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Doctrinas y Conceptos Financieros 2000 |
Índice Alfabético |
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-A-
Agencias
de Seguros Ajustes
por Inflación Almacenes
Generales de Depósito Aportes ARP Avales Avaluadores
-B-
Banca
de Inversión Bancos
de Datos Deudores
que se ponen al día en sus obligaciones. Finalidad
de las bases de datos. Información negativa suministrada por los
bancos de datos. Información
negativa en las bases de datos. Tiempo de permanencia. Regulación
de los bancos de datos financieros o de solvencia crediticia en la ley
550 de 1999. Reporte
de los deudores morosos a las centrales de riesgo. Riesgo
crediticio. Centrales de riesgo. Conservación, uso y divulgación
de la información de los usuarios del sistema financiero. Bonos Régimen
de emisión de bonos. Oferta pública de documentos emitidos
por las instituciones financieras. Bonos
Pensionales Plazo
para el reconocimiento de bonos pensionales.
-C-Cajeros
Automáticos Capitalización
de Instituciones Financieras Captación
de Recursos Captación
masiva y habitual de dineros del público. La
captación de recursos por la prestación del servicio de
ISP (proveedor de servicio de internet) no se puede considerar masiva
y habitual. Normatividad
que regula la captación de fondos por personas diferentes a las
vigiladas. Captación de dineros del público. Carta
de Crédito Cartas
de Crédito Stand By Cartera
de Crédito Honorarios
profesionales por el recaudo de cartera de crédito. Casas
de Cambio Régimen
de las casas de cambio. Reglamentación
y alcance de sus operaciones. Tipos,
prácticas no autorizadas y autorización de la Superintendencia
Bancaria. CAXDAC Sistema
General de Pensiones. La Ley 100 de 1993 es aplicable a los aviadores
civiles. Caxdac. CDAT CDT Requisitos
para la emisión y cobro de los CDT. Sustitución
de la unidad de valor de los certificados de depósito a término
por las entidades financieras sin el consentimiento del titular.
Centrales de Información Requisitos
para la constitución. Centrales de Riesgos Caducidad
de los datos negativos. Datos
negativos en centrales de riesgo. Cesión
de Activos, Pasivos y Contratos Compañías
de Financiamiento Comercial Compañías
de Seguros Pago
de indemnización por accidentes de tránsito. Compensación Débito
de una cuenta corriente por una deuda en mora. Competencia
Desleal Condonación
Conservación
de Documentos Conservación
de Libros y Papeles del Comerciante Reglamentación
relacionada con el archivo y destrucción de documentos.
Consignaciones
Consorcios
Contrato
de Apertura de Crédito Contrato
de Cuenta Corriente Cancelación
de cuenta corriente por inactividad. Contrato
de cuenta corriente y otorgamiento de sobregiros. Contratos
de cuenta corriente bancaria y de ahorros. Contratos
de depósito irregular. Obligaciones. Cuentas
corrientes en el extranjero. Mercado de divisas. Operaciones de cambio
que deben canalizarse a través del mercado cambiario. Cuentas
corrientes inactivas. Cuentas
saldadas y canceladas. Descubiertos
y sobregiros bancarios. Muerte
del cuentacorrentista. Cuentas colectivas. Reglamentación
de la apertura de cuenta corriente y del manejo de la misma. Regulación
de los intereses para los depósitos en cuenta corriente.
Servicios
que pueden ofrecer las entidades bancarias. Sobregiros
bancarios, reserva bancaria y depósitos irregulares. Contrato
de Leasing Contrato
de Mutuo Contrato
de Obra Contrato
de Reaseguro Contrato
de Seguro Asunción
de riesgos por parte de las aseguradoras. Condiciones
del contrato de seguro. Forma de pago de la indemnización por parte
de la compañía de seguros. Derecho
a la comisión en la interme-diación de un contrato de seguro.
Ejecución
y cumplimiento de las obligaciones propias del contrato de seguros.
Exclusión
de los contratos de seguro del régimen de contratación estatal. Exclusión
legal de riesgos catastróficos en el contrato de seguros de daños.
Libertad contractual. Contrato de reaseguros. Libertad
en las tarifas a cobrar en cada uno de los seguros que otorgue una compañía
aseguradora. Operaciones
de seguros. Pago
de indemnizaciones por concepto de seguros. Garantía única
de cumplimiento. Partes
intervinientes, amparos y terminación automática de los
contratos de seguro. Renovación
automática. Requisitos
de los contratos de seguros. Pólizas de seguros. Revocación
unilateral del contrato de seguro. Revocación
unilateral del contrato de seguro y terminación automática
del mismo. Seguro
de daños. Factores que delimitan el valor de la indemnización. Terminación
automática de los contratos de seguros. Procedimiento liquidatorio. Contrato
de Seguro en Moneda Extranjera Cooperativas
Derechos
fundamentales de los asociados a las cooperativas. Procedencia
de embargo sobre salarios, pensiones y prestaciones sociales por créditos
a favor de cooperativas. Cooperativas
Financieras Operaciones
autorizadas a las cooperativas financieras. Corredores
de Seguros Requisitos
para la inscripción en el registro de corredores y reaseguradores
del exterior. Crédito Descuentos
autorizados por el trabajador por créditos a favor de entidades
financieras. Liquidación
de crédito en el proceso ejecutivo. Otorgamiento
de créditos en moneda extranjera a residentes en el país
y del exterior. Requisitos
económicos y financieros que deben cumplir los inversionistas particulares
para prestar servicios de crédito extrabancario. Crédito
Puente Créditos
de Vivienda Beneficios
contenidos en la Ley 546 de 1999 para créditos de vivienda otorgados
por entidades cooperativas. Condiciones de créditos de vivienda a largo plazo. Seguros contratados por los deudores.Concepto 2000045798-1 del 29 de septiembre de 2000. Procedimientos
para efectuar la reliquidación de créditos según
los artículos 41 y 42 de la Ley 546 de 1999. Reliquidación
de créditos teniendo en cuenta la variación en las tasas
de interés. Subrogación
de créditos de vivienda. Ley 546 de 1999. Cuentas
de Ahorro Contrato
de depósito de ahorro suscrito con un sordomudo. Reglas
para el retiro de depósitos. Cuentas en el Exterior Procedimiento
para abrir y manejar cuentas en el exterior. Cupos Individuales de Crédito Clases
de garantías o seguridades admisibles para otorgar cupos individuales
de crédito.
-CH-
Cheques
Expedición
de chequeras por las entidades financieras. Negociabilidad del
cheque. Endoso restrictivo. Negociación
de cheques de gerencia. Obligación
de las entidades bancarias de devolver al librador los cheques originales
que se hayan pagado. Pago de cheques sin
cumplir el requisito "sello ante firma". Pago de cheques sobre
canje. Responsabilidad de
los bancos en la expedición de formularios impresos de cheques
o chequeras. Restricción
a la negociabilidad. Concepto 2000006865-1
del 9 de marzo de 2000. Concepto
2000037130-1 del 4 de septiembre de 2000.
-D-Dación
en Pago Dación en pago
con opción de readquisición de acuerdo a la Ley 546 de 1999.
Efectos
del rechazo a practicar un nuevo avalúo sobre el inmueble, para
efectos de la dación en pago de que trata el Decreto 2331 de 1998.
Forma de contabilizar
los bienes recibidos en pago. Opción de readquisición
de vivienda. Ley 546 de 1999. Dación en pago. Términos de
la dación en pago (Decreto 2331 de 1998). Depósitos
Expedición
de CDT y CDAT. Entrega de depósitos sin juicio de sucesión.
Inembargabilidad.
Restricción
en el retiro de depósitos por las entidades financieras.
Depósitos
Judiciales Derecho de Petición Divisas
DTF
-E-
Embargo
Empresas Solidarias
de Salud Entidades Aseguradoras
Aplicabilidad de la
contabilidad general. Convenios
celebrados entre aseguradoras y Corporaciones de Ahorro y Vivienda para
debitar de las cuentas de ahorro el valor de las primas de seguros.
Entidades
facultadas por la Superintendencia Bancaria para desarrollar la actividad
aseguradora en Colombia. Facultad de seleccionar
y asumir los riesgos objeto de aseguramiento. Financiación
de primas en los términos del subnumeral 3.1 del Capítulo
Segundo, Título Sexto, de la Circular Básica Jurídica.
Inversiones de los
recursos propios. Límites de retención de riesgo de las compañías de seguros por ramos y por capital. Concepto 2000001648-1 del 7 de marzo de 2000. Margen de solvencia
del sector asegurador. Margen de solvencia
y patrimonio técnico de las compañías de seguro.
Proceso de liquidación
de compañías de seguros. Régimen de
pólizas y tarifas a que se encuentran sometidas las entidades aseguradoras.
Autonomía del asegurador para asumir riesgos. Régimen
patrimonial de las entidades aseguradoras. Capital mínimo para
constitución y funcionamiento. Reglamentación de la actividad de entidades aseguradoras del exterior en el país. Concepto 2000051234-3 del 1° de septiembre de 2000. Requisitos para su
constitución y operaciones autorizadas. Entidades
Bancarias Naturaleza
jurídica del MEGABANCO. Requisitos
para abrir cuentas corrientes y de ahorro en entidades bancarias colombianas.
Causales de cancelación de cuentas. Entidades Fiduciarias Alcance
de la calificación de las entidades financieras para valorar el
riesgo frente a una decisión de inversión. Requisitos,
solemnidades y procedimientos para constitución, registro y vigilancia
de entidades fiduciarias. Entidades
Financieras Constitución
y permiso de funcionamiento de una sociedad en el sector financiero.
Entidades
financieras intervenidas en la década de los años 80.
Evaluación
de riesgo de inversiones en las entidades financieras. Origen de las entidades financieras -
Normatividad. -
Ordenes de recapitalización. Publicidad
de las entidades financieras. Términos y limitación.
Régimen
de inversiones de entidades financieras en el exterior. Requisitos
para la prestación de nuevos servicios. Responsabilidad
del pago de las cuotas de administración de inmuebles adjudicados
judicialmente a entidades financieras. Sujeción
al régimen de contratación estatal si la entidad financiera
tiene una participación mayoritaria. Establecimientos
de Crédito Liquidación
voluntaria de los establecimientos de crédito. Estados
Financieros
-F-Factoring Fiducia
Certificados de garantía. Transferencia de los bienes fideicomitidos sujetos a registro. Concepto 2000010368-1 del 27 de marzo de 2000. Cesión
de derechos fiduciarios por uno de los fideicomitentes del fideicomiso.
Cesión
del contrato fiduciario. Contrato
de fiducia mercantil de administración. Transferencia de acciones
al patrimonio autónomo. Devolución
de bienes fideicomitidos. Diferencia
entre fiducia mercantil y encargo fiduciario. Embargo
de patrimonios autónomos por entidades fiduciarias. Fideicomisos
de inversión. Obligaciones del fiduciario. Fondo común ordinario.
Liquidación
de la comisión fiduciaria en los fideicomisos de inversión.
Fondo común ordinario. Negocios
fiduciarios. Figura del mandato fiduciario (marcos legal y fiscal y tratamiento
contable). Objeto
de los encargos fiduciarios. Responsabilidad
del gestor fiduciario en la consecución de la finalidad de lafiducia. Fogafín
Fondo
de Solidaridad Pensional Obligación
de efectuar el aporte del 1% por parte de los afiliados que tengan relación
laboral vigente. Pago
de la indemnización por incapacidad permanente, por muerte y gastos
funerarios. Fondos
de Inversión Fondos
de Pensiones Devolución
de aportes consignados a un fondo de pensiones obligatorias. Aplicación
y afiliación al sistema general de pensiones. Fondo
nacional de pensiones de las entidades territoriales, Ley 547 de 1999.
Fondos
de Responsabilidad Fusión
Régimen
de fusión y adquisición de entidades vigiladas por la Superin-tendencia
Bancaria.
-G-Garantía
Real Garantía
Única de Cumplimiento Garantías
Bancarias Gestión
de Activos y Pasivos (GAP) Grupos
Económicos
-H-Honorarios
Profesionales Por
el recaudo de cartera de crédito.
-I-
Impuesto
a las Transacciones Financieras Impuesto
de Industria y Comercio Ingreso
Base de Liquidación Inhabilidades
e Incompatibilidades Intereses
Capitalización
de intereses. Intereses de mora sobre cuotas periódicas vencidas. Cobro
de intereses. Modificación de intereses ya pactados. Certificación
de la tasa de interés por la Superintendencia Bancaria.
Cobro
de intereses de mora y límite de usura respecto de los contratos
de leasing financiero u operativo. Cobro
de intereses moratorios por pago extemporáneo de los aportes al
sistema de seguridad social. Imputación de los pagos de aportes
al sistema general de pensiones. Cobro
de intereses por la prestación de servicios de administración
de propiedad horizontal. Condonación
de capital e intereses por entidades vigiladas. Ajuste a las tasas de
interés. Contratación
de tasas de interés en operaciones activas en moneda legal.
Delito
de usura. Límites a las tasas de interés. Forma
de liquidar los intereses pactados en un contrato de mutuo. Intereses
en la liquidación de créditos. Límites
a las tasas de interés de acuerdo al concepto del Consejo de Estado
del 5 de julio de 2000. Límites
de las tasas de interés de las entidades solidarias en operaciones
activas. Límites
establecidos para intereses moratorios. Reducción de la tasa por
efecto del interés certificado por la Superintendencia Bancaria.
Límites
máximos a las tasas de interés. Límites
máximos de intereses en las sociedades de economía solidaria.
Liquidación
de tasas de interés de mora cuando no han sido pactadas.
Monto
máximo de intereses de mora que pueden cobrar las universidades
en el pago de matrículas. Montos
máximos de intereses autorizados. Sanciones a entidades financieras
por cobro en exceso e incumplimiento de acuerdos. Obligación
de ajustar las tasas de interés en créditos hipotecarios.
Obligación
de las entidades financieras de reliquidar las tasas de interés
de los créditos para no superar la tasa de usura. Pactos
sobre intereses. Rebaja
de la tasa de interés en un préstamo bancario. Reglamentación
del interés de usura. Reliquidación
de las tasas de interés de un Fondo de Empleados. Reliquidación
de tasas de interés sobre créditos de automóviles
y de libre inversión. Sistema
de capitalización de intereses. Sumas
que se consideran intereses. Tasa
máxima de interés moratorio permitida. Interés de
usura. Tasa
máxima del interés de mora. Cuotas de administración.
Tasas
de interés certificadas por la Superintendencia Bancaria.
Tasas
de interés legal y convencional. Cálculo de las cuotas periódicas.
Tasas
de intereses en operaciones pasivas. Tasas
máximas de interés en operaciones crediticias efectuadas
por una sociedad comercial de responsabilidad limitada. Intermediación
Financiera Régimen
jurídico de la intermediación financiera. Intermediarios
de Seguros Manejo
integral del plan de seguro de cada entidad estatal. Régimen
aplicable a los intermediarios de seguros y reaseguros. Reintegro
de la comisión por parte de un intermediario de seguros.
Requisitos
para la constitución de los intermediarios de seguros, agencias
y agentes de seguros y sociedades corredoras de seguros. Intermediarios
del Mercado Cambiario Tasa
de liquidación de moneda extranjera por intermediarios.
Inversiones
Inversiones
de renta fija y variable. Inversiones
Extranjeras
-L-
Lavado
de Activos Sistema
Integral para la Prevención del Lavado de Activos (SIPLA). Transacciones
en efectivo y cheque. Leasing
Financiero Ley
de Vivienda (Ley 546 de 1999) Aplicación
de la Ley 546 de 1999. Tasas de intereses permitidas. Aplicación
de la ley 546 de 1999 sobre vivienda a entidades cooperativas.
Beneficiarios
de los alivios establecidos en la ley de vivienda. Beneficios
de la Ley 546 de 1999 para los créditos otorgados por establecimientos
bancarios en liquidación. Beneficios
de la Ley 546 de 1999 para los deudores morosos. Condiciones
para el otorgamiento de los créditos de vivienda individual.
Conversión
de los créditos pactados en pesos con anterioridad a la ley de
vivienda, que no han capitalizado intereses. Crédito
en moneda extranjera. Reliquidación según Ley 546 de 1999.
Créditos
hipotecarios a largo plazo pactados en pesos y cuyo interés estaba
sujeto a la DTF. Ley 546 de 1999. Créditos
individuales a largo plazo. Beneficiarios. Derecho
al beneficio de la reliquidación para dos créditos hipotecarios
otorgados por diferentes entidades financieras. Derecho
a la reliquidación de que trata la ley de vivienda. Destinatarios
de los alivios de vivienda. Destinatarios
de los alivios de vivienda. Sociedades familiares con crédito hipotecario
para vivienda. Destinatarios
de los alivios de vivienda. Sociedades limitadas con crédito hipotecario
para vivienda. Fecha
para calcular la reliquidación de un crédito de vivienda
reestructurado. Ley
546 de 1999: la reliquidación y el abono correspondiente están
previstos para los créditos individuales a largo plazo. Tasas de
interés. Metodología
para la reliquidación de los créditos destinados a financiación
de vivienda a largo plazo. Modificación
de la tasa de interés de un crédito de vivienda.
Normatividad
aplicable a la reliquidación de los créditos hipotecarios
para vivienda. Obligación
de las entidades financieras de refinanciar préstamos a mejores
tasas de interés a favor de los usuarios. Obligación
de las entidades financieras de reliquidar créditos. Obligación
de reliquidar créditos en cuanto a la no capitalización
de intereses. Opción
de readquirir un bien entregado en dación en pago. Posibilidad
de acogerse a los beneficios otorgados en la Ley 546 de 1999.
Posibilidad
de expresar en UVR los créditos diferentes a los hipotecarios o
de vivienda. Posibilidad
de que dos entidades financieras puedan liquidar los alivios de la ley
de vivienda. Procedimiento
de reliquidación de un crédito hipotecario. Readquisición
de vivienda. Redenominación
de créditos. Refinanciación y reestructuración de créditos. Compromiso del codeudor o avalista. Concepto 2000011503-1 del 29 de marzo de 2000. Régimen
de transición, Capítulo VIII de la Ley 546 de 1999.
Reliquidación
de créditos a nombre de persona jurídica. Reliquidación
de créditos. Circular Externa 007 del 27 de enero de 2000.
Reliquidación
de créditos. Excedentes de la liquidación. Reliquidación
de créditos hipotecarios a UVR. Beneficios. Reliquidación
de créditos hipotecarios de acuerdo con la ley 546 de 1999.
Reliquidación
de créditos hipotecarios de constructores. Reliquidación
de un crédito de vivienda trasladado de entidad financiera.
Reliquidación
y amortización de créditos según Decreto 856 de 1999
y Ley 546 de 1999. Sistemas
de amortización. Sistemas
para financiación de vivienda. Subrogación
para recibir los beneficios de reliquidación. Tasa de interés
adicional a la UVR, aplicable al momento de efectuar la reliquidación. Tasas de interés
para financiación de vivienda individual y de interés social.
Trámite para
el cálculo de deudas hipotecarias. Liquidación
de Entidades Financieras Bienes excluidos de
la masa de liquidación. Capacidad jurídica
de una sociedad en liquidación. Coeficiente de riesgo
de una entidad en liquidación. Competencia
para la liquidación de entidades vigiladas por la Superintendencia
Bancaria. Funciones del comité
de auditoria. Obligación
de mantener y reunir a la Junta Directiva de una sociedad en liquidación
voluntaria. Reclamación
en los procesos de liquidación de entidades financieras.
Requisitos para ser
liquidador de entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria.
Liquidación
Forzosa Administrativa Naturaleza y objeto.
Vigencia de la medida. Régimen
aplicable a los procesos de liquidación forzosa administrativa.
Toma de posesión de bienes, haberes y negocios de entidades vigiladas.
Lista Clinton
-M-
Margen de Solvencia
Mecanismos
Preventivos de Vigilancia Mensajes
de Datos Mercado Cambiario
Divisas. Tasas de cambio de los intermediarios del mercado cambiario.
Historia del régimen cambiario. Control de cambios.
Montos máximos de posición propia en moneda extranjera que pueden
tener los intermediarios del mercado cambiario.
Operaciones autorizadas y obligaciones de los intermediarios del
mercado cambiario. Operaciones de divisas.
Operaciones de cambio. Operación de giro de divisas.
Operaciones que se deben canalizar a través del mercado cambiario.
Control de cambios. Inversiones colombianas en el exterior.
Mesas de Dinero
Multibanca
-N-
Nombre Comercial
-O-
Oficinas
de Representación Obligaciones de las
oficinas de representación de las entidades financieras del exterior.
Oficinas de representación
en Colombia de entidades financieras del exterior. Regulación
de las oficinas de representación de las entidades financieras
del exterior. Operaciones Activas
de Crédito Remisión del
informe individual por el deudor en operaciones activas de créditos.
Operaciones Fiduciarias
Operaciones Repo
Ordenes de Embargo
Procedencia del embargo
sobre salarios, pensiones y prestaciones sociales por deudas a favor de
créditos con cooperativas. -P-
Patrimonio
de Familia Inembargable Patrimonio Técnico
Patrimonios Autónomos
Pensiones
Ingreso base para
la liquidación de la pensión de vejez. Mora en el reconocimiento
de la pensión de vejez por el ISS. Normas aplicables
para el reconocimiento de la pensión de vejez. Provisiones o causaciones
que garantizan su pago a cargo del sector financiero -procedimiento para
liquidarlas-. Reconocimiento
de indexación e intereses de mora por el pago tardío de
la pensión de vejez. Régimen pensional
aplicable al trabajador extranjero. Período
de Gracia Peritaje
Plan Obligatorio
en Salud (POS) Planes de Capitalización
Póliza
de Responsabilidad Civil Seguros
de responsabilidad civil contractual y extracontractual que amparan riesgos
del seguro de transporte. Pólizas
de Cumplimiento Pólizas
de Manejo Pólizas
de Seguros Expedición de pólizas de seguros para automóviles con más de quince años de servicio.Concepto 2000016992-1 del 14 de abril de 2000. Fecha de expedición
e iniciación de la vigencia de las pólizas de seguros.
Garantía de
pago dentro de la póliza de cumplimiento. Garantía única.
Pacto del deducible
en las pólizas de seguros. Póliza
colectiva de responsabilidad civil extracontractual. Póliza de
seguro contra todo riesgo. Posición
Dominante Práctica
Insegura Prenda
Propiedad Colectiva
Provisiones
-R-Red
de Oficinas Régimen
Cambiario Régimen
de Transición Remesas
Negociación
de remesas. Representantes
Legales Reserva Bancaria
Documentos y papeles
del comerciante. Reserva Documental
Reserva de documentos
producto de visitas. Revisor Fiscal
-S-Saldos Mínimos
Sector Asegurador
Seguridad Social
Seguridad social -auxilios
funerarios-. Seguro de Incendio
y Terremoto Seguro de Transporte
Seguro de Vida
Seguro
de vida grupo deudores como seguridad adicional en el otorgamiento de
crédito. Seguros
de vida, incendio y terremoto como garantía de los créditos
otorgados por entidades financieras. Seguros individuales
de vida. Diferencias entre los seguros de daños y de personas.
Seguro Obligatorio
de Accidentes de Tránsito (SOAT) Carácteristicas.
Cesión de seguros
obligatorios de accidente de tránsito y demás seguros expedidos
por una compañía de seguros sometida al proceso de liquidación.
Cobertura del seguro
obligatorio de accidentes de tránsito, SOAT. Entidades autorizadas
para expedir el seguro obligatorio de accidentes de tránsito.
Expedición
por entidades que entran en liquidación. Incremento en el valor
de la prima. Indemnización
de daños corporales causados por accidentes de tránsito.
Entidades aseguradoras. Concepto 2000024217-1 del 24 de julio de 2000. Concepto 2000043800-1 del 5 de septiembre de 2000. Obligación
de expedición del Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito
por las compañías de seguros. Obligatoriedad
de las entidades del sector salud de prestar atención médica
a las víctimas de accidentes de tránsito. Seguros
de responsabilidad civil exigidos a través de las normas que reglamentan
el transporte público. Vigencia de los seguros
obligatorios contratados con una entidad objeto de toma de posesión.
Servicios Públicos
Domiciliarios Sistema
Financiero Estructura del sistema
financiero colombiano. Normas del sistema
financiero que regulan a los bancos extranjeros. Sistema
General de Pensiones Afiliación
de extranjeros al Sistema General de Pensiones. Afiliación
y requisitos. Cobro de intereses
moratorios por el pago extemporáneo de los aportes al sistema general
de pensiones. Cotizaciones al sistema
de pensiones. Corrección de errores de autoliquida-ción
de aportes. Entidades responsables
del pago del subsidio de incapacidad por enfermedad general mayor a 180
días. Mora en el pago de
la cotización. Pago de auxilio funerario.
Requisitos. Pensión de
invalidez. Promoción y
distribución de los productos ofrecidos por las sociedades administradoras
del sistema general de pensiones. Régimen de
transición pensional previsto en la Ley 100 de 1993. Régimen pensional
aplicable al trabajador extranjero. Requisitos para acceder
a las pensiones y prestaciones del régimen de ahorro individual
del sistema general de pensiones. Uso
de los excedentes de libre disponibilidad de las cuentas individuales
de ahorro pensional. Sociedades
Administradoras de Fondos de Pensiones y Cesantía Corrección
de errores cometidos por las sociedades administradoras de los fondos
de pensiones y cesantías en la inscripción de afiliados.
Retiro
de cesantías de las sociedades administradoras de fondos de pensiones
y cesantías para estudios superiores. Traslado
de administradora. Tiempo de permanencia para el traslado. Traslado
de régimen y cambio de administradora de fondo de pensiones y cesantías
de los afiliados. Sociedades
Comisionistas de Bolsa Sociedades
Corredoras de Seguros Obligación
de las sociedades corredoras de seguros de transformarse en sociedad anónima.
Sociedades
de Servicios Financieros Sociedades
Fiduciarias Superintendencia
Bancaria Entidades
sujetas a la vigilancia de la Superintendencia Bancaria. Entidades
vigiladas por la Superinten-dencia Bancaria. Obligación de reconocer
intereses a los ahorradores en sus cuentas por parte de las vigiladas.
Facultades
de certificación de la Superintendencia Bancaria. Conservación
de los mensajes de datos y documentos. Función
de policía administrativa. Funciones
de certificación y publicidad. Funciones
de certificación y publicidad. Prueba de la condición, actos
y representación legal de la entidad en liquidación.
Funciones
de inspección, vigilancia y control. Funciones
de la Superintendencia Bancaria. Indicadores financieros de las entidades
vigiladas. Funciones
de supervisión sobre el régimen de pólizas de seguros.
Instrucciones
sobre seguridad bancaria impartidas por la Superintendencia Bancaria.
Naturaleza
de la Superintendencia Bancaria. Intereses de mora, usura. No
tiene facultades para establecer `rankings' de liquidez de las entidades
vigiladas.
-T-
TAE
Tarjetas
Débito Imposición
al cuentahabiente de la adquisición y uso de tarjetas débito.
Obligación
de obtener tarjeta débito para el pago de servicios públicos
en los establecimientos bancarios y corporaciones. Uso
obligatorio de la tarjeta débito. Tarjetas
de Crédito Expedición
de tarjetas de crédito por entidades bancarias. Operaciones
con tarjeta de crédito. Límites individuales de crédito.
Tasas
de Cambio Títulos
Valores Constitución
de pagaré en blanco para la apertura de cuentas de ahorro en las
que se van a cancelar sueldos. Expedición
de títulos valores en blanco. Negociación
de títulos valores -cheque-. Operaciones
con títulos valores en blanco. Toma
de Posesión Transacciones
Financieras Control
sobre las transacciones en efectivo. Reporte
de las transacciones múltiples en efectivo.
-U-
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