afecte el capital mínimo irreductible y permanente exigido en la ley y en los estatutos.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
BANCOS COOPERATIVOS
INSTITUCIONES FINANCIERAS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020307838 - 003 del 11 de febrero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Divisas. Registro de operaciones / Concepto 2020307838-003 del 11 de febrero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:De acuerdo con el Reglamento de Autorregulación Voluntaria en Divisas una persona natural diferente al operador que celebra las respectivas operaciones puede efectuar su registro, siempre que tenga la calidad de funcionario vinculado a la entidad autorregulada y la capacidad de participar en la realización de actividades autorreguladas sobre divisas. Lo anterior, sin perjuicio del cumplimiento de las reglas emitidas por la Junta Directiva del Banco de la Republica, como autoridad cambiaria en Colombia.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
MERCADO DE CAPITALES
MERCADO FINANCIERO
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020307596 - 001 del 6 de enero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Fondos de inversión colectiva-FICs. Entrega de depósitos sin juicio de sucesión / Concepto 2020307596-001 del 6 de enero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:El beneficio de entrega de dineros sin juicio de sucesión no se puede extender a los dineros invertidos en FICs, como quiera que los mencionados vehículos de inversión no son depósitos ni su administración está en cabeza de los establecimientos bancarios, pues la ley no los habilita para ello.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
DERECHO SUCESORIO
DEPÓSITOS BANCARIOS
FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021009113 - 004 del 15 de febrero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Fondos de inversión colectiva-FICs. Gestores externos. Prohibiciones / Concepto 2021009113-004 del 15 de febrero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:No existe prohibición para que un gestor externo compre para un FIC activos de su matriz, siempre que esta última no sea su accionista directo y que la operación no tenga por finalidad o efecto otorgar liquidez al gestor, a sus subordinadas, a su matriz o a las subordinadas de esta.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA-PROHIBICIONES
FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020295459 - 001 del 28 de enero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Instituciones financieras. Mecanismos fuerte / Concepto 2020295459-001 del 28 de enero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Es facultativo para las instituciones vigiladas la implementación de mecanismos de identificación adicionales a la firma y huella (v. gr. rostro, retina, grabación de voz, etc.) que permitan garantizar con suficiencia la identidad de sus clientes (actuales o potenciales) para la realización de sus operaciones bajo las condiciones de seguridad y calidad exigidas por esta Superintendencia.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
ENTIDADES VIGILADAS
IDENTIFICACIÓN BIOMÉTRICA
VISIÓN POR COMPUTADOR
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020287270 - 001 del 21 de enero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Renta vitalicia inmobiliaria. Tomador. Beneficiario. / Concepto 2020287270-001 del 21 de enero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:La renta vitalicia inmobiliaria es un producto financiero a través del cual las entidades aseguradoras a partir de la movilización de activos inmobiliarios, pueden ofrecer ingresos complementarios a los propietarios de un bien inmueble como resultado de convertir en dinero el valor patrimonial que representa ese inmueble. El pago de una renta vitalicia periódica contratada voluntariamente no afecta ni tiene incidencia en la situación personal del tomador o beneficiario frente al reconocimiento de una pensión dentro del sistema general de pensiones
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
SERVICIOS FINANCIEROS
ENTIDADES ASEGURADORAS
RENTA VITALICIA INMOBILIARIA
DECRETO 1398 DE 2020
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020282642 - 001 del 8 de enero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Vigiladas. Inversiones en sociedades de servicios. Técnicos o administrativos-SSTA / Concepto 2020282642-001 del 8 de enero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Las entidades vigiladas pueden poseer acciones en SSTA que contemplen dentro de su objeto social alguna de las actividades autorizadas por la normativa a dichas sociedades y que guarden una relación de medio a fin con el giro ordinario de los negocios de las primeras, para lo cual será necesario que las instituciones inversionistas, más allá de la comprobación formal del objeto social de la entidad receptora de la inversión, realicen un examen material sobre el alcance de los servicios técnicos o administrativos que lo integran.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCIEROS
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
CONTRATO DE SOCIEDAD
SOCIEDADES DE SERVICIOS TÉCNICOS O ADMINISTRATIVOS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021041211 - 001 del 1 de marzo de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Broker, ofrecimiento de servicios de entidades del mercado de valores del exterior, oficinas de representación, contrato de corresponsalía / Concepto 2021041211-001 del 1 de marzo de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Solamente las entidades del mercado de valores del exterior que tengan autorizada el establecimiento de una oficina de representación en Colombia o celebren un contrato de corresponsalía con una sociedad comisionista de bolsa de valores o con una corporación financiera locales, tendrían la capacidad de publicitar y promocionar en el país sus productos y servicios del mercado de valores
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCIEROS
INVERSIONES
MERCADO DE CAPITALES
MERCADO DE VALORES
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021012412 - 003 del 23 de febrero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Almacenes generales de depósito. Sistema de administración de riesgo de crédito-SARC / Concepto 2021012412-003 del 23 de febrero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Los almacenes generales de depósito pueden otorgar crédito a sus clientes con recursos propios y observar la reglas en relación con los cupos individuales de endeudamiento con una misma persona natural o jurídica con el fin de evitar que se produzca una excesiva exposición individual y no están obligados adoptar un SARC, sin embargo sí deberán cumplir con las instrucciones del “Régimen General de Evaluación, Calificación y Provisionamiento de Cartera de Crédito” respecto de los créditos directos que otorguen a sus clientes.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO
ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS
RIESGO CREDITICIO
ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITOS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021084444 - 003 del 20 de abril de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Entidades financieras. Sistema de administración de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo-SARLAFT. Suministro de información a contrapartes / Concepto 2021084444-003 del 20 de abril de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:No hay disposición que exonere a las entidades del sector financiero de entregar información a sus contrapartes en procesos de debida diligencia y conocimiento del cliente, por lo tanto, podrán suministrar la información que requieran sus contrapartes, siempre que garanticen la reserva comercial y bancaria, así como la protección de datos personales y habeas data. Las entidades vigiladas que en el desarrollo de su actividad pretendan vincular como clientes a otras vigiladas por esta Superintendencia pueden exceptuarlas del cumplimiento de las instrucciones relativas al conocimiento del cliente
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:LAVADO DE DINERO
ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS
RIESGO CREDITICIO
INSTITUCIONES FINANCIERAS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021043995 - 002 del 19 de abril de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Entidades vigiladas. Grupo empresarial. Presentación de estados financieros consolidados / Concepto 2021043995-002 del 19 de abril de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Las entidades vigiladas deben observar los principios que la Norma Internacional de Información Financiera 10 – (NIIF 10) establece para la presentación y preparación de estados financieros consolidados cuando una entidad controla una o más entidades distintas, independiente de que su controladora sea o no extranjera. No resulta necesario determinar la existencia de un grupo empresarial para que surja la obligación de consolidación en cabeza de la matriz o controlante si se presenta el presupuesto de unidad de propósito y dirección.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:GESTIÓN FINANCIERA
ESTADOS FINANCIEROS
GRUPOS ECONÓMICOS
INSTITUCIONES FINANCIERAS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021007670 - 001 del 1 de marzo de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Establecimientos bancarios. Corrección a la certificación sobre cancelación crédito / Concepto 2021007670-001 del 1 de marzo de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Los establecimientos bancarios, en su calidad de acreedores, tienen la posibilidad de corregir errores en la liquidación de créditos con posterioridad a la expedición de certificaciones o constancias sobre la cancelación de los mismos; no obstante, la modificación de la información contenida en tales documentos solo es posible cuando dichos cambios se acepten de manera voluntaria por sus deudores.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCIEROS
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
EXIGENCIA DE RECIBO O DEVOLUCIÓN DEL TÍTULO
FINIQUITO DE CUENTA PRESUNCIÓN DE PAGO
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2020305370 - 020 del 9 de marzo de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Fondos de capital privado-FDC. Distribuciones de mayor valor de aportes / Concepto 2020305370-020 del 9 de marzo de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Los FCP cuentan con la posibilidad de realizar distribuciones de mayor valor de los aportes a sus inversionistas mediante la reducción del valor de la unidad, siempre que se encuentre consagrada en el respectivo reglamento y previsto un procedimiento con reglas particulares para su determinación y giro a los inversionistas de manera periódica.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCIEROS
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
FONDOS DE CAPITAL PRIVADO
FONDOS DE CAPITAL PRIVADO-EMISIÓN DE BONOS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021039618 - 001 del 12 de abril de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Instrumentos financieros derivados. Contrato marco local. Garantías / Concepto 2021039618-001 del 12 de abril de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:La posibilidad de recibir dinero en efectivo como garantía de una operación celebrada bajo un Contrato Marco Local está limitada a que las partes así lo acuerden expresamente y que el régimen legal del respectivo intermediario del mercado de valores le autorice tales operaciones. Se resalta que el efectivo en pesos o divisas es una garantía admisible para el cálculo del costo de reposición y el multiplicador por garantías que hacen parte del cálculo de la exposición crediticia de los instrumentos financieros derivados.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCIEROS
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
DERIVADOS FINANCIEROS
INSTRUMENTO FINANCIERO DERIVADO-EXPOSICIÓN CREDITICIA
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021007296 - 003 del 2 de marzo de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Oficial de cumplimiento. Renuncia. Remoción. Separación del cargo. Vacancia / Concepto 2021007296-003 del 2 de marzo de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:En los casos en que se presente una renuncia, remoción o separación del cargo de oficial de cumplimiento por cualquier otra causa, recae en la entidad vigilada la obligación de tomar las precauciones dirigidas a asegurar que el empleado designado por el órgano nominador cumpla con los requisitos mínimos de idoneidad exigidos para ocupar dicho cargo y desplegar diligentemente las gestiones encaminadas a obtener la autorización de su posesión ante este Ente Supervisor. Lo anterior, con el fin de evitar que se produzcan vacancias prolongadas e injustificadas de dicho cargo.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCIEROS
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO-REQUISITOS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021056768 - 001 del 29 de marzo de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Prácticas de gobierno corporativo. Remuneración de directivos / Concepto 2021056768-001 del 29 de marzo de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Se considera como mejor práctica de gobierno corporativo que la junta directiva y alta gerencia este “suficientemente remunerada” para retribuir la dedicación de tiempo, la cualificación puesta a disposición de la sociedad y la responsabilidad derivada de la condición de administrador. El Código de Mejores Prácticas Corporativas de Colombia (“Código País”) constituye un marco general de adopción voluntaria en temas relacionados con el gobierno corporativo de los emisores de valores en el país.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCIEROS
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
GOBIERNO CORPORATIVO
CÓDIGO DE MEJORES PRÁCTICAS CORPORATIVAS-CÓDIGO PAÍS
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021002882 - 001 del 25 de febrero de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Seguros. Disminución del riesgo. Reintegro de prima no devengada / Concepto 2021002882-001 del 25 de febrero de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:La devolución en dinero de la prima no devengada al tomador que decida no renovar la póliza será procedente siempre que se trate de un ramo respecto del cual la aseguradora haya identificado una disminución del riesgo como consecuencia de las medidas de aislamiento preventivo decretadas por el Gobierno Nacional con ocasión pandemia. Cualquier otra alternativa ofrecida por la aseguradora para efectuar la devolución requiere la aceptación del tomador de la respectiva póliza.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCEROS
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
PRESCRIPCION (DERECHO)
DERECHO DE SEGUROS
CONTRATO DE SEGURO-PRIMA DEVENGADA
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021058181 - 001 del 31 de marzo de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo-SARLAFT. Retracto o desistimiento. Reportes por tentativa de vinculación comercial / Concepto 2021058181-001 del 31 de marzo de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:No existe una definición legal, jurisprudencial o doctrinal sobre qué se debe entender por retracto o desistimiento. Ante una situación en la cual no sea posible efectuar los procedimientos de conocimiento del potencial cliente se deben activar todos los controles y reportes a que hubiere lugar, obligación que no se encuentra exceptuada frente a ningún servicio o producto financiero
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCEROS
SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACION DEL TERRORISMO
SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACION DEL TERRORISMO - CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021078012 - 003 del 29 de abril de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Sociedades comisionistas de bolsa. Recursos de clientes inactivos / Concepto 2021078012-003 del 29 de abril de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Las sociedades comisionistas de bolsa deben realizar todas las gestiones necesarias para entregar a quienes correspondan los recursos confiados para su inversión en el mercado de valores; no siendo posible, de acuerdo con el marco normativo aplicable, dar una destinación diferente a la ordenada por el cliente. Lo anterior, toda vez que estas entidades no están habilitadas para recibir y mantener depósitos de recursos del público y, por ende, deben canalizarlos hacia inversiones en el mercado de valores, según lo instruido por el cliente o proceder a su devolución.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCEROS
COMISIONISTAS
BOLSA DE VALORES
MERCADO FINANCIERO
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021085593 - 001 del 8 de junio de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Almacenes generales de depósito - AGD. Bono de prenda / Concepto 2021085593-001 del 8 de junio de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:Bajo el marco normativo vigente el bono de prenda es un título valor que tiene como función principal representar un contrato de mutuo garantizado con prenda sobre las mercancías objeto del certificado de depósito, de modo que para su creación el depositante debe diligenciar los formularios que entrega el AGD con los requisitos generales y especiales que contempla el ordenamiento jurídico para dicho tipo de instrumentos.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCEROS
ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO
DOCUMENTOS NEGOCIABLES
TÍTULOS VALORES
Acceso web (URL): Archivo de texto





DOCTRINA Y CONCEPTOS

Concepto: 2021095181 - 001 del 3 de junio de 2021
Autor Corporativo:Colombia. Superintendencia Financiera de Colombia
Título de la norma:Billeteras electrónicas / Concepto 2021095181-001 del 3 de junio de 2021
Documento fuente:Superintendencia Financiera de Colombia. Conceptos 2021
Resumen:La operación de una plataforma estructurada bajo la figura de “billetera virtual” o “billetera electrónica” que tenga relación con la ejecución de actividades exclusivas de nuestras vigiladas debe realizarse por parte de una entidad financiera con capacidad para realizar operaciones de captación, pagos y transferencias o con la participación de una de ellas según las modalidades autorizadas por la regulación para la prestación de servicios financieros a través de terceros, como por ejemplo la corresponsalía digital.
Otras formas físicas:No se encuentra disponible en forma impresa.
Temas/Materias:SERVICIOS FINANCEROS
SOCIEDADES ESPECIALIZADAS EN DEPÓSITOS ELECTRÓNICOS-SEDPE
DINERO ELECTRÓNICO
Acceso web (URL): Archivo de texto



Catálogo con la información de Jurisprudencia y conceptos juridiscionales
Pagina 1 de 431
Presentar resultados con: